Mengapa Anda Perlu Melabur dan Melakukannya

Kerjaya saya dalam perdagangan bermula di lantai firma perdagangan sehari. Selama bertahun-tahun saya percaya bahawa perdagangan jangka pendek lebih tinggi daripada pelaburan. Dengan perdagangan hari tidak ada jurang semalaman yang perlu dibimbangkan, fundamental tidak relevan dan risiko boleh dikawal dengan tepat. Dagangan hari mempunyai had tertentu, sebab itu semua orang, termasuk peniaga hari, juga harus melabur di pasar saham. Beberapa sebab mengapa dibincangkan di bawah.

Setelah melakukan kedua-dua, pelaburan dan perdagangan jangka pendek, satu tidak semestinya lebih mudah daripada yang lain - kedua-duanya memerlukan rancangan. Berikut adalah langkah-langkah asas untuk mencari saham untuk melabur; dagangan biasanya akan berlangsung dua hingga lima tahun.

Mengapa Melabur dalam Pasaran Saham

Pelaburan tidak memberikan kepuasan segera atau kekecewaan bahawa perdagangan jangka pendek tidak, tetapi ia mempunyai kelebihan yang sedikit berbanding perdagangan jangka pendek.

• Pada hari perdagangan, jika anda membangun akaun besar, anda dengan cepat dapat "dibatasi." Tidak semestinya mudah tunai yang mencukupi di kebanyakan pasaran bagi anda untuk terus meningkatkan saiz kedudukan anda selama-lamanya. Dengan perdagangan jangka panjang walaupun anda boleh memperoleh kedudukan selama beberapa hari atau minggu. Lebih besar akaun anda mendapat, akhirnya anda perlu mempertimbangkan untuk melabur kerana anda tidak dapat mencari saham / kesempatan yang cukup pada bingkai masa yang singkat untuk memanfaatkan semua modal anda dengan berkesan.
• Pelaburan adalah pendapatan pasif. Dengan perdagangan jangka pendek, anda perlu sentiasa memantau kedudukan, menutup dagangan dan membuka yang baru. Pelaburan anda bekerja untuk anda sepanjang tahun, dengan usaha yang minimum sebaik sahaja perdagangan sedang dijalankan.

• Pelaburan bertindak sebagai pelan simpanan. Melabur adalah menyeronokkan, dan memaksa anda membendung perbelanjaan. Daripada membelanjakan wang untuk perkara-perkara remeh, wang ditujukan ke akaun pelaburan anda.

Pertimbangkan Dua Norma Apabila Melabur

Dalam usaha apapun, lebih baik melihat norma dan bukannya outlier. Apabila melabur di sini adalah dua norma untuk diingat:

• Saham yang dilakukan yang paling teruk sejak tiga tahun yang lalu biasanya akan mengatasi prestasi yang lebih baik dalam tiga tahun akan datang. Stok yang melakukan yang terbaik dalam tempoh tiga tahun yang lalu, lazimnya cenderung tidak dapat dilaksanakan selama tiga tahun akan datang. Lihat penyelidikan oleh DeBondt dan Thaler.

Dengan kata lain, stok tidak kekal kuat atau lemah selamanya. Sekiranya anda melabur dalam syarikat-syarikat pepejal, yang telah lama wujud, maka mereka biasanya tidak akan kekal tinggi atau rendah untuk jangka masa yang panjang. Selalunya aliran menurun dan , diberi tempoh masa yang cukup lama. Sebaiknya anda mahu membeli saham pada tahap yang lebih rendah berbanding tahap yang lebih tinggi.

• Saham dividen cenderung mengatasi saham bukan dividen yang membayar.

Dividen membayar saham adalah syarikat yang biasanya mantap yang mampu untuk mengagihkan sebahagian daripada keuntungan kepada para pemegang saham.Dividen bertindak sebagai wang di tangan, dan membantu mengimbangi turun naik harga saham. Melabur dalam saham dividen yang kukuh adalah cara yang baik untuk menubuhkan kekayaan; melabur dalam usaha berisiko tidak diperlukan. Statistik menunjukkan saham dividen yang membayar - kura-kura yang bertentangan dengan arnab - memenangi perlumbaan sepanjang jangka panjang.

Memilih Saham Pelaburan

Berikut adalah ringkasan ringkas mengenai apa yang perlu dicari dalam stok pelaburan, dengan mengingati kedua-dua perkara yang dibincangkan di atas.

Gunakan penerbit saham untuk mencari stok yang sesuai dengan kriteria berikut.

• Dividen menghasilkan lebih daripada 5%, tetapi nisbah pembayaran di bawah 100%.
• Jumlah dagangan purata lebih daripada 300, 000 saham.
• Harga lebih dari $ 2; tiada stok sen.
• IPO tarikh lebih dari setahun yang lalu; keutamaan diberikan kepada stok yang telah didagangkan secara awam selama 10 tahun atau lebih.
• P / E lebih besar daripada sifar (menunjukkan syarikat itu menguntungkan). Pertimbangkan mencari saham dengan P / E yang rendah, contohnya, lebih besar daripada sifar tetapi kurang daripada lima. Juga pertimbangkan untuk mencari saham di mana Forward P / E lebih rendah daripada P / E semasa. Ini menunjukkan pendapatan dijangka meningkat, dan jika mereka melakukan stok adalah membeli yang lebih baik pada harga semasa.
• Margin Operasi Lebih 10%.

Pada penonton saham banyak kriteria dua bawah akan menyaring REIT dan ETF. Jika anda mahu melihat ETF dan REIT, jalankan skrin berasingan bagi mereka yang menggunakan hanya empat kriteria yang pertama.

Untuk saham, jalankan skrin dengan semua enam kriteria.

Penyaringan untuk stok berdasarkan penapis di atas akan menghasilkan senarai calon perdagangan mungkin . Semua tidak layak untuk pelaburan sekalipun.

• Hanya beli saham di kawasan sokongan jangka panjang utama. Kami mahu membeli saham pada harga yang agak murah (berbanding dengan nilai sejarah), bukan harga mahal.

Perdagangan pelaburan tidak memerlukan stop loss, tetapi anda harus mempunyai harga dalam fikiran di mana anda keluar jika keadaan tidak bertambah baik untuk stok. Pelaburan tidak bermakna anda memegangnya selama-lamanya jika tidak melakukan apa yang anda harapkan. Mempunyai toleransi yang rendah untuk saham yang terus jatuh.

Juga, mempunyai pelan keluar untuk bagaimana anda akan keluar dari perdagangan yang menguntungkan. Tentukan bagaimana dan mengapa anda akan keluar. Oleh kerana kami menggunakan sokongan untuk masuk ke dalam perdagangan, anda mungkin mempertimbangkan untuk keluar di bawah tahap rintangan jangka panjang. Sebaik sahaja anda berada di luar perdagangan anda, jangan bimbang tentang apa stok selepas itu. Ambil wang dan melabur dalam stok lain, melalui proses yang sama sekali lagi, seperti yang dibincangkan di atas.

Ini membawa kita kepada satu garis panduan akhir:

• Jika membeli sokongan, dan merancang untuk keluar tepat di bawah tentangan, potensi kenaikan harga lebih tinggi daripada risiko menurun (hingga $ 0) sekurang-kurangnya 2: 1. Ini bermakna jika anda beli pada $ 5, anda harus masuk akal untuk keluar dari stok pada $ 15 atau lebih tinggi. Dalam kes terburuk yang mutlak, anda kehilangan $ 5 satu bahagian (tetapi kerana kita tidak menanggung kerugian selama-lamanya, ini sangat tidak mungkin), tetapi berdasarkan carta sejarah, ia cukup layak untuk membuat $ 10 / saham atau lebih. Ini dikenali sebagai nisbah risiko / ganjaran.

Firman Akhir mengenai Mengapa Melabur dan Bagaimana

Beli saham dividen yang kuat untuk membayar harga yang murah.Stok tidak dapat bertambah selamanya, dan saham yang dipukul tidak biasanya kekal rendah selama-lamanya (kecuali sesuatu yang serius salah). Gunakan kriteria yang dibincangkan di atas untuk mencari saham untuk melabur.

Malangnya tidak ada jaminan. Saham mungkin kelihatan hebat berdasarkan faktor-faktor yang dibincangkan di atas, tetapi terus jatuh harga. Artikel di atas membincangkan kecenderungan, yang digunakan untuk banyak stok, tetapi mana-mana stok tunggal boleh menentang kecenderungan. Senarai di atas memberikan ringkasan mengapa untuk melabur dalam stok, dan skrin asas untuk mencari beberapa stok yang boleh berharga dengan nilai. Saya menggali lebih jauh walaupun sebelum membuat perdagangan; untuk setiap 30 saham yang dianalisis menggunakan pendekatan ini, hanya satu atau dua yang boleh bernilai melabur. Artikel ini menyediakan titik permulaan untuk analisis anda.