Apakah Perunding Kewangan?

Perunding kewangan adalah tajuk pekerjaan yang kini telah digantikan oleh penasihat kewangan di kebanyakan firma perkhidmatan kewangan. Ikuti pautan pertama untuk perbincangan terperinci tentang perunding kewangan dan pekerjaan penasihat kewangan, termasuk tugas, tanggungjawab, trend pengambilan, tinjauan pekerjaan, pampasan, dan pendidikan, latihan dan persijilan yang diperlukan untuk memasuki bidang.

Sejarah:

Kerja sama yang biasa dikenali di kalangan orang ramai sebagai broker atau broker saham, sedangkan gelaran jawatan yang lebih formal yang digunakan oleh kebanyakan firma pembrokeran sekuriti secara tradisional adalah eksekutif akaun atau wakil berdaftar.

Menjelang tahun 1980an, kebanyakan firma broker saham utama telah melancarkan apa yang hari ini akan dipanggil penjenamaan kedudukan ini, berusaha menaik taraf imejnya melalui penamaan nama itu. Perunding kewangan adalah pilihan yang popular di banyak firma. Ia direka untuk menggantikan imej lama jurujual yang didorong oleh urus niaga dengan orang-orang baru yang profesional terlatih kewangan yang menawarkan nasihat dan nasihat pelaburan berharga kepada pelanggan.

Pada awal tahun 1990an, penasihat kewangan mula mendapat populariti sebagai satu lagi latihan penjenamaan semula. Banyak firma percaya bahawa tajuk ini, lebih daripada perunding kewangan, menyampaikan imej yang mereka mahu projekkan. Ia seolah-olah menjadi evolusi yang jelas, memandangkan peranan penasihat adalah bahagian penting dari "perunding" imej.

Menariknya, pemimpin industri broker saham sekuriti runcit Merrill Lynch adalah firma terakhir yang terakhir untuk membuat perubahan ini. Pada era itu, jabatan pematuhannya sangat kuat dan sangat berhati-hati.

Ketakutan bahawa penggunaan tajuk penasihat kewangan akan mempunyai kesan undang-undang dan pengawalseliaan yang teruk, dengan menyiratkan bahawa pemegang tajuk itu akan tertakluk kepada standard fidusiari yang lebih ketat dan bukannya standard kesesuaian yang lebih lama yang secara tradisinya membimbing tindakan broker, eksekutif akaun dan wakil berdaftar.

Sesungguhnya, berbagai penerbitan perniagaan dan kewangan, di antara mereka The Wall Street Journal , Barron's dan Forbes , selalu editorialized kemudian bahawa tajuk penasihat kewangan yang terkandung hanya implikasi sedemikian, dan memanggil standard fidusiari yang dikenakan ke atas pemegangnya. Seperti yang ternyata, kebimbangan Merrill ternyata tidak berasas, dan akhirnya ia dinamakan semula sebagai perunding kewangannya sebagai penasihat kewangan.

Dikenali sebagai: Eksekutif Akaun, Exec Akaun, AE, Broker, Broker Saham, Broker Saham, Wakil Berdaftar, Rep yang Berdaftar, RR, Penasihat Kewangan, Penasihat Kewangan, FA, Penggunaan Pialang Perunding Kewangan:

Sebagai sumber kekeliruan yang berpotensi, perhatikan bahawa pernyataan Financial Chartered Consultant (ChFC) adalah kepercayaan untuk perancang kewangan.