Mengapa Stok Dividen Matter, dan Bagaimana Mereka Membina Kekayaan Anda

Lihatlah tajuk utama pelaburan dan tidak dapat dielakkan: Bursa saham dan harga saham menguasai hari ini, dengan sektor-sektor seperti tenaga dan teknologi tinggi yang akan datang dalam masa terdekat.

"Sukar untuk melepaskan harga pasaran saham harian," kata Grant Moore, CFP dengan Savant Capital Management. "Sama ada berita itu, pada aplikasi di telefon atau di dalam kertas, S & P dan Dow kelihatan di mana-mana. "

Ah, tapi bagaimana pula dengan dividen itu-atau untuk sesetengahnya, dividen ho-hum? Dividen frumpy? Dividen yang tidak mempunyai gigitan tajuk utama?

Sering kali pembayaran ini dilanjutkan kepada para pemegang saham akibat daripada pendapatan lebihan suku tahunan-dipegang oleh harga rendah oleh beberapa pelabur, atau diabaikan. Sebahagian daripadanya, persoalan jargon: Apa itu dividen? Harga saham sesiapa sahaja boleh faham. Pembahagian saham kelihatan logik. Tetapi, apakah dividen jika tidak perubahan Chunk Wall Street?

Pertama, buku asas yang cepat: Joshua Kennon, Baki Pelaburan untuk Pakar Pemula, menjelaskan bahawa, "Sebuah syarikat dibahagikan kepada saham saham dan kadang-kadang, Lembaga Pengarah memutuskan untuk membahagikan sebahagian daripada keuntungan yang diperolehi oleh perniagaan di kalangan pemegang saham yang berbeza dan mel kepada mereka cek … untuk potongan pendapatan mereka. " Beliau meneruskan: "Sebagai contoh, jika perniagaan memperoleh $ 100 juta keuntungan selepas cukai, lembaga boleh memutuskan untuk membayar dividen $ 50 juta dan melabur semula separuh lagi ke dalam pengembangan, mengurangkan hutang, atau meluncurkan produk baru." >

Sederhana, bukan?

Nilai Dividen

Dan bagi nilai mereka, fikirkan jangka panjang. Dividen yang dilaburkan semula bermakna lebih banyak stok, yang bermaksud lebih banyak kekayaan kerana stok memanjat tangga. "Dividen boleh memberikan aliran tunai yang konsisten dari masa ke masa supaya pelabur mungkin tidak perlu menjual stok jika mereka hanya dapat hidup dalam dividen," kata Moore.

"Hasilnya, terlalu banyak penekanan diletakkan pada harga saham sahaja. "

" Sepanjang tempoh yang panjang, dividen yang dilabur semula dapat mengumpulkan sejumlah besar saham, yang boleh bernilai lebih banyak, terutama jika saham menghargai, "kata Yale Bock, presiden, YH & C Investments dan pengurus portfolio pada Covestor . Dalam jangka masa panjang, "analisis pulangan telah menunjukkan kira-kira 40 peratus daripada jumlah pulangan modal dan peningkatan pendapatan-disebabkan oleh dividen. "

"Pelabur umumnya tidak mengiktiraf kepentingan dividen," tambah Douglas H. DeLong, naib presiden kanan dan pengurus portfolio di Pennsylvania Trust, sebuah syarikat pengurusan dan pelaburan kekayaan di wilayah Philadelphia. "Tetapi berdasarkan kajian oleh Strategi Research Partners, dividen telah menyumbang lebih daripada separuh daripada jumlah pulangan pasaran sepanjang 85 tahun yang lalu."

Oleh itu, mari kita ulangi:

" Kira-kira 40 peratus daripada jumlah pulangan adalah disebabkan oleh dividen. " Dan: " Dividen telah menyumbang lebih daripada separuh daripada jumlah pulangan pasaran sepanjang 85 tahun yang lalu. "

Menghidupkan dividen adalah seksi, selepas semua.

Memilih Saham Dividen

Berikut adalah beberapa perkara penting untuk dicari apabila memilih saham untuk nilai dividen mereka:

1) Sesetengah kingpins dividen terbang di bawah radar.

Seperti cara, cara di bawah. Ambil, sebagai contoh, Dover Corp yang berpangkalan di Chicago (ticker: DOV). Ia pasti tidak mempunyai teknologi berteknologi tinggi LinkedIn Corp (LNKD) atau Twitter (TWTR). Perniagaannya menumpu kepada pengurusan bendalir, produk industri dan sistem sokongan perkilangan. Menguap.

Tetapi sementara syarikat-syarikat berteknologi tinggi yang mencolok itu menghadapi masalah menjelang 2016-LinkedIn diselamatkan oleh Microsoft Corp. (MSFT), Twitter masih dalam # superslump-Dover mempunyai coretan pemenang dividen setiap tahun yang berlaku 60 daripada 61 tahun. Dividen DOV berada pada 42 sen sesaham: lebih daripada dua kali 16 sen sesaham ditawarkan 10 tahun yang lalu. Pada bulan September 2015, Berita Harian ETF menamakan Dover sebagai pencapaian dividen nombor satu.

Bandingkan dengan Apple (AAPL), sebuah syarikat pada radar pelaburan semua orang. Ia tidak memulakan dividen sehingga 2012-lima bulan selepas berlalu Steve Jobs.

Terakhir kali gergasi teknologi memberi mereka keluar? 1995: sembilan tahun sebelum komputer riba MacBook Pro pertama.

Bulan lalu, Apple mengisytiharkan dividen 57 sen sesaham. Itulah bukannya avalanche wang tunai, dan jauh dari $ 3. 05 diberikan kali ini pada 2014. Benar, ia lebih baik daripada iZilch. Tetapi jika Jobs sendiri melabur untuk nilai dividen, Dover akan menjadi pilihan yang lebih logik, lumayan.

2) Pemenang dividen lain adalah hampir pasti dari segi pulangan.

Johnson & Johnson (JNJ) dikenali dalam istilah kewangan sebagai "aristokrat dividen. "Selama 54 tahun sejak John F. Kennedy berada di Rumah Putih - penjagaan kesihatan dan ubat farmasi berasaskan New Jersey telah meningkatkan dividen setiap tahun. Malah Apple yang hebat tidak mengendalikan rentetan yang tidak terputus selama empat tahun yang singkat. Pada bulan Mei, dividen J & J melonjak 6% yang mengagumkan, mengumpul pembayaran daripada 75 sen sesaham kepada 80 sen setiap suku tahun. Pasti, pakej pelbagai Band-Aid kos kira-kira 12 dolar. Tetapi lebih daripada 54 tahun dan pelaburan semula secara automatik dividen ke dalam saham, anda mungkin boleh membeli perban yang cukup untuk mengisi separuh.

Setakat ini pada 2016, JNJ telah membayar $ 2. 56 sen sesaham atau $ 256 dalam setahun jika anda memiliki 100 saham. "Jadi pada tahun berikutnya $ 256 dolar yang dilaburkan semula akan membayar anda $ 2 lagi. 56 per saham ditambah dengan kenaikan itu, biasanya 5 hingga 8 peratus, "kata Bock.

3) Dividen boleh bermakna keuntungan persaraan.

Ini beralih kepada beberapa faktor utama, kata Sean O'Hara, presiden Pacer ETFs, penerbit dana bursa yang berpangkalan di Paoli, Pennsylvania. "Kami berpendapat bahawa stok dengan hasil aliran tunai yang tinggi dan dividen yang tinggi adalah pegangan yang baik untuk pelabur, terutama pesara.Mereka menjana pendapatan yang lebih tinggi, mempunyai potensi pertumbuhan yang lebih baik dan pengurusan risiko lebih rendah daripada indeks berasaskan atau ekuiti lain yang mempunyai asas yang kurang kukuh. " 4) Cari" saham penguasa. "

Apabila anda mencari pulangan dividen yang boleh dipercayai, cuba senaman grafik mudah ini. Letakkan seorang pemerintah pada graf dari permulaan pembayaran dividen hingga akhir. Sekarang, tengok juara di mana kebanyakan mata akan sangat dekat dengan pemerintah. "Colgate Palmolive (CL), Procter & Gamble (PG), dan Coca Cola (KO) adalah semua contoh saham pemerintah," kata Bob Johnson, presiden dan CEO American College of Financial Services di Bryn Mawr, Pennsylvania. "Saham pemerintah sangat ideal untuk pelabur dividen kerana konsistensi dalam pertumbuhan dividen," Atau, jika anda lebih suka: Mereka adalah ukuran besar penciptaan kekayaan.