Membuat uang dari melabur dalam obligasi

Bagi pelabur yang benar-benar baru dan tidak berpengalaman yang tidak tahu apa-apa mengenai pelaburan tetap pendapatan, terdapat dua cara utama bagi pelabur bon untuk menghasilkan wang. Begini bagaimana pemilik bon boleh membuat wang dari memegangnya dalam portfolio pelaburannya.

# 1: Kumpulkan Pendapatan Faedah

Apabila anda membeli bon, anda meminjamkan wang kepada penerbit. Kadang-kadang, penerbit bon adalah sebuah syarikat (bon korporat), kali lain kerajaan atau perbandaran (bon berdaulat atau perbandaran).

Kadar faedah, atau kadar kupon, ditentukan oleh tahap am kadar faedah pada masa itu, kematangan bon, dan penarafan kredit penerbit. Jika anda membeli bon $ 1, 000, 000 dari Coca-Cola apabila dikeluarkan, dan kadar kupon adalah 7%, anda perlu mengutip pendapatan faedah $ 70, 000 setahun. Sekiranya kematangan adalah 30 tahun pada masa akan datang, anda akan menerima pelaburan asal $ 1, 000, 000 anda kembali 30 tahun dari tarikh bon dikeluarkan. Ini mungkin banyak untuk anda, kerana anda mendapat wang untuk hidup dan membayar bil anda, dan banyak untuk Coke, kerana mereka boleh menggunakan wang itu untuk membina kemudahan baru, mengembangkan barisan produk mereka, membeli pembotol, atau bertemu dengan yang lain keperluan.

# 2: Menjana Keuntungan Modal

Banyak bon tidak dipegang sehingga matang. Pelabur memerlukan wang kembali sebelum bon mereka matang sehingga mereka menjualnya melalui broker. Apabila itu berlaku, anda mungkin memperoleh keuntungan modal atau mengalami kerugian modal bergantung kepada apa yang telah berlaku kepada kualiti kredit penerbit (contohnya, jika syarikat yang menjual bon anda telah menjadi sangat sihat hingga di ambang pemfail kebankrapan, anda hanya akan mendapatkan wang pada dolar kerana pelabur bon lain tidak akan bersedia untuk mengambil peluang melainkan jika mereka dibayar kadar pulangan yang tinggi).

Begitu juga, jika kadar faedah meningkat, bon anda akan kehilangan nilai kerana pelabur akan menuntut anda memberikan pulangan yang lebih tinggi daripada kadar kupon. Iaitu, jika anda membeli bon Coke anda yang menghasilkan 7% dan bon yang setanding tiba-tiba menghasilkan 10%, anda perlu menurunkan harga anda sehingga bon anda menghasilkan 10% juga.

Jika tidak, mengapa sesiapa membelinya apabila mereka hanya dapat membeli bon yang baru dikeluarkan untuk hasil yang lebih tinggi? Sebaliknya, jika kadar bon jatuh, anda boleh menjual bon anda untuk harga yang lebih tinggi, dengan memperoleh keuntungan keuntungan modal. Untuk memahami hubungan antara membuat wang dalam bon dan kadar faedah, baca tentang konsep yang dikenali sebagai tempoh bon.

Lebih Lanjut Mengenai Melabur dalam Bon

Jika anda berminat untuk menambah sekuriti pendapatan tetap ke dalam hidup anda, berikut adalah lebih banyak maklumat untuk membantu anda memahaminya.

• Apa itu Bond? Dapatkan takrif asas ikatan, ikhtisar di mana istilah ikatan tertentu (seperti kupon) berasal dan menemui senarai jenis bon yang mungkin anda anggap memiliki.
• Melabur dalam Bon 101 Satu hab naratif yang membawa anda melalui berpuluh-puluh artikel yang saya tulis berkaitan dengan bon dan bon yang melabur, ini adalah cara yang bagus untuk belajar jika anda mahu gambaran keseluruhan seolah-olah kami sedang duduk antara satu sama lain, mempunyai kopi. Setiap pautan akan membawa anda ke artikel yang lebih mendalam tentang topik bon tertentu itu.
• Berapa Banyak Portfolio Saya Sekiranya saya Melabur dalam Bon? Mendapatkan peruntukan aset hak bon adalah masalah besar. Fikirkanlah dengan teliti.
• Melabur dalam Bon Korporat Cari apa yang membuat bon korporat berbeza dari bon lain dan mengapa mereka sesuai untuk jenis pelabur tertentu.
• Melabur dalam Bon Perbandaran Bebas Cukai Salah satu pelaburan yang paling popular di Amerika Syarikat, bon perbandaran bebas cukai yang terpilih boleh memberikan pendapatan faedah yang bebas daripada cukai pendapatan Persekutuan, negeri dan tempatan. Biar saya mengajar anda dua jenis bon perbandaran yang berlainan dan bagaimana untuk mengira hasil yang setara dengan cukai untuk membandingkan hasil bon perbandaran kepada hasil bon bukan bebas cukai lain untuk melihat yang mungkin menjadi lebih baik untuk anda.
• Melabur dalam Bon Simpanan Ini adalah hab sentral yang menghubungkan kepada banyak artikel mengenai bon simpanan Amerika Syarikat, termasuk sub-hub pada bon simpanan EE Siri dan Bon Simpanan Siri I.
• Bahaya Melabur dalam Bon Junk Ia mungkin kelihatan bon ikat jual adalah cara yang baik untuk membuat wang melabur dalam bon tetapi anda akan tersilap. Walaupun hasil yang menggoda mereka, mereka hampir selalu berakhir dengan tragedi untuk pelabur individu yang tidak tahu apa yang mereka lakukan. Sebaliknya, baca "Bagaimana Bon Gred Pelaburan Boleh Membantu Anda Menghindari Kerugian Kredit" dan jika anda merasa sangat konservatif, lihat Bon yang diberi nilai Triple A.
• Bahaya Melabur dalam Bon Asing Jika anda tidak tahu apa yang anda lakukan, atau anda tidak bekerja dengan syarikat pengurusan aset yang dihormati yang beroperasi dalam toleransi risiko anda yang ditetapkan, lari! Ini bukan untuk anda antara pelbagai risiko yang mereka ada, dari risiko politik kepada risiko mata wang.
• Bagaimana Penyebaran Bon Boleh Menjana Anda Banyak Wang Perhatikan spread hutang apabila membeli atau menjual sebarang jenis bon yang boleh didagangkan. Jurang antara harga tawaran dan harga jual boleh jadi penting.