Mengapa Dana Ekuiti Berguna dalam Portfolio Pelaburan?

Jika anda telah membaca artikel saya "Apakah dana ekuiti?", Anda tahu tahu dana ekuiti dan bagaimana ia berfungsi, maka kini sudah tiba masanya untuk saya menjawab banyak soalan anda mungkin tertanya-tanya: "Apakah dana ekuiti berguna dalam portfolio pelaburan?" Berikan satu lagi cara, kenapa seseorang akan mempertimbangkan untuk menambahkan satu ke tempat mereka; melabur wang tunai mereka yang sengit menjadi salah satu daripada dana ekuiti yang banyak yang boleh diperolehi hari ini?

Jawapan ringkas ialah dana ekuiti digunakan sebagai cara untuk membeli dalam portfolio saham. Dengan membeli saham dalam dana bersama yang memegang portfolio, sebagai pemegang saham, anda secara efektif boleh mengambil pemilikan tidak langsung dalam sekuriti besar. Ringkasnya, dana ekuiti adalah cara bagi mereka yang ingin memiliki perniagaan untuk melakukannya tanpa memulakan syarikat mereka sendiri, melabur dalam syarikat tempatan, atau memilih saham individu sendiri.

Di samping itu, dana ekuiti menawarkan lima manfaat teras yang tidak selalu tersedia dengan jenis sekuriti lain yang banyak pelabur dapat menarik.

1. Dana Ekuiti Menawarkan Pelbagai Kepelbagaian untuk Pelaburan Permulaan yang Sangat Kecil

Kebanyakan dana ekuiti menyimpan kurang daripada 1% hingga 5% aset dalam mana-mana stok individu. Untuk pelabur kecil purata untuk mencapai kepelbagaian portfolio yang sama, dia akan memerlukan ratusan ribu dolar. Kecuali anda mewarisi sejumlah wang yang banyak, itu mungkin tidak mungkin pada remaja lewat atau awal dua puluhan, terutama jika anda terpaksa membayar cara anda sendiri melalui sekolah perdagangan, kolej, atau latihan profesional semacam itu.

2. Dana Ekuiti Menawarkan Pengurusan Profesional Wang Anda Untuk Yuran Tetap Rendah

Model perniagaan di sebalik dana ekuiti adalah bahawa syarikat pengurusan portfolio mengenakan yuran set, mulai dari serendah 0% 10 hingga setinggi 2. 00% atau lebih. Fi ini dikenakan setiap tahun berdasarkan kepada Nilai Aset Bersih (NAV) portfolio dana ekuiti.

Sebagai pertukaran, pelabur meletakkan wang mereka ke dalam dana dan pengurus portfolio membelanjakan masa mereka membuat pembelian, menjual, dan membuat keputusan. Bagi seseorang yang tidak mahu berfikir tentang membaca laporan tahunan mengenai pemfailan 10K, itu boleh menjadi suatu perjanjian yang menarik.

3. Dana Ekuiti Boleh Digunakan untuk Melabur Sektor, Industri, atau Negara Tertentu

Sama ada anda ingin melabur dalam saham farmaseutikal atau di syarikat-syarikat Asia, dana ekuiti datang dalam pelbagai bentuk, saiz, perisa dan jenis untuk membantu anda membuat portfolio yang anda inginkan. Jika anda hanya ingin memiliki saham yang luas yang mewakili perusahaan terbesar di negara, anda juga boleh melakukannya. Malah, ada peluang yang baik jika anda boleh memikirkannya, mungkin ada dana ekuiti yang melabur di dalamnya.

5. Dana Ekuiti Boleh Sering Dibeli Tanpa Membayar Komisen Brokerage

Setiap sen yang anda belanjakan untuk yuran bank, komisen broker, dan caj aset adalah sesen pun yang tidak boleh bekerja untuk anda, menghasilkan dividen, faedah, dan sewa. Lebih banyak yang anda simpan, dan yang kurang anda bayar, semakin banyak yang anda dapat. Ia asas matematik. Salah satu manfaat utama dana ekuiti ialah, lebih kerap daripada tidak, jika anda membuka akaun secara langsung dengan dana bersama itu sendiri, anda boleh mengelakkan yuran pembrokeran sama sekali.

Ini benar terutamanya jika anda mendaftar dalam pelan simpanan automatik yang membolehkan dana sentiasa mengambil wang dari akaun simpanan atau pemeriksaan di bank anda setiap minggu, bulan atau suku.

Dari masa ke masa, manfaat ini boleh menjadi sangat besar. Pertimbangkan pelabur yang ingin kerap melabur $ 250 setiap minggu selama 40 tahun. Dia terpaksa membayar komisen $ 10 kepada broker sahamnya jika dia membeli saham ekuitinya melalui lelaki pertengahan. Dengan pergi terus ke syarikat dana, penjimatan kos tahunannya boleh setinggi $ 520. Sekiranya dana asasnya menjana kadar pulangan tahunan sebanyak 9%, ia akan menghasilkan tambahan $ 175, 700 dalam kekayaan masa depan dengan persaraan! Dana bersama ekuiti yang sama, stok asas yang sama, pengurus portfolio yang sama; keputusan yang sangat berbeza.

Ketahui Lebih Lanjut Mengenai Pelaburan dalam Dana Ekuiti

Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai cara anda boleh melabur dalam dana ekuiti, perangkap pemilikan dana bersama, dan pertimbangan lain yang dapat membantu, atau menyakiti, garis bawah anda, baca Panduan Pemula Lengkap untuk Melabur dalam Dana Reksadana. Oleh kerana dana ekuiti, mengikut definisi, saham sendiri, anda mungkin mahu meluangkan masa untuk membaca Panduan Permulaan Lengkap untuk Melabur dalam Saham, juga.