Siri 65 - Peperiksaan Undang-Undang Penasihat Pelaburan Seragam

Peperiksaan Seri 65 juga dikenali sebagai Peperiksaan Undang-Undang Penasihat Pelaburan Seragam. Ia direka untuk memenuhi syarat seseorang untuk bekerja sebagai wakil penasihat pelaburan (iaitu, seseorang yang bekerja sebagai agen untuk firma penasihat pelaburan). Ia dikehendaki oleh kebanyakan negara, sebagai bukti bahawa calon itu akrab dengan undang-undang dan peraturan sekuriti negara.

Semasa ditadbir oleh FINRA, peperiksaan Siri 65 dikembangkan oleh Persatuan Pentadbir Sekuriti Amerika Utara, yang juga dikenali sebagai NASAA.

- Definisi Perwakilan Penasihat Pelaburan

Menurut Akta Sekuriti Seragam, wakil penasihat pelaburan adalah seseorang yang bekerja atau berkaitan dengan firma penasihat pelaburan yang melakukan mana-mana yang berikut:

Membuat cadangan atau nasihat pelaburan

• Menguruskan akaun klien atau portfolio
• Menentukan nasihat atau nasihat mengenai sekuriti yang perlu diberikan
• Menyediakan nasihat pelaburan atau memegang dirinya atau dirinya sendiri sebagai menyediakan nasihat pelaburan
• Terima pampasan untuk meminta, menawarkan atau berunding untuk penjualan atau untuk menjual nasihat pelaburan
• Mengawasi pekerja yang melakukan salah satu tugas di atas

Sebaliknya, penasihat pelaburan bukanlah seseorang yang:

Melakukan hanya tindakan perkeranian atau kementerian

• Kepentingan yang terlibat dalam merumuskan atau menawarkan nasihat pelaburan adalah bersampingan, dan siapa yang tidak menerima pampasan khas untuk khidmat nasihat pelaburan
• Firma penasihat pelaburan yang didaftarkan dengan SEC dan orang yang diambil bekerja atau berkaitan dengannya dikecualikan daripada pendaftaran, pelesenan atau kelayakan negeri yang berasingan, kecuali wakil penasihat pelaburan yang tempat perniagaannya sebenarnya berada dalam keadaan tertentu .

Pengecualian

Pemegang beberapa jawatan profesional, terutamanya CFA dan CFP, dianggap telah menguasai penguasaan bahan yang sama, dan oleh itu dikecualikan di kebanyakan negeri daripada mengambil Siri 65 peperiksaan. Lain-lain sebutan tersebut termasuk Pakar Kewangan Peribadi (PFS), Perunding Kewangan Berkanun (ChFC) dan kelayakan Penasihat Pelaburan Berkanun (CIC).

Panjang Peperiksaan

Siri 65 mengandungi 140 soalan pilihan berganda dan 180 minit diperuntukkan untuk menyelesaikan ujian. Hanya 130 daripada soalan dalam peperiksaan itu sebenarnya dikira dengan skor akhir calon. Setiap ujian termasuk 10 soalan percubaan yang dipertimbangkan untuk digunakan dalam versi ujian masa depan. Mereka diedarkan sepanjang peperiksaan, dan penguji ujian tidak menyedari yang mana mereka berada.

Lulus Skor

Peperiksaan Seri 65 ujian kecekapan minimum, dan skor lulus adalah 94 jawapan yang betul atau 72% daripada 130 soalan yang dikira ke skor akhir.Calon yang gagal peperiksaan Siri 65 mesti menunggu sekurang-kurangnya 30 hari sebelum mengambilnya semula. Peraturan yang sama berlaku kepada seseorang yang telah gagal untuk kedua kalinya dan yang ingin mengambilnya untuk ketiga kalinya. Selepas kegagalan ketiga, calon mesti menunggu sekurang-kurangnya 180 hari sebelum mengambil peperiksaan semula. Peraturan yang sama berlaku untuk semua percubaan yang gagal berikutnya.

Topik yang Dilindungi

Peperiksaan Seri 65, seperti Siri 63, merangkumi Akta Sekuriti Seragam, pendaftaran profesional kewangan dan sekuriti di bawah akta itu, dan etika profesional. Walau bagaimanapun, ia juga merangkumi topik-topik yang lebih berseri dengan Siri 7, walaupun kurang terperinci.

Topik-topik ini termasuk ekonomi, pasaran sekuriti, pelaburan, strategi pelaburan, analisis kewangan dan etika profesional.

Siapa yang Membawa Ini

Oleh itu, Peperiksaan Sesi ke-65 cenderung diambil oleh orang-orang yang tidak mengambil Siri 7, dan oleh itu tidak layak sebagai Wakil-wakil Sekuriti Besar. Satu contoh jenis orang yang mengambil Siri 65 adalah CPA yang bertujuan untuk menawarkan nasihat pelaburan sebagai balasan untuk bayaran.

Mendapatkan Berdaftar dan Berlesen

Terdapat beberapa kaveat yang berkaitan dengan lulus peperiksaan Siri 65. Pertama, calon masih bertanggungjawab untuk mengetahui dan mematuhi kehendak khusus undang-undang sekuriti dan peraturan negeri-negeri di mana dia akan menjalankan perniagaan. Kedua, semasa lulus peperiksaan sering merupakan prasyarat utama untuk dilesenkan untuk menjalankan perniagaan di negara tertentu, ia tidak semestinya satu-satunya, dan tidak pernah memberikan hak automatik untuk dilesenkan atau didaftarkan di negara tertentu.

Walau bagaimanapun, NASAA yakin bahawa Pemeriksaan Undang-Undang Penasihat Pelaburan Seragam membuat peraturan sekuriti negeri yang lebih baik dan perlindungan yang lebih baik terhadap orang awam yang melabur dengan menggalakkan keseragaman dalam peraturan dan standard kelayakan untuk profesional kewangan.