Perjumpaan Penasihat Robo

Anda mungkin telah membaca kontroversi baru-baru ini antara dua syarikat perkhidmatan kewangan, Charles Schwab dan Wealthfront. Perdebatan timbul antara kedua-dua firma minggu lalu apabila Schwab memperkenalkan tawaran robo automatik baru mereka, Portfolio Intelligent Schwab. Ketua Pegawai Eksekutif Wealthfront Adam Nash secara terbuka menuduh Schwab berniaga dalam nilai untuk keuntungan dan dengan sengaja menipu pelabur dengan mempromosikan platformnya secara percuma di dalam blog post, Broken Values ​​dan Bottom Line.

Ini mengakibatkan tindak balas daripada Schwab, menentang tuntutan Nash dan mempertahankan penawaran dan kedudukan mereka.

Saya fikir ia tidak adil untuk membantah mengenai butiran program robo Schwab dan Wealthfront, dan saya dapat menghargai bahawa kedua-dua syarikat mencari cara untuk memanfaatkan teknologi baru. Walau bagaimanapun, seperti yang telah saya tulis sebelum ini, saya percaya bahawa penasihat robo murni hilang tanda mengenai apa yang memanfaatkan teknologi benar-benar bermakna kepada industri pelaburan. Walaupun firma-firma ini telah menurunkan kos pelaburan, apa yang mereka tidak tawarkan ialah nasihat peribadi yang diperlukan oleh orang apabila mereka menghadapi keputusan kewangan yang penting dan nyata di dunia.

Model yang akan berfungsi adalah model hibrid dalam bentuk penasihat digital. Penasihat digital menggabungkan yuran kos rendah dan akses mudah teknologi dengan perkhidmatan tradisional perkhidmatan broker seperti di Merrill Lynch dan Morgan Stanley. Penasihat digital memberikan golongan mewah, atau mereka yang mempunyai kurang dari $ 1 juta dalam aset yang boleh dilabur, peluang untuk melabur, sementara pada masa yang sama memberikan akses kepada penasihat pelaburan sebenar yang dapat membantu menavigasi perairan yang kadang-kadang beracun simpanan kolej, persaraan, cukai dan cabaran kewangan besar lainnya.

Pendedahan: Maklumat ini diberikan kepada anda sebagai sumber untuk tujuan maklumat sahaja. Ia dibentangkan tanpa mengambil kira objektif pelaburan, toleransi risiko atau keadaan kewangan mana-mana pelabur tertentu dan mungkin tidak sesuai untuk semua pelabur. Prestasi lepas tidak menunjukkan hasil masa depan.

Pelaburan melibatkan risiko termasuk kemungkinan kehilangan prinsipal. Maklumat ini tidak dimaksudkan untuk, dan tidak boleh, menjadi asas utama untuk sebarang keputusan pelaburan yang mungkin anda buat. Sentiasa berunding dengan penasihat undang-undang, cukai atau pelaburan anda sendiri sebelum membuat pertimbangan atau keputusan perancangan pelaburan / cukai / estet / kewangan.