Pastikan Pasti Stok Anda Pas Ujian ini

Apabila anda membeli saham individu dan bukannya melabur dalam dana bersama atau ETF, anda akan menghadapi persaingan sengit: Peniaga profesional dan pelabur institusi, semuanya mempunyai pelbagai cara menganalisis stok . Walaupun pelabur amatur mungkin tidak bersedia melakukan analisa saham lanjutan, mereka boleh menggunakan bentuk analisa mudah untuk memastikan mereka membuat pelaburan yang bijak.

Satu Primer pada Penunjuk Asas dan Teknikal

Analisis stok jatuh ke dalam dua kem utama: analisis asas dan analisis teknikal. Analisis fundamental memberi tumpuan kepada hasil kewangan syarikat, seperti pendapatan, perbelanjaan, aset, liabiliti, dan aliran tunai. Analisis teknikal difokuskan pada trend perdagangan saham jangka panjang dan jangka panjang.

Bagi kebanyakan pelabur pemula, fokus pada asas adalah kunci kejayaan. Analisis teknikal digunakan secara besar-besaran oleh pedagang jangka pendek sementara pelabur jangka panjang cenderung bersandar pada asas-asasnya. Dengan analisis asas, tumpuan adalah mencari nilai sebenar saham intrinsik untuk menentukan sama ada ia adalah pelaburan yang baik. Dengan analisis teknikal, pelabur memberi tumpuan kepada garis trend untuk menentukan sama ada atau tidak untuk melabur.

Pendapatan dan Keuntungan yang berkembang

Bermula dengan asas-asas, melihat trend hasil dan keuntungan stok yang anda sedang mempertimbangkan untuk membeli. Broker anda adalah satu sumber untuk maklumat ini, seperti banyak laman web pelaburan percuma di seluruh web.

Apabila mencari maklumat ini, anda boleh melihat sejarah suku tahunan dan tahunan.

Lihat kedua-dua pendapatan dan keuntungan dari masa ke masa, dan cari trend pertumbuhan. Satu tahun atau suku yang tidak sepatutnya tidak akan menggegarkan anda terlalu banyak, tetapi hasil buruk atau trend negatif baru-baru ini sepatutnya cukup untuk anda melangkau stok ini dan beralih kepada idea pelaburan yang lain.

Rasio yang munasabah

Jika hasil dan keuntungan melepasi ujian trend, tempat seterusnya untuk melihat adalah nisbah asas. Tiga nisbah yang perlu diperhatikan dan mudah digunakan ialah nisbah harga / pendapatan, "ujian asid", dan nilai buku dengan saham.

• Harga / Pendapatan: Nisbah Harga / Pendapatan, atau nisbah PE, memberitahu anda bagaimana harga saham berkaitan dengan keuntungan syarikat. Nisbah PE cenderung bervariasi mengikut sektor, tetapi jika satu syarikat jauh lebih jauh dari rakan-rakan industri, ia mungkin merupakan tanda harga ayunan yang akan datang.
• Ujian Asam: Nisbah Ujian Asid, juga dikenali sebagai nisbah cepat, adalah ukuran kecairan. Ujian ini membahagikan aset semasa dengan liabiliti semasa untuk membantu memahami keupayaan syarikat untuk membayar bilnya.
• Nilai buku sesaham: Juara sebagai penunjuk penting oleh Warren Buffett, nilai buku sesaham menunjukkan nilai aset di dalam buku selepas mengambilkira liabiliti.

Ini hanya rasa kecil nisbah dan ujian yang tersedia kepada pelabur, tetapi ketiga-tiganya adalah tempat yang bagus untuk memulakan analisis saham sebelum pembelian saham pertama anda.

Fikiran Trend

Walaupun analisis asas lebih penting untuk pelabur baru, jangan mengabaikan petunjuk teknikal. Walaupun garis trend sehari-hari memperkenalkan banyak bunyi bising, petunjuk teknikal yang berguna tetapi sering diabaikan adalah Bollinger Bands, dinamakan untuk penganalisis John Bollinger.

Bollinger Bands merangkumi tiga penunjuk teknikal utama: band bergerak purata dan band atas dan bawah berdasarkan analisis statistik hasil terkini. Hasilnya menunjukkan kemungkinan titik harga atas dan bawah dengan rata-rata di tengah. Pada umumnya, anda harus mengelakkan membeli jika harga semasa berada di atas band atas dan cuba beli jika harga berada di bawah band bawah. Walau bagaimanapun, jika harga bergerak dramatik berdasarkan berita syarikat atau pasaran, petunjuk ini boleh menjadi kurang bermanfaat. Sebagai contoh, inilah Bollinger Bands untuk stok Apple.

Masuk Dengan Penganalisis

Satu tempat terakhir untuk melihat sebelum membeli adalah analisis. Walaupun penganalisis saham jauh dari kesimpulan, mereka adalah sumber yang hebat untuk mendaftar masuk sebelum membeli atau menjual. Seperti maklumat di atas, anda biasanya boleh menemui ulasan penganalisis atau ringkasan dalam akaun pembrokeran anda.

Daripada melihat setiap penganalisis sahaja, melihat purata dan nombor konsensus di kalangan penganalisis. Ini memberi anda gambaran mengenai apa yang berpendidikan, penuh sepenuh masa berfikir tentang saham.

Ikuti Nombor dan Gut Anda Semasa Melabur

Walaupun keuntungan dan kerugian pelaburan adalah hitam dan putih, keputusan untuk melabur sering membawa kepada banyak kawasan kelabu. Untuk membuat keputusan yang terbaik, tinjau kedua petunjuk teknikal dan teknikal, serta sentimen keseluruhan daripada komuniti penganalisis pelaburan. Bagi pelabur baru, penunjuk asas perlu memegang berat yang paling dalam keputusan anda.

Tetapi ada satu panduan pelaburan yang anda tidak akan mempunyai nombor untuk: usus anda. Dan sama seperti anda mungkin mencari bendera merah besar dari melihat nombor syarikat, jadi juga mungkin naluri anda pada stok bergoyang anda satu cara atau yang lain.

Apabila naluri dan nombor anda menyelaraskan, anda mungkin mendapati pemenang. Sekiranya ia melewati ujian analisa asas dan garis trend teknikal; penganalisis pelaburan memberi ibu jari; dan naluri anda berkata untuk membeli, sudah tiba masanya untuk bergerak ke hadapan dan klik butang 'beli'. Walaupun tidak ada jaminan saham akan naik, anda boleh yakin bahawa anda telah melakukan kerja rumah anda.