Melabur Beyond Bitcoin Dengan Aset Blockchain Lain

Bitcoin membuktikan bahawa ia bukan sahaja untuk teknisi. Pertumbuhan nilai mata wang digital yang dikenali sebagai bitcoin sepanjang tahun lepas telah menarik mata pelabur juga.

Nilai satu bitcoin adalah kira-kira $ 1 pada tahun 2011 sehingga ia mencapai "gelembung" pertama pada bulan Julai pada $ 31 kemudian turun. Ia mencapai $ 100 pada tahun 2013, dan apabila mendapati kedudukannya, ia meningkat kepada nilai yang mengejutkan $ 1, 000 pada bulan November tahun itu.

- Sekali lagi memukul $ 1, 000 lagi pada tahun 2014, ia turun dan mendapati dirinya serendah $ 200 pada tahun 2015. Harga bitcoin mencapai sekitar $ 600 pada 2016. Itu pulangan yang ketara sepanjang tahun lepas dan apabila itu berlaku, pelabur dari semua jenis mengambil perhatian.

Tetapi perjalanan roller coaster bitcoin bukan untuk setiap pelabur. Ia didagangkan di bursa di seluruh dunia dan menjadikannya pelaburan cair, tetapi jelas terdapat risiko yang signifikan.

Bitcoin sebagai Pelaburan Alternatif

Saya pernah menulis pada masa lalu tentang bagaimana menilai bitcoin sebagai pelaburan memerlukan pelabur menganggapnya sebagai "pelaburan alternatif" dan oleh itu hanya perlu menggunakan sebahagian kecil daripada portfolio mereka untuk aset ini. Kerana kekurangan korelasi bitcoin kepada aset lain seperti stok atau bon, meletakkan peratusan kecil ke dalam aset "tidak berkorelasi" ini boleh membolehkan portfolio untuk lebih baik cuaca ribut yang dihasilkan oleh volatiliti pasaran.

Dengan cara ini, aset-aset ini dan pertimbangan mereka sebagai "pelaburan alternatif" sebenarnya mewujudkan risiko keseluruhan yang kurang untuk portfolio dan penggunaan pelaburan-pelaburan ini telah memainkan peranan dalam peruntukan aset portfolio yang berhemat.

Penggunaan pelaburan alternatif ini untuk portfolio pelabur telah meningkat sejak krisis kewangan pada tahun 2008.

Banyak syarikat pengurusan kekayaan besar seperti Morgan Stanley dan Merrill Lynch mencadangkan model peruntukan aset yang berhemat 10 hingga 20 peratus portfolio keseluruhan ke dalam pelaburan alternatif seperti emas, hartanah atau dana lindung nilai. Setakat ini, mereka tidak mencadangkan aset bitcoin dan blockchain ke dalam campuran ini, tetapi itu tidak menghalang sesetengah pelabur daripada mengambil lompatan dengan bahagian kecil portfolio mereka.

Latar Belakang di Bitcoin

Jika anda tidak biasa dengan bitcoin, saya akan memberi anda sejarah cepat aset itu. Satoshi Nakamoto, "entiti" atau individu tanpa nama, menghasilkan kertas putih yang menggariskan mata wang baru yang disebut bitcoin pada tahun 2008. Pada masa itu, kertas putih dan ciptaan Satoshi bergema terutamanya dengan orang-orang di dunia teknologi atau mereka yang percaya bahawa moneter semasa sistem memerlukan perubahan. Idea Satoshi memegang perkaitan dan berpotensi mengubah perkara.Walaupun terdapat banyak orang yang menyamakan pengisytiharan bitcoin Satoshi sebagai serupa dengan tesis Martin Luther (sebagai contoh zaman, Luther melukiskannya ke pintu dan Satoshi menyiarkannya di internet), rayuan dan minat dalam mata wang digital adalah lambat untuk mengambil atau mendapatkan faedah pada masa itu.

Jalan penerimaan bitcoin telah bergelombang dan masih belum selesai sepenuhnya.

Walau bagaimanapun, kami telah berpindah jauh dari hari pembelian pizza yang terkenal pada 22 Mei 2010. Ini sebenarnya hari yang diraikan oleh ramai di dunia bitcoin dan dikenali sebagai Hari Pizza Bitcoin.

Pada masa itu, bitcoin telah digunakan lebih sebagai instrumen barter di kalangan mereka dalam dunia pembangunan dan pengaturcaraan. Bitcoins sedang dibuat melalui komputer yang menjalankan program ini dan ini digunakan untuk membayar pengaturcara lain untuk kerja mereka.

Hari Pizza Bitcoin

Apabila teknologi berusia kira-kira satu tahun, Laszlo Hanyecz, seorang pengaturcara, membuat lompatan membayar pengguna sesama dalam forum Internet 10, 000 BTC untuk dua piza Papa Papa. Memandangkan bitcoin telah mencapai harga tinggi lebih dari $ 1, 000 pada bulan November 2013, nilai pizza tersebut melebihi $ 10 juta. Sekarang yang benar-benar menjamin cuti sendiri!

Tempoh antara pembelian pizza pada tahun 2010 dan $ 1,000 pada tahun 2013 adalah masa di mana bitcoin menjadi lebih banyak digunakan sebagai bentuk mata wang.

Ini terutamanya disebabkan oleh keupayaan untuk memiliki bitcoin melalui pertukaran berbanding cara sebelumnya untuk mendapatkannya secara eksklusif melalui perlombongan untuk mereka. Pertukaran pertama yang dibenarkan untuk transaksi bitcoin ini dipanggil Mt. Gox, yang pada mulanya dimulakan sebagai tapak untuk menjual dan menjual kad dari "Magic The Gathering", sehingga nama pertukaran itu.

Kami sekarang ketika bitcoin mendapati dirinya ditulis dalam akhbar arus perdana dan mata wang digital didagangkan pada asas 24 jam di bursa di seluruh dunia. Anda boleh membeli komputer, perabot, kopi dan apa sahaja dengan mata wang digital yang tidak disokong oleh emas dan tidak wujud dalam bentuk fizikal.

Bitcoin Sebagai Sebahagian daripada Pasaran Aset Blockchain yang Lebih Besar

Penciptaan dan fungsi bursa ini merupakan sebab penting mengapa Bitcoin bukan sahaja mendapat penerimaan. Orang ramai menggunakan mata wang digital sebagai kenderaan pelaburan juga. Pertukaran ini dan kesadaran nilai yang dihasilkan oleh mata wang digital telah menyebabkan penciptaan mata wang lain, yang disebut sebagai cryptocurrency atau aset blockchain. Menurut Titik Permodalan Pasar Mata Uang Crypto, jumlah nilai aset blockchain ini hampir $ 12 bilion pada bulan Ogos 2016. Meskipun bitcoin merupakan hampir 80 persen dari penilaian ini - itu satu-satunya yang bernilai lebih dari $ 1 bilion, duduk di lebih dari $ 9 bilion pasar nilai - keseluruhan pasaran merangkumi hampir 700 mata wang digital. Pada asas 24 jam, terdapat hampir $ 80 juta dalam jumlah di kalangan pelbagai bursa di seluruh dunia.

Fikirkanlah!

Pasaran ini tidak wujud sebelum tahun 2008 dan penciptaan bitcoin.Sebenarnya, bitcoin merupakan satu-satunya aset blockchain sehingga 2011 apabila Litecoin dan Namecoin dicipta. Pada masa itu, penciptaan aset blockchain ini telah membiayai syarikat-syarikat baru, membangunkan teknologi baru dan membolehkan orang ramai membuat dan kehilangan wang dagangan mereka di bursa-bursa di seluruh dunia.

Aset Blockchain untuk Ikut

Aset sekuriti yang paling bernilai kedua adalah Ethereum, yang menyaksikan nilainya meningkat lebih daripada 1000 peratus hanya beberapa bulan selepas penciptaannya. Pertumbuhan pesat dalam Ethereum sebenarnya membawa langsung kepada penciptaan aset-aset blockchain yang lain. Salah satu daripadanya adalah sesuatu yang dikenali sebagai DAO (organisasi autonomi yang diedarkan) dan premisnya adalah untuk memegang Ether (cryptocurrency untuk Ethereum) dan memulakan organisasi yang akan memutuskan apa yang perlu dilakukan dengan bekalan ini. Ahli DAO akan mengundi projek-projek yang dicadangkan dan berkongsi manfaat daripada kejayaan usaha ini.

DAO menjadi usaha crowdfunded terbesar, menerima lebih daripada ETHER $ 160 juta. Faedah ini menunjukkan bahawa bukan sahaja terdapat minat untuk pelaburan dalam aset blockchain, tetapi kaedah menggunakan aset blockchain untuk crowdfunding perniagaan baru boleh menjadi gelombang masa depan.

Aset blok lain yang dihasilkan secara langsung dari Ethereum dikenali sebagai Ethereum Classic. Aset blockch baru ini dibuat sebagai tindak balas kepada realiti yang tidak lama selepas DAO dicipta, ia telah diretas dan lebih daripada $ 50 juta telah diambil. Ini secara dasarnya membunuh DAO dan reaksi pasukan Ethereum adalah untuk melaksanakan apa yang dikenali sebagai garpu keras untuk mengembalikan wang kepada para pelaburnya. Ini membawa kepada penciptaan Ethereum Classic.

Sebuah syarikat permulaan muda yang bernama Lawnmower telah dicatatkan sebagai mencipta salah satu cara "cara paling mudah untuk membeli bitcoin" dengan aplikasi mudah alihnya. Syarikat itu telah berkembang untuk menyediakan laporan maklumat, pendidikan dan penganalisis tentang pelbagai kriptografi yang juga boleh dibeli dan dijual di bursa. Alex Sunnarborg, CFO syarikat, menyatakan, "

kini terdapat lebih daripada 20 aset blockchain dengan permodalan pasaran lebih dari $ 10 juta, 10 dengan cap pasaran lebih dari $ 25 juta, dua lebih $ 1 bilion dan satu (bitcoin) dengan permodalan pasaran lebih dari $ 10 bilion.

" Lawnmower baru-baru ini menyiapkan peta jalan yang memperincikan aset blockchain utama. Lawnmower Blockchain Index

Lawnmower merancang untuk mengembangkan cara mudah mereka untuk membeli bitcoin untuk memasukkan banyak aset blockchain yang lain juga. Mereka telah mencipta salah satu indeks pertama untuk pasaran ini untuk membolehkan pengguna dan pelabur menjejaki aset-aset ini dan pasaran keseluruhan juga. Mereka memanggilnya Indeks Blockchain Lawnmower dan ia menjejaki aset blockchain yang mempunyai modal pasaran melebihi $ 50 juta.

Ketidakseimbangan mesin aset blockchain telah memaksa mereka menambah dan mengeluarkan beberapa aset dari Indeks sejak mula dibebaskan. Penilaian segera The DAO mendapati ia selamat pada Indeks hanya akan dikeluarkan beberapa minggu kemudian selepas peretasannya dan kematian muktamad.Begitu juga, aset seperti STEEM dan Monero nampaknya datang daripada "daripada biru" kepada penilaian yang menjamin penempatan mereka pada Indeks. Sama ada mereka atau orang lain yang tinggal di Indeks Blockchain Lawnmower masih berhasrat menonton, tetapi Indeks membolehkan pelabur dan pemerhati untuk mengikuti pergerakan pasaran yang akan datang dan tidak menentu ini.

Kerana letupan pasaran aset blockchain sejak beberapa tahun kebelakangan ini, kita kini mempunyai pasaran yang tidak pernah wujud yang bernilai hampir $ 12 bilion. Syarikat-syarikat baru boleh dibiayai dengan lebih daripada $ 160 juta aset blockchain!

Sama ada pelaburan yang sesuai untuk anda dan portfolio anda terpulang kepada anda dan penasihat kewangan anda. Anda mungkin mendapati bahawa penasihat kewangan anda mungkin tidak berpengetahuan atau menyedari aset-aset ini dan bagaimana anda boleh melabur dalamnya. Sehingga Pemilik Tenaga Elektrik membina keupayaannya untuk membeli aset-aset blockchain yang lain semudah ia menggunakan aplikasinya untuk membeli bitcoin, realitinya adalah bahawa ia belum lagi mudah untuk melabur dalam aset blockchain selain Bitcoin.

Bolehkah Anda Bincang Ini Dengan Penasihat Kewangan Anda?

Seorang penasihat atau pelabur boleh membeli pelaburan yang dipanggil GBTC dari pasaran over-the-counter. Ini adalah pelaburan seperti ETF yang merupakan pelaburan bitcoin tulen. Nilai asasnya ialah 1/10 nilai bitcoin. Ia berdagang pada premium yang curam, bagaimanapun, yang menunjukkan minat yang dimiliki pelabur untuk jenis pelaburan ini.

Saya percaya bahawa kebangkitan pasaran ini pada akhirnya akan menjamin keperluan untuk semua penasihat kewangan, pengurus wang dan profesional kewangan untuk menjadi berpendidikan dan berpengetahuan tentang aset ini supaya mereka dapat mengadakan perbincangan yang sesuai dengan klien mereka. Sehingga itu, pelabur berisiko mungkin bersedia untuk menyelam aset blockchain, tetapi harus berbuat demikian dengan mendidik diri mereka di pasaran dan aset ini. Kami masih di peringkat awal dan walaupun keuntungan boleh dibuat, pelabur harus menginjak dengan ringan dan arif untuk mencari "pelaburan alternatif" yang tepat untuk portfolionya.

PENDEDAHAN: Penulis adalah penasihat dan pelabur dalam Lawnmower dan memiliki GBTC dan banyak aset blockchain seperti bitcoin, ETHER dan lain-lain.