Video: Tips Memilih Pola Investasi Emas 2024
Logam berharga adalah sangat berharga kerana ia jarang berlaku. Terdapat jumlah terhad mineral yang dihasilkan setiap tahun, dan kekurangan adalah sebab untuk nilai mereka. Tiga logam berharga utama yang berdagang di bursa hadapan di seluruh dunia ialah emas, perak, dan platinum.
Emas
Emas adalah logam berharga yang paling popular di dunia sebagai individu dan kerajaan, beribu-ribu tahun, menganggap nilai yang luar biasa kepada logam yang mencerminkan cahaya seperti tidak lain.
Emas mempunyai peranan dwi - ia mempunyai kegunaan perindustrian serta aplikasi kewangan.
Emas mempunyai rintangan yang tinggi terhadap haba, ia mudah dibentuk, dan ia menjalankan elektrik. Oleh itu, pengguna perindustrian mengambil 10 peratus daripada bekalan emas setiap tahun, termasuk sektor elektronik, pergigian, dan perubatan. Emas mempunyai sejarah yang panjang sebagai logam hiasan dan fabrikasi, atau permintaan perhiasan untuk 50 peratus pengeluaran tahunan. Akhirnya, emas adalah wang dan banyak pelabur di seluruh dunia memegang emas dan bukannya aset pelaburan lain.
40 peratus pengeluaran emas setiap tahun mendapati jalan ke stok atau pegangan oleh pelabur dan kerajaan di seluruh dunia. Apabila permintaan pelaburan tinggi, harga cenderung meningkat. Negara-negara mempunyai 30 peratus daripada emas yang pernah dihasilkan dalam sejarah dunia sebagai sebahagian daripada rizab pertukaran asing mereka.
Walaupun pengeluaran emas adalah utama, yang bermaksud bahawa syarikat-syarikat meneroka dan mengeluarkan emas dari kerak bumi sebagai perniagaan utama mereka, lebih dari 70 peratus perak yang dikeluarkan di dunia adalah output sekunder.
Perak adalah hasil sampingan tembaga, zink, plumbum dan pengeluaran logam lain. Sementara itu, perak juga merupakan logam yang menarik permintaan pelaburan. Perak mempunyai kegunaan industri juga; panel solar, telefon, komputer dan alat elektronik lain semuanya memerlukan komponen perak.
Platinum
Platinum adalah logam langka, sementara terdapat kira-kira 2, 800 tan pengeluaran emas tahunan, terdapat kira-kira 250 tan output platinum setiap tahun.
Platinum mempunyai banyak aplikasi industri kerana rintangan yang tinggi terhadap haba. Logam juga mempunyai peranan sebagai logam berharga yang banyak pelabur memegang sebagai aset.
Sebagai aset pelaburan, tiga logam berharga berbeza daripada komoditi lain. Walaupun harga bahan mentah lain bergerak lebih tinggi dan lebih rendah dalam segi mata wang, logam berharga sering bersaing dengan mata wang sebagai aset. Mata wang di seluruh dunia adalah nota kertas dan syiling dicetak dan dicetak oleh kerajaan untuk digunakan sebagai tender sah.
Nota mata wang sendiri mempunyai nilai kerana kerajaan menetapkan bahawa mereka sepatutnya. Oleh itu, ia adalah kepercayaan penuh dan kredit negara yang mencetak mata wang yang memberi nilai kepadanya.Negara mengawal jumlah mata wang yang masuk ke pasaran. Walau bagaimanapun, apabila ia berkaitan dengan logam berharga, ia adalah pengeluaran lombong dan stok yang menentukan ketersediaannya. Oleh itu, apabila kepercayaan rakyat terhadap kerajaan yang mencetak wang menurun, logam berharga cenderung meningkatkan nilai.
Logam berharga boleh menjadi tambahan atau lindung nilai dalam portfolio untuk penabung. Mereka cenderung mengimbangi kesan-kesan buruk yang boleh terjadi apabila inflasi datang ke telur sarang. Terdapat empat sebab utama bahawa logam berharga harus menjadi sebahagian dari mana-mana program simpanan atau pelaburan:
- Apabila pelabur kehilangan kepercayaan dalam mata wang kertas dan pasaran aset lain, emas dan logam berharga lain secara tradisional mengekalkan nilai mereka. Oleh itu, logam berharga merupakan simpanan kekayaan semasa ketidakpastian atau kegawatan ekonomi dan sering mempunyai korelasi negatif dengan kelas aset lain.
- Semasa tempoh hiperinflasi atau pergolakan kerajaan, logam berharga secara tradisinya menjadi aset yang berfungsi sebagai modal penerbangan. Semasa pengusiran dari Nazi Jerman pada tahun 1930-an, ramai orang menyuap jalan keluar negara atau membayar untuk laluan dengan emas dan logam berharga lain. Terdapat banyak contoh lain sepanjang sejarah di mana logam berharga menggantikan mata wang kertas sebagai satu-satunya cara pertukaran yang boleh diterima.
- Logam berharga telah menjadi mata wang untuk beribu-ribu tahun sementara kebanyakan wang kertas hanya ada untuk masa yang lebih pendek. Tradisi panjang untuk logam ini adalah bukti kekuatan mereka yang tetap.
- Logam berharga adalah fungible; mereka saling dipertukarkan sama seperti wang. Oleh itu, logam berharga adalah bentuk wang tertua di dunia.
Ketika melabur dalam logam berharga, ada beberapa cara untuk pergi.
Bar dan Syiling Fizikal
Cara paling tulen untuk melabur dalam logam berharga ialah membeli logam sebenar. Bar dan duit syiling yang diperbuat daripada emas, perak, platinum dan paladium, logam berharga lain, boleh diperolehi daripada peniaga syiling di seluruh dunia. Bar emas boleh didapati dalam saiz dari 400 auns sepanjang jalan ke satu gram. Bar tembaga, platinum, dan palladium juga boleh didapati dalam pelbagai saiz dan berat. Apabila ia datang kepada duit syiling, banyak kerajaan di seluruh syiling duit syiling dunia, yang umumnya terdiri daripada saiz dari sepersepuluh ounce hingga satu ons yang sah di negara yang menghasilkannya. Walau bagaimanapun, harga untuk duit syiling ini bergerak dengan harga logam berharga.
Bar logam dan syiling berharga boleh berdagang pada premium atau diskaun kepada harga logam yang sebenarnya. Hasil pembezaan ini dari bekalan dan permintaan untuk bar dan duit syiling itu sendiri.
Apabila membeli logam berharga fizikal, penting untuk mencari syarikat yang bereputasi. Banyak peniaga dan bank mengiklankan di internet yang menawarkan logam fizikal untuk pasaran runcit. Bandingkan harga antara peniaga tetapi berhati-hati, sesiapa yang menawarkan logam berharga di bawah harga pasaran atau pada harga yang sangat rendah boleh menjadi penipuan. Jika anda tidak selesa dengan peniaga, jangan beli dari mereka.Adalah lebih baik untuk mewujudkan hubungan dengan syarikat yang boleh membekalkan logam berharga dan membelinya dari anda apabila anda memilih untuk menjual.
Terdapat kesulitan apabila membeli dan menjual logam berharga fizikal, tetapi ini adalah satu-satunya laluan langsung kepada pemilikan aset tersebut. Sebagai alternatif kepada penghantaran, beberapa peniaga akan menawarkan untuk menjual anda logam-logam ini dan menyimpan atau menyimpannya untuk anda dalam akaun yang diperuntukkan atau tidak diperuntukkan.
Akaun yang diperuntukkan akan memberi anda bar atau duit syiling tertentu sementara akaun tidak diperuntukkan hanya kemasukan pemilikan buku. Sekiranya peniaga itu muflis atau keluar dari perniagaan, akaun yang diperuntukkan akan melindungi pelaburan anda kerana ia adalah akaun yang terasing manakala pelaburan yang tidak diperuntukkan boleh menjadi masalah kredit dan peniaga boleh ingkar pembelian anda.
Fikirkan pasaran logam berharga sebagai piramid. Di bahagian atas adalah pasaran fizikal dan di bawah adalah instrumen yang berusaha untuk meniru atau bergerak dalam korelasi dengan logam fizikal yang menambah tahap risiko yang lain.
Niaga Hadapan dan Pilihan
Niaga hadapan dan opsyen pada logam berharga niaga hadapan adalah derivatif. Kenderaan ini adalah langkah seterusnya di atas piramid. Kontrak niaga hadapan berdagang di bursa, dan mereka mempunyai mekanisme penyampaian untuk pembeli dan penjual. Oleh itu, kedudukan niaga hadapan boleh menjadi kedudukan fizikal dalam logam semasa tempoh penghantaran. Seorang pembeli atau penjual boleh mengawal kedudukan logam berharga untuk bayaran pendahuluan kecil atau margin.
Opsyen pada niaga hadapan juga derivatif yang memberi pembeli hak tetapi bukan kewajipan untuk membeli atau menjual logam berharga. Opsyen seperti polisi insurans pada harga. Penjual pilihan bertindak sebagai syarikat insurans manakala pembeli adalah pihak yang diinsuranskan.
Produk ETF dan ETN
ETF dan produk ETN berdagang di bursa saham dan berusaha meniru tindakan harga dalam logam mulia. Produk ETF yang paling popular untuk kelas aset ini ialah GLD dan IAU yang meniru tindakan harga dalam emas. SLV ialah ETF yang menjejaki harga perak dan PPLT berkorelasi dengan harga platinum. Di samping itu, terdapat banyak produk ETN dalam dunia logam berharga.
Ada yang akan naik apabila harga logam tertentu meningkat dan yang lain akan naik apabila harga logam tersebut jatuh. Produk ETN leveraged membesarkan tindakan harga dalam logam berharga yang mendasarinya. Kenderaan ini lebih rendah pada piramid kerana ia adalah instrumen derivatif berdasarkan derivatif lain seperti kontrak niaga hadapan dan opsyen dalam logam berharga.
Perlombongan Ekuiti
Cara lain untuk melabur dalam pasaran logam berharga ialah membeli saham syarikat yang terlibat dalam perlombongan dan pengeluaran logam fizikal. Stok ini cenderung meningkat apabila harga logam bergerak lebih tinggi dan jatuh apabila mereka menurunkan harga. Walau bagaimanapun, mereka yang membeli ekuiti perlombongan mengambil risiko tambahan selain daripada harga logam.
Pembelian stok perlombongan logam berharga adalah pertaruhan ke atas pengurusan dan ciri-ciri penghasilan tertentu syarikat.Jika ada masalah sama ada, harga stok boleh menyimpang dari tindakan di dalam logam asas. Kadang kala ekuiti perlombongan mengatasi tindakan harga dalam logam berharga, dan kadang-kadang mereka kurang berprestasi.
Apabila memilih instrumen dalam dunia logam berharga, penting untuk melakukan kerja rumah anda. Laluan yang paling langsung untuk pelaburan adalah melalui pasaran fizikal, tetapi kenderaan lain menawarkan tahap kemudahan dan kecairan yang berbeza-beza apabila masuk dan keluar dari jawatan. Perkara yang perlu diingat ialah memahami apa yang anda beli dan menjual serta risiko rakan sejawatan anda.
Berbagai Jenis Logam Berharga ETF dan ETN
Jika anda melabur dalam komoditi seperti emas, anda mungkin ingin mempertimbangkan logam berharga lain untuk portfolio anda juga.
Platinum versus Emas: Kedua-dua logam mulia tetapi yang lebih berharga?
Platinum dan emas adalah logam mulia. Disebabkan sifatnya yang jarang, platinum secara historikal lebih mahal daripada emas. Walau bagaimanapun, ada kalanya kebalikannya adalah benar.
Logam berharga terus mencairkan mereka
2015 Menandakan tahun keempat pasaran beruang dalam harga logam berharga. Apabila kita menuju ke 2016, terdapat banyak sebab bahawa pasaran bear akan berterusan.