Dana Indeks S & P 500 Terbaik Dan Mengapa Mereka Paling Baik

Jika anda rasa bahawa dana Indeks S & P 500 terbaik adalah yang mempunyai nisbah perbelanjaan yang paling rendah, anda kebanyakannya betul. Walau bagaimanapun, sebagai tambahan kepada kos yang rendah, ada keseimbangan sains dan seni untuk mengindeks yang membuat hanya beberapa syarikat dana bersama layak membuat senarai dana indeks terbaik.

Dana Indeks Terbaik: Keeping Costs Low

Ini adalah aspek pelaburan indeks yang kebanyakan pelabur tahu penting untuk menghasilkan dana indeks terbaik.

Pada dasarnya, dana indeks dengan nisbah perbelanjaan terendah menghasilkan pulangan terbaik dari masa ke masa. Ini juga merupakan kelebihan menggunakan dana indeks berbanding dengan dana yang diuruskan secara aktif. Sebagai contoh, jika dana indeks mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 12 tetapi dana yang dikendalikan secara aktif berbanding dengan nisbah perbelanjaan sebanyak 1. 12, dana indeks mempunyai kelebihan 1. 00% segera ke atas dana yang diuruskan secara aktif. Oleh kerana dana indeks diuruskan secara pasif (mereka hanya sepadan dengan pemegangan indeks tertentu), kos mengurus dana secara dramatik dikurangkan. Dengan tiada penyelidikan yang sebenar diperlukan, kos boleh disimpan sangat rendah, yang mempunyai kesan positif ke atas pulangan dari masa ke masa.

Dana Indeks Terbaik: Penjejakan Indeks Ketat

Kini kita masuk ke sains pengindeksan. Penganalisis pelaburan mengumpulkan indeks (pelbagai senarai stok atau bon) untuk mencipta penanda aras untuk tujuan mengukur purata pasaran yang luas. Indeks yang paling terkenal ialah Dow Jones Industrial Average, The S & P 500 dan NASDAQ.

Dana Indeks berusaha untuk mencerminkan prestasi indeks penanda aras tertentu. Sebagai contoh, kebanyakan dana saham topi besar cuba mengalahkan indeks yang sesuai untuk saham besar, S & P 500. Walau bagaimanapun, matlamat dana Indeks S & P 500 bukan untuk "mengalahkan indeks" tetapi padankan, yang bermaksud dana akan cuba meniru prestasi indeks.

Untuk melakukan ini, secara ringkas, dana akan memegang stok yang sama yang terdapat dalam S & P 500. Oleh itu, dana indeks saham terbaik akan melakukan kerja yang baik untuk menyamai senarai saham (pegangan) diwakili dalam indeks penanda aras. Para penganalisis saham boleh memanggil ini "kesilapan pengesanan yang rendah."

Dana Indeks Terbaik: Menggunakan Kaedah Berat Proper

Terdapat lebih banyak untuk membina dana indeks daripada sekadar membeli sekuriti yang diwakili dalam indeks. Untuk mewujudkan dana indeks, dan memastikan pengesanan prestasi yang baik, pasukan pengurusan dan kakitangan sokongan akan menentukan berapa banyak (bilangan saham) setiap pegangan dalam senarai untuk dibeli. Idea ini adalah untuk memadankan peratusan "berat" indeks itu sendiri. Mengindex yang memegang pegangan supaya komponen yang lebih besar diberi peratusan yang lebih besar dengan bobot dipanggil indeks berwajaran kapitalisasi (indeks berwajaran tinggi atau indeks berwajaran tinggi).S & P 500 adalah contoh indeks tertimbang cap. Kebanyakan dana indeks akan mencerminkan indeks berwajaran tinggi dengan membeli saham pemegangan untuk menjadikan saham dengan permodalan terbesar terbesar dipegang oleh peratusan dalam indeks dana. Contohnya, jika saham XYZ Corporation mempunyai permodalan pasaran terbesar, stok XYZ Corporation akan mewakili peratusan terbesar dana indeks.

Dana Indeks Terbaik: Perkara Sizing Up

Dalam dunia pengindeksan, saiz boleh jadi penting. Syarikat-syarikat dana bersama yang besar, seperti Vanguard, Fidelity, dan Charles Schwab mempunyai banyak pelabur dan oleh itu mereka mempunyai aset untuk menguruskan dana dengan berkesan (membeli saham pegangan, menyediakan kecairan untuk memenuhi permintaan penarikan pelabur). Sebagai perbandingan, dana indeks dengan jumlah aset yang rendah mungkin menemui kesulitan dalam menjaga portofolio dengan betul tertumpu kepada indeks.

Top 3 Indeks Dana S & P 500 Terbaik

Sekarang bahawa anda tahu apa yang diperlukan untuk membuat dana indeks terbaik, kini anda boleh beralih untuk memilih Dana Indeks S & P 500 terbaik. Saya yakin anda akan bersetuju dengan tiga pilihan Indeks Dana S & P 500 teratas kami:

• Vanguard 500 Index (VFINX) : Vanguard dibina semasa pengindeksan dan adalah asal dalam dunia dana indeks. Lebih daripada 35 tahun yang lalu, pengasas Vanguard, John Bogle, mendapati bahawa majoriti pelabur saham tidak dapat mengatasi Indeks S & P 500 secara konsisten dalam tempoh masa yang lama. Ideanya adalah dengan hanya memadankan pegangan indeks dan mengekalkan kos rendah. Kesederhanaan dan ketabahan adalah dua prinsip pelaburan yang berjaya dan Vanguard mempunyai kebajikan ini. Vanguard juga dimiliki oleh para pelaburnya, yang meletakkan keutamaannya dalam menyediakan dana bersama berkualiti tinggi, bersama-sama dengan ETF, berbanding dengan budaya keuntungan tinggi yang tipikal dari beberapa institusi kewangan milik awam.
• Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX): Ukuran kesetiaan, pengalaman dengan pengindeksan dan keinginan untuk bersaing dengan Vanguard menggabungkan untuk membuat tawaran dana indeks mereka kedua hanya untuk Vanguard. Selalunya dana indeks antara dua pesaing gergasi tidak dapat dibezakan dari segi perbelanjaan dan prestasi. Pada akhirnya, persaingan mewujudkan dana berkualiti tinggi untuk pelabur.
• Schwab S & P 500 Index (SWPPX): Charles Schwab telah membuat usaha yang sadar untuk menyediakan lebih daripada sekadar diskaun perkhidmatan broker kepada pelabur: Mereka telah mencelup dalam pasaran dana indeks Vanguard dan Fidelity. Dana indeks mereka biasanya sedikit lebih tinggi dalam nisbah perbelanjaan berbanding pesaing mereka yang lebih besar tetapi jika anda sudah menjadi pelabur Schwab, anda juga boleh menyimpan yuran transaksi untuk menggunakan dana luar rangkaian dan menggunakan dana indeks Schwab.

Tips untuk Penyelidikan Dana Indeks S & P 500

Jika anda cukup beruntung mempunyai baki yang tinggi dalam akaun pelaburan anda, anda mungkin layak untuk kelas saham lain yang mempunyai nisbah perbelanjaan yang lebih rendah daripada dana yang disenaraikan di sini. Sebagai contoh, Vanguard mempunyai satu lagi kelas saham, yang dikenali sebagai Saham Admiral yang menyediakan nisbah perbelanjaan yang lebih rendah.Laksamana Indeks Vanguard 500 (VFIAX) mempunyai nisbah perbelanjaan hanya 0. 06, manakala VFINX mempunyai nisbah perbelanjaan sebanyak 0. 17%.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.