Pelaburan dan Prestasi Jangka Pendek

Apabila anda mendengar penasihat mencadangkan pelaburan "jangka pendek" atau anda membaca artikel berita kewangan tentang menjadi pelabur jangka pendek, apakah maksudnya? Berapa lamakah jangka pendek dan bagaimanakah cara untuk melabur untuk jangka pendek?

Definisi Pelaburan Jangka Pendek

Jangka pendek, berkaitan dengan pelaburan, secara amnya merujuk kepada tempoh kurang dari 3 tahun. Ini juga umumnya benar untuk mengkategorikan pelabur serta sekuriti bon.

Malah, banyak sekuriti pelaburan, termasuk stok, dana bersama, dan beberapa bon dan dana bersama dana, tidak sesuai untuk tempoh pelaburan kurang dari 3 tahun. Ini kerana majoriti pelabur adalah pelbagai jangka panjang, yang bermaksud mereka melabur untuk matlamat kewangan, seperti persaraan, yang mempunyai tempoh masa yang berpanjangan beberapa tahun atau bahkan beberapa dekad.

Contohnya, jika penasihat pelaburan meminta soalan untuk mengukur toleransi risiko anda, mereka berusaha untuk menentukan jenis pelaburan yang sesuai untuk anda dan objektif pelaburan anda. Oleh itu, jika anda memberitahu penasihat objektif pelaburan anda adalah untuk menyimpan untuk bercuti yang anda merancang untuk mengambil 2 tahun dari sekarang, anda akan dikategorikan sebagai pelabur jangka pendek. Oleh itu, jenis pelaburan jangka pendek adalah ideal untuk matlamat simpanan ini.

Bon dan dana bon dikategorikan sebagai jangka pendek jika kematangan masing-masing (atau lebih tepat apa yang dipanggil tempoh) adalah antara 1 dan 3. 5 tahun.

Prestasi Jangka Pendek Berkaitan Hubungan Analisis dan Penyelidikan Pelaburan

Apabila meneliti dan menganalisis pelaburan, terutamanya dana bersama yang diuruskan secara aktif, tempoh 1 tahun tidak memberikan apa-apa pandangan yang boleh dipercayai ke dalam prospek dana tertentu untuk melaksanakan dengan baik dalam masa depan. Ini kerana tempoh 1 tahun tidak mendedahkan maklumat yang cukup tentang keupayaan pengurus dana untuk mengurus portfolio pelaburan melalui kitaran pasaran penuh, yang merangkumi tempoh kemelesetan serta pertumbuhan dan ia termasuk pasaran lembu dan menanggung pasaran.

Kitaran pasaran penuh biasanya 3 hingga 5 tahun. Oleh itu, adalah penting untuk menganalisis prestasi untuk pulangan dana 3 tahun, 5 tahun dan 10 tahun bagi dana bersama. Anda ingin tahu bagaimana dana dilakukan melalui kedua-dua up dan turun pasaran. Oleh itu, jangka pendek (kurang daripada 3 tahun) tidak menjadi pertimbangan apabila menyelidik dana bersama untuk pelaburan jangka panjang.

Contoh Jenis Pelaburan Jangka Pendek

Jika anda mempunyai objektif pelaburan atau simpanan yang mempunyai masa kurang dari 3 tahun, jenis pelaburan yang sesuai termasuk dana pasaran wang, Sijil Deposit (CD) bon jangka panjang. Kenderaan pelaburan jangka panjang, seperti stok dan dana bersama, membawa terlalu banyak risiko pasaran untuk tujuan pelaburan jangka pendek.Sebagai contoh, jika anda percaya anda mungkin memerlukan wang anda dalam tempoh tiga tahun akan datang, melabur dalam dana bersama saham adalah terlalu berisiko kerana tempoh berpanjangan yang berpanjangan, juga dikenali sebagai pasaran beruang, boleh menyebabkan pelabur berakhir dengan kurang prinsipal daripada mereka melabur.

Juga Lihat: Pelaburan Jangka Panjang

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.