Apa Adakah Dana Ekuiti Antarabangsa?

Walaupun anda tidak tahu mengenai dana bersama, anda mungkin mempunyai akses kepada dana ekuiti antarabangsa dalam 401 (k). Jadi apakah dana bersama, dan siapa yang memerlukannya?

Pertama, mari kita selesaikan bahagian ekuiti. Keistimewaan bermaksud stok. Sebuah saham atau saham syarikat yang anda boleh beli atau menjual. Kebanyakan dana bersama yang bukan semua dana bon memegang sekurang-kurangnya sebahagian daripada ekuiti. Mereka lebih berisiko untuk memiliki daripada bon, tetapi sejarah menawarkan pulangan yang tinggi.

(Banyak kekayaan - termasuk Warren Buffett's - dibina melalui saham.)

Ekuiti antarabangsa adalah saham syarikat bukan AS. Menurut laporan oleh Vanguard, syarikat bukan AS mewakili lebih separuh daripada permodalan pasaran global. Ini bermakna lebih daripada separuh daripada apa yang semua syarikat di dunia bernilai. Kira-kira 73% daripada syarikat-syarikat global terbesar Fortune pada tahun 2011 terletak di luar AS, menurut laporan oleh Edward Jones. Jika anda tidak melabur dalam syarikat-syarikat antarabangsa, anda kehilangan pelaburan dalam banyak syarikat penting.

Memiliki ekuiti antarabangsa juga boleh membantu meningkatkan pulangan anda. Antara 1970 dan 2011, kadar pulangan purata tahunan daripada memiliki stok antarabangsa di pasaran maju adalah 9%. Pulangan S & P 500 ialah 9. 8%. Dan kerana pasaran AS dan pasaran antarabangsa tidak selalu bergerak dengan cara yang sama (mengalahkan stok antarabangsa AS pada tahun 1970-an dan 1980-an, AS mendominasi pada tahun 1990-an, antarabangsa dilakukan sedikit lebih baik pada tahun 2000-an), memiliki saham antarabangsa dapat membantu mengurangkan risiko keseluruhan portfolio.

Apabila salah satu daripada pasaran dunia kurang baik, yang lain mungkin berfungsi dengan baik. Memiliki kedua-dua membantu untuk membawa keseimbangan kepada portfolio.

Dana ekuiti antarabangsa tidak akan dikelirukan dengan dana ekuiti global. Apa perbezaannya? Dana ekuiti global terdiri daripada stok syarikat di mana sahaja.

AS dan bukan Amerika Syarikat Jika anda melabur dalam dana global untuk mendapatkan pendedahan antarabangsa, anda mungkin mendapati bahawa majoriti pegangan dana berada dalam syarikat AS. Dan anda mungkin sudah memiliki syarikat-syarikat tersebut dalam dana ekuiti yang lain. Jika anda mahu kepelbagaian, antarabangsa adalah perkataan yang dicari.

Terdapat dua jenis dana antarabangsa. Mereka yang melabur di negara maju dan mereka yang melabur di pasaran baru muncul. Pasaran yang berkembang adalah negara atau wilayah yang mempunyai ekonomi kurang maju tetapi banyak potensi untuk pertumbuhan. Tetapi kerana kebanyakan negara atau pasaran mereka kurang dikawal, ada risiko yang terlibat dalam pelaburan di sana. Dengan risiko yang lebih besar, seringkali pulangan berpotensi yang lebih besar. Dan pasaran baru muncul dalam tempoh 25 tahun antara 1987 dan 2012 adalah purata 12.5% setahun.

Biasanya dana ekuiti antarabangsa yang dimasukkan dalam pelan 401 (k) adalah dana ekuiti besar yang melabur di negara maju. Seperti Jepun, Jerman, United Kingdom. Sekiranya rancangan itu menawarkan ekuiti pasaran baru muncul, ia mungkin akan berada dalam dana berasingan. Penasihat kewangan sering mengesyorkan bahawa pelabur yang memilih untuk memiliki ekuiti pasaran baru muncul harus membatasi pendedahan kepada tidak lebih dari 5% dari keseluruhan portfolio.

Risiko Melabur dalam Ekuiti Antarabangsa

Terdapat beberapa jenis risiko yang berkaitan dengan pelaburan di peringkat antarabangsa.

Risiko mata wang : Nilai dolar akan berbeza daripada nilai mata wang asas dana. Ini dapat membantu untuk meningkatkan pulangan anda apabila dolar lemah, tanpa mengira bagaimana prestasi pelaburan. Tetapi apabila dolar kuat, ia boleh mempunyai kesan yang bertentangan.

Risiko politik : Kestabilan dan pengawasan kerajaan tempatan penting kepada pasaran. Bila-bila masa anda melabur di negara asing (atau anda sendiri) ada risiko bahawa ekonomi atau kerajaan mungkin menghadapi masalah yang tak terduga.

Risiko kecairan : Pasaran saham AS agak cair. Maksudnya, sejumlah besar stok dibeli dan dijual di atasnya setiap hari. Apa yang dimaksudkan dengan purata pelabur adalah apabila anda ingin menjual saham, biasanya ada pembeli yang bersedia.

Bagaimana jika tiada pembeli dan anda tidak mempunyai pilihan untuk menahannya sehingga ada yang datang? Itulah pasaran yang tidak cair. Pasaran asing mempunyai jumlah perdagangan yang lebih rendah daripada pasaran AS.

Ada perkara lain yang perlu dipertimbangkan dengan dana antarabangsa. Adakah piawaian perakaunan dan pelaporan piawaian yang sama yang kita ada di AS? Adakah yuran untuk melabur dalam stok ini lebih tinggi daripada yang dikenakan untuk melabur dalam stok AS? Dana yang diurus dengan baik akan menjangkakan dan memahami risiko-risiko ini sedikit sebanyak. Pelaburan antarabangsa adalah lebih mudah dilakukan dalam dana bersama.

Bottom Line for Investors

• Jika anda mahukan portfolio yang benar-benar pelbagai, mempunyai pelaburan dalam ekuiti antarabangsa adalah penting.
• Walaupun terdapat beberapa risiko, dan sesetengah pelabur takut ekuiti antarabangsa yang tidak diketahui, merupakan sebahagian besar daripada pertumbuhan pelaburan berpotensi pasaran dunia.
• Pakar cenderung mengesyorkan bahawa tidak lebih daripada 20% hingga 35% daripada portfolio diperuntukkan kepada ekuiti antarabangsa, atau bahkan kurang bergantung kepada toleransi risiko anda dan memberi tumpuan kepada pertumbuhan.
• Para pelabur konservatif akan memihak pasaran maju ke pasaran baru muncul.
• Cari perkataan "antarabangsa" yang bertentangan dengan "global" apabila memilih dana pelaburan asing.

Penafian: Kandungan di laman web ini hanya disediakan untuk tujuan maklumat dan perbincangan, dan tidak sepatutnya disalahartikan sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.