Video: 3 Cara Menabung yang Benar 2025
Warren Buffett boleh dikatakan sebagai pelabur hidup terbesar. Buffett menjadi pelaburan dalam syarikat tekstil yang gagal ke dalam syarikat nombor empat dalam senarai Fortune 500, dan kekayaan peribadinya telah melonjak kepada lebih dari $ 60 bilion, menjadikannya orang terkaya ketiga di dunia.
Memandangkan rekod sepanjang dekadnya yang panjang di pasaran, ramai pelabur ingin belajar bagaimana memilih saham seperti Buffett. Tetapi bagi pelabur individu, termasuk isteri sendiri, Buffett terus kembali kepada strategi pelaburan yang sangat asas - dan strategi itu tidak ada kaitan dengan memilih saham individu.
Nasihat Buffett untuk Isteri-Nya
Dalam surat tahunannya 2013 kepada para pemegang saham, Buffett membahas tentang kematiannya sendiri dan memberikan arahan yang jelas kepada pemegang amanah yang bertanggungjawab menguruskan hartanya yang luas untuk isterinya.
"Nasihat saya kepada pemegang amanah tidak boleh lebih mudah. Meletakkan 10% daripada wang tunai dalam jangka pendek - bon kerajaan dan 90% dalam dana indeks S & P 500 yang sangat rendah . Saya percaya keputusan jangka panjang amanah dari dasar ini akan lebih tinggi daripada yang dicapai oleh kebanyakan pelabur-sama ada dana pencen, institusi, individu-individu yang menggunakan pengurus bayaran tinggi. "
Dan nasihatnya dia berulang-ulang kali. Pada mesyuarat tahunan 2016 pemegang saham Berkshire Hathaway, yang sering disebut sebagai "Woodstock of Capitalism," Buffett menjawab soalan tentang bagaimana seorang pelabur purata harus menguruskan dana mereka: "Hanya beli dana indeks S & P dan duduk selama 50 tahun ke depan. "
Penolakan Buffett untuk pengurus pelaburan mahal jelas.
Dan dia tidak mencadangkan kepercayaannya memegang saham tunggal, tidak juga Berkshire Hathaway sendiri. Sebaliknya, beliau melaburkan pelaburan saham ke dalam dana indeks S & P 500, satu jenis dana bersama yang mengikuti prestasi 500 syarikat awam terbesar di Amerika.
Kepercayaan kuat Buffett terhadap S & P 500 sangat kuat sehingga dia bertaruh $ 1 juta bahawa S & P 500 akan mengalahkan pemilihan dana lindung nilai teratas dari masa ke masa.
Setakat ini, ia kelihatan seperti Buffett berada di landasan untuk menang.
Tetapi Tidakkah Warren Buffet Berinvestasi dalam Saham Individu?
Anda mungkin tertanya-tanya mengapa syarikat sendiri Buffett tidak mengikuti nasihatnya. Lagipun, Berkshire Hathaway dibina dengan melabur dalam syarikat-syarikat individu, dan portfolionya mengandungi berbilion-bilion dolar pelaburan saham dalam syarikat-syarikat termasuk Wells Fargo, American Express, dan Coca-Cola.
Ini adalah portfolio yang dibina atas falsafah yang dipanggil nilai pelaburan, yang dipelopori oleh mentor Buffett dan profesor Benjamin Graham. Pelaburan nilai mengabaikan perubahan dalam pasaran dan memberi tumpuan kepada nilai intrinsik sebuah syarikat.Buffett dan pasukannya memberi tumpuan kepada mencari syarikat yang mempunyai kelebihan daya saing, pengurusan yang hebat, dan mempunyai nilai yang lebih tinggi daripada harga saham semasa.
Metrik kegemaran Buffett untuk mengukur nilai syarikat ialah nilai buku sesaham . Ini mengukur nilai aset syarikat berbanding dengan harga saham, memberikan anda petunjuk konservatif mengenai apa yang syarikat itu bernilai.
Jika anda mahu memilih saham, nilai pelaburan akan menjadi strategi yang baik untuk diikuti. Walau bagaimanapun, perlu diingat bahawa Buffett dan pasukan pelaburannya menguruskan berbilion ringgit dalam aset, dan mempunyai keupayaan untuk membuat pelaburan besar-besaran dan mempengaruhi operasi syarikat-syarikat dalam portfolio Berkshire Hathaway.
Pelabur individu biasanya bekerja dengan beribu-ribu ringgit, bukan berbilion-bilion, dan tidak mempunyai masa, aset, atau kepakaran untuk meniru kejayaan Buffett.
Kebijaksanaan Mengambil Saham
Perbezaan penting lain ialah pelabur individu, tidak seperti pelabur institusi yang besar seperti Berkshire Hathaway, kurang dapat menangani kerugian besar yang datang dengan melabur di pasaran.
Dan jangan salah: Kerugian itu akan datang. Semua orang telah mendengar cerita dari seseorang yang membuat pilihan saham hebat dan menyerangnya dengan baik - sama ada membeli saham Google atau Netflix pada harga yang rendah sejurus selepas IPO mereka, atau mengambil saham syarikat penerbangan selepas serangan 11 September. Tetapi anda kurang mungkin mendengar seseorang yang kehilangan segala-galanya apabila Enron jatuh ke skandal, atau dari para pemegang saham di GT Advanced Technologies yang melihat stoknya menjadi hampir tidak bernilai apabila Apple memilih pembekal baru untuk skrin iPhone kacanya.
Sama seperti terdapat cerita-cerita kemuliaan di pasaran saham, terdapat cerita-cerita tentang kerugian besar.
Bagaimana Struktur Portfolio Anda
Jika anda ingin mengikuti nasihat Buffett untuk pelabur individu, inilah salah satu cara anda boleh melakukannya. Sebagai peringatan, inilah nasihat asasnya untuk penstrukturan portfolio yang dibina di sekitar pelaburan indeks: "Letakkan 10% daripada tunai dalam bon kerajaan jangka pendek, dan 90% dalam dana indeks S & P 500 yang sangat rendah."
Mari kita mulakan dengan bon tersebut. Sama seperti S & P 500, anda boleh membeli dana bersama atau ETF untuk melabur dalam sekumpulan bon kerajaan jangka pendek. Vanguard menawarkan ETF Bon Kerajaan Jangka Pendek dengan ticker VGSH . Dana bersama dana Admiral Saham yang lebih rendah juga boleh didapati di bawah ticker VSBSX .
Bagi "dana indeks S & P 500 yang sangat rendah" untuk sebahagian besar daripada portfolio Buffett, terdapat banyak pilihan dana. Kebanyakan pelabur akan bermula dengan VGuard S & P 500 ETF, simbol ticker VOO. boleh didapati sebagai dana bersama, simbol ticker VFINX. Pelabur dengan sekurang-kurangnya $ 10, 000 untuk mendedikasikan pelaburan ini boleh mendapatkan yuran yang lebih rendah walaupun dana bersama Admiral, simbol ticker VFIAX.
Kami telah menggunakan dana Vanguard dalam contoh ini kerana dari yuran yang rendah, tetapi apa pun broker yang anda gunakan akan mempunyai pilihan yang sama.
Manfaat Dana Indeks
Melabur dalam dana indeks mempunyai banyak kelebihan terhadap pemilihan saham.
Kepelbagaian Segera. Apabila membeli saham individu, ia mengambil sedikit masa dan wang untuk membina portfolio yang pelbagai. Adalah penting untuk melaksanakan kepelbagaian merentas kedua-dua syarikat dan industri. Pelaburan dalam dana indeks S & P 500 memberi anda 500 syarikat sekaligus. Pegangan saham mengikut berat termasuk Apple, Microsoft, Exxon Mobil, Johnson & Johnson, Berkshire Hathaway, General Electric, dan JP Morgan Chase. Ketahui lebih lanjut mengenai senarai S & P 500 pada halaman rasmi di Standard & Poor's.
Pertaruhan pada ekonomi U. S. Pertaruhan pada 500 syarikat awam terbesar di Amerika Syarikat adalah setanding dengan pertaruhan pada keseluruhan ekonomi Amerika Syarikat. Walaupun satu syarikat boleh mengikuti nasib Enron sekaligus, ini adalah syarikat Blue Chip yang stabil yang akan melihat kestabilan jangka panjang.
Lebih mudah untuk mengawal emosi. Rancangan pelaburan terbaik adalah untuk terus menyumbang sedikit demi sedikit dari masa ke masa. Apabila anda membeli dan menjual saham individu, anda sentiasa dalam pemikiran membeli dan menjual. Ini tidak dapat dielakkan membawa banyak pelabur untuk membeli dan menjual pada masa yang salah. Ia adalah mustahil untuk masa pasaran. Sebaliknya, ikuti kursus yang dicuba dan benar di mana anda menikmati peningkatan besar selepas tempoh pasaran yang bergolak.
Yuran perdagangan yang lebih rendah. Anda boleh berdagang beberapa saham secara percuma terima kasih kepada broker baru seperti Loyal3 dan Robinhood, tetapi kebanyakan broker masih mengenakan bayaran sekitar $ 10 per perdagangan. Membeli dan menjual stok untuk membina portfolio boleh dengan mudah menelan ratusan atau ribuan dolar. Walau bagaimanapun, firma pembrokeran yang paling besar menawarkan akses kepada dana indeks S & P 500 mereka sendiri tanpa sebarang bayaran. Jika anda tidak mempunyai kegemaran, anda boleh mengikuti nasihat Buffett untuk membeli versi Vanguard dana. Vanguard menawarkan perdagangan bebas dana sendiri jika anda membuka akaun Vanguard percuma.
Tidak Seperti Perbelanjaan Penjejakan? Cuba Belanjawan 80/20
Belanjawan 50/30/20 yang popular, tetapi ia menuntut agar anda menjejaki perbelanjaan anda. Tidak mahu berbuat demikian? Cuba pendekatan yang lebih mudah: kaedah 80/20.
Adakah Saya Perlu Memperbaiki Rumah Saya atau Cuba Menjual Seperti Ini?
Mengetahui di mana hendak melukis garis menjual rumah dalam keadaan sekarang atau membuat pembaikan dan pembolehubah apa yang bergantung kepada keputusan.
Warren Buffett: Biografi, Petikan, Indikator Buffett
Keberhasilan warren Buffett dengan Berkshire Hathaway menjadikannya salah seorang lelaki terkaya di dunia. Bacalah biografinya untuk mengetahui mengapa.