Mutual Fund Holdings Definition

Apabila melakukan penyelidikan dan menganalisis dana bersama, anda mungkin akan menjalankan sebutan yang disebut pegangan. Menganalisis pegangan dana bersama sama pentingnya dengan melihat lebih dekat produk lain sebelum membeli: Sebelum membuat pembelian yang penting seperti kereta atau rumah, anda lihat di dalam. Pelabur pintar melakukan perkara yang sama dengan dana bersama.

Definisi Holdings Mutual Fund

Pegangan dana bersama mewakili sekuriti (saham atau bon) yang dipegang dalam dana.

Semua pegangan asas bergabung untuk membentuk portfolio tunggal. Bayangkan baldi yang dipenuhi dengan batu. Baldi adalah dana bersama dan setiap batu adalah saham tunggal atau pegangan bon. Jumlah semua batu (saham atau bon) bersamaan dengan jumlah pegangan .

Bagaimana Menentukan Jumlah Jumlah Pemegang Ideal

Secara umum, dana bersama mempunyai rentang yang ideal untuk jumlah pegangan dan julat ini bergantung kepada kategori atau jenis dana. Sebagai contoh, dana indeks dan beberapa dana bon dijangka mempunyai sejumlah besar pegangan, selalunya dalam beratus-ratus atau bahkan beribu-ribu stok atau bon. Bagi kebanyakan dana lain, terdapat kekurangan untuk memiliki terlalu banyak atau terlalu banyak pegangan.

Biasanya, jika dana hanya mempunyai 20 atau 30 pegangan, kemeruapan dan risiko boleh tinggi dengan ketara kerana terdapat pegangan yang kurang dengan impak yang lebih besar terhadap prestasi dana bersama. Sebaliknya, jika dana mempunyai 400 atau 500 kepelbagaian, ia begitu besar sehingga prestasinya mungkin sama dengan indeks, seperti S & P 500.

Dalam kes ini, pelabur juga boleh membeli salah satu daripada dana indeks S & P 500 terbaik daripada memegang dana saham besar dengan ratusan pegangan.

Dana dengan kepungan yang sangat kecil adalah seperti bot kecil di laut yang dapat bergerak dengan cepat tetapi juga terdedah kepada gelombang besar sekali-sekala. Walau bagaimanapun, dana yang mempunyai banyak pegangan begitu besar, ia tidak boleh dicederakan dengan banyak peralihan tetapi ia tidak boleh bergerak dari glasier yang boleh merobek kapal dan tenggelam seperti Titanic.

Carilah dana dengan sekurang-kurangnya 50 pegangan tetapi kurang daripada 200. Ini boleh menjamin saiz "tepat" yang tidak terlalu kecil atau terlalu besar. Ingat peraturan epal ke epal dan lihat purata bagi kategori dana bersama. Sekiranya dana yang anda analisa jauh lebih rendah atau lebih tinggi daripada bilangan pegangan daripada purata kategori masing-masing, anda mungkin ingin menggali lebih mendalam untuk melihat apakah dana ini bagus untuk anda.

Juga, anda ingin melihat sama ada dana yang anda analisa sesuai dengan dana lain dalam portfolio anda. Dana yang mempunyai hanya 20 pegangan boleh menjadi berisiko sendiri, tetapi ia mungkin berfungsi sebagai satu bahagian dari campuran dana bersama di dalam portfolio anda sendiri.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan.Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.