Menggunakan Pilihan sebagai Pelan Pelaburan Sepanjang Hayat Anda

Sekali anda mendapat pengalaman dengan melabur dan percaya bahawa anda memahami bagaimana membuat keputusan penting (terutamanya di mana untuk melaburkan wang anda) dengan bijak, maka ini mungkin masa yang tepat untuk anda mengembangkan repertoar pelaburan anda teknik.

Adakah Anda Memilih Pendekatan Pelaburan Hands-On atau Hands-Off?

Sesetengah orang mendapati bahawa mereka boleh mencapai hasil terbaik dengan meninggalkan semua keputusan untuk penasihat atau perancang pelaburan profesional.

Sesetengah mengendalikan keputusan - seperti bila melabur dan lebih penting lagi apabila diimbangi semula - dengan melabur secara pasif dalam satu indeks dana dan satu dana bon. Mereka cukup berpuas hati untuk mencapai pulangan yang sepadan dengan pasaran.
Yang lain mempunyai keinginan dan keupayaan untuk menyelidiki lebih mendalam ke semua perkara kewangan, termasuk cara menguruskan portfolio pelaburan. Tidak ada rasa malu yang dimiliki oleh bekas kumpulan itu. Lagipun, jika anda menjaga perniagaan / pekerjaan / kerjaya anda - maka adalah munasabah untuk membolehkan profesional kewangan menjaga keperluan kewangan anda.

Walau bagaimanapun, jika anda adalah salah seorang pelabur yang lebih suka mengurus perkara-perkara penting ini dengan pendekatan tangan, amaran saya hanya untuk memastikan anda benar-benar memahami apa-apa yang anda merancang lakukan - sebelum melakukannya. Terlalu banyak pelabur percaya bahawa pelaburan adalah perkara yang mudah dan boleh dibutakan apabila mereka menyedari bahawa mereka terlepas pelajaran penting yang melibatkan pengurusan risiko.

Belajar Menggunakan Pilihan Saham

Jika anda berpuas hati dengan prestasi portfolio pelaburan anda; jika anda selesa mendapatkan wang apabila pasaran saham meningkat dan kalah apabila pasaran saham jatuh; jika anda berpuas hati untuk memiliki dana indeks dan mencapai hasil yang meniru pulangan pasaran saham secara keseluruhan, maka anda mungkin tidak mahu meluangkan masa untuk belajar bagaimana opsyen berfungsi .

Tidak ada yang salah dengan pendekatan itu.

Sebaliknya, jika anda menginginkan hasil anda menjadi tidak menentu (iaitu keuntungan yang lebih sedikit dan kerugian yang lebih sedikit), pilihan boleh digunakan dalam strategi konservatif untuk mencapai dua perkara yang baik untuk portfolio anda:

• Kurangi turun naik nilai akaun anda.
• Meningkatkan peluang anda untuk mendapatkan lebih banyak wang (dan mengurangkan peluang kehilangan wang) setiap tahun - tetapi hasil yang luar biasa ini mendapat harga yang harus dibayar oleh pelabur. Khususnya, strategi pilihan konservatif ini meletakkan cap, atau mengehadkan, berapa banyak yang akan dapat anda perolehi. Keuntungan yang berpotensi sangat baik, tetapi mereka tidak terhad.

Oleh itu, sebanyak yang saya cadangkan bahawa pelabur purata mengambil masa untuk mengetahui sama ada menggunakan opsyen adalah untuknya, strategi-strategi ini sebaiknya dielakkan jika anda adalah seseorang yang tidak pernah berpuas hati apabila keuntungannya adalah kurang daripada yang terbaik hasil yang mungkin.Ketamakan adalah musuh peniaga pilihan yang berjaya dan jika anda ingin berusaha menjadi kaya dengan cepat (orang - itu tidak akan terjadi), maka saya menggalakkan anda untuk mencari panduan di tempat lain. Sekiranya anda mengetahui bagaimana pilihannya berfungsi, anda boleh memutuskan sama ada ia sesuai untuk anda dan tujuan pelaburan anda.

Apa yang Diharapkan Ketika Opsi Perdagangan

Apabila berkaitan dengan pilihan dagangan, bukan penggunaan strategi pilihan yang menjadikan seorang pelabur menjadi penyihir pelaburan. Biar saya menekankan kepentingan pernyataan itu. Hanya kerana anda menggunakan pilihan, ini tidak bermakna anda tiba-tiba bertukar menjadi pelabur atau pedagang superstar.

Pilihan hanyalah alat pelaburan, dan alat adalah instrumen yang memudahkan dan lebih efisien untuk menyelesaikan tugas. Sekiranya anda seorang yang secara konsisten membeli saham yang kurang menguntungkan pasaran saham umum, maka menggunakan pilihan boleh memberikan hasil yang sedikit lebih baik. Tetapi jika anda mencari perubahan ajaib dalam keuntungan anda, maka pilihan akan menjadi kekecewaan kerana anda masih perlu memilih di mana untuk melabur wang anda.

Kepentingan Pembelajaran Strategi Pilihan

Terdapat pelbagai strategi pilihan yang saya boleh mengesyorkan kepada peniaga pilihan yang lebih baru.

Walau bagaimanapun, apabila hanya memulakan pendidikan pilihan anda, saya meminta anda untuk memikirkan satu atau dua strategi asas yang akan menghasilkan hasil positif ini:

• Pertama, anda akan belajar memahami konsep yang paling asas tentang pilihan dan mengapa mereka boleh digunakan sebagai alat pelaburan yang mengurangkan risiko.
• Seterusnya, anda akan belajar banyak tentang akaun pelaburan anda. Kebanyakan pelabur tidak sampai ke tahap memahami risiko. Mereka cenderung menaik dan membeli stok sepanjang hidup mereka. Pelan ini telah berjaya sejak tahun 1950-an. Tetapi - dan itu adalah 'tapi' besar - sesetengah orang panik apabila harga saham jatuh dan mereka membuang pegangan mereka (selalunya pada masa yang paling teruk, i., Pasaran bawah). Kumpulan penjual panik ini tidak pernah mencapai keputusan yang baik, tidak peduli seberapa baiknya mereka ketika pasaran semakin meningkat. Mereka, sebagai setiap pelabur, mesti membangunkan kemahiran pengurusan risiko asas untuk menjadi pelabur yang berjaya. Oleh itu, pendidikan pilihan adalah penting, walaupun anda tidak pernah menggunakan pilihan kerana anda akan lebih memahami pengurusan risiko dan mengawal kerugian.
• Ketiga, portfolio anda akan rata-rata mengatasi purata pasaran dengan jumlah yang sederhana. Hasil ini digambarkan dengan membandingkan portfolio saham beli-dan-hold (S & P 500 Index) dengan portfolio yang sama yang menggunakan salah satu strategi pilihan konservatif ( BXM adalah indeks yang menggunakan panggilan tertutup menulis ).

Sebaik sahaja saya mengesyorkan strategi ini kepada pelabur yang sederhana, tidak tamak, saya harus menekankan bahawa menggunakan pilihan tanpa meluangkan masa untuk memahami sepenuhnya bagaimana mereka bekerja mungkin tidak akan menimbulkan matlamat kewangan anda. Sebagai tambahan kepada kestabilan kewangan akaun pelaburan anda, faedah utama bagi pelabur purata adalah belajar memahami bagaimana opsyen digunakan untuk mengurangkan dan mengurus risiko sambil melabur wang dalam pasaran saham.

Seperti yang anda akan belajar semasa menjalani pendidikan pilihan, sesetengah strategi adalah sangat serupa dengan orang lain dan tidak perlu mengamalkan satu strategi khusus kerana hasil yang serupa dapat diperoleh dari strategi yang setara. Kerana artikel ini adalah pengenalan umum, terlalu cepat bagi pembaca untuk bimbang dengan pernyataan itu. Hanya menyedari kebenaran kenyataan itu harus pengetahuan yang mencukupi untuk sekarang. Oleh sebab itu, tiada pautan ke topik yang lebih maju.

Selamat datang ke dunia pilihan saham dan berinvestasi dengan risiko yang lebih rendah.