Pangkalan Data BrokerCheck FINRA

BrokerCheck adalah perkhidmatan FINRA yang membolehkan para pelabur menyemak latar belakang broker (ramai, tetapi tidak semua, yang disebut penasihat kewangan hari ini) dan firma broker. Ia juga mengandungi maklumat mengenai broker terdahulu yang terdahulu; ramai orang ini mungkin masih bekerja di bidang sekuriti atau pelaburan, dan dengan itu maklumat tentang mereka mungkin digunakan untuk pelabur. Perkhidmatan ini adalah percuma, dan carian data boleh dijalankan melalui laman web.

Laporan mengenai Broker

Bagi broker yang telah berdaftar dengan FINRA dalam tempoh 10 tahun yang lalu, termasuk broker yang tidak aktif, laporan BrokerCheck mengandungi:

• Ringkasan data mengenai broker dan kelayakannya
• Senarai pendaftaran, lesen dan peperiksaan industri semasa diluluskan
• Pendaftaran dan sejarah pekerjaan: semua firma sekuriti berdaftar FINRA di mana dia telah didaftarkan dan juga, untuk masa lalu 10 tahun, semua kerja lain (baik di dalam dan di luar industri sekuriti), perkhidmatan ketenteraan, pengangguran, dan pendidikan sepenuh masa
• Pendedahan tentang pertikaian pelanggan, peristiwa tatatertib dan perkara kewangan pada rekod broker, sama ada atau tidak broker sebenarnya didapati bersalah
• Komen terbaru yang dihantar oleh broker, jika ada

Perhatikan bahawa tidak semua tindakan dan tuduhan pada rekod broker sebenarnya menunjukkan salah laku.

Jika broker berhenti berdaftar dengan FINRA lebih dari 10 tahun yang lalu, satu-satunya perbezaan dalam laporan BrokerCheck yang tipikal berkenaan seksyen yang berurusan dengan pendedahan.

Ia termasuk tindakan jenayah, peraturan, kehakiman awam, atau tindakan pelanggan terhadap broker. Peristiwa dimasukkan ke dalam laporan jika broker itu:

• Tertakluk kepada tindakan pengawalseliaan terakhir
• Yang disabitkan dengan (atau mengaku bersalah atau tidak bertanding kepada) jenayah tertentu
• Diletakkan di bawah injunksi sivil yang melibatkan aktiviti berkaitan pelaburan
• Ditemui oleh mahkamah sivil melanggar undang-undang atau peraturan yang berkaitan dengan pelaburan
• Dinamakan sebagai responden atau defendan dalam tindakan timbangtara atau saman sivil yang mendakwa bahawa dia melanggar amalan jualan, dan yang menghasilkan penghargaan atau penghakiman sivil terhadapnya

FINRA menyenaraikan setiap peristiwa seperti yang dilaporkan oleh pengawal selia sekuriti, broker individu, dan mana-mana firma yang terlibat.

Laporan mengenai Brokerage Firms

Laporan broker BrokerCheck tipikal pada firma pembrokeran terdiri daripada:

• Gambaran keseluruhan syarikat dan latar belakang
• Kapan dan di mana firma itu ditubuhkan
• Orang dan organisasi dengan mengawal saham atau pengaruh ke atas operasi firma
• Sejarah penggabungan, pengambilalihan atau perubahan nama
• Lesen dan pendaftaran aktif firma, jenis perniagaan yang dijalankan dan butir-butir lain yang berkaitan dengan operasi
• Pendedahan mengenai sebarang arbitrasi anugerah, peristiwa tatatertib, dan perkara kewangan di rekod firma

Perhatikan bahawa tindakan yang belum selesai atau tidak dapat disertakan, dan kehadiran tindakan sedemikian tidak semestinya menunjukkan salah laku.

Sumber Maklumat

Maklumat di BrokerCheck berasal dari Pusat Pendaftaran Depositori (CRD), yang menyusun pendaftaran dan pelesenan yang difailkan oleh firma broker dan broker.

Pengawal selia juga membekalkan maklumat kepada CRD mengenai tindakan disiplin tertentu yang melibatkan broker dan broker firma.

Mata Wang Maklumat

Broker dan broker broker yang berdaftar biasanya perlu mengemukakan kemas kini kepada CRD dalam tempoh 30 hari selepas dia belajar tentang sesuatu peristiwa. BrokerCheck mencerminkan data CRD yang baru atau disemak dengan serta-merta. Maklumat biasanya tidak dikemas kini untuk firma yang tidak lagi berdaftar dengan FINRA, atau untuk broker yang tidak lagi berdaftar dengan FINRA.

Apa BrokerCheck Tidak Termasuk

Contoh adalah:

• Penghakiman dan liens yang asalnya dilaporkan sebagai menunggu yang kemudiannya dipenuhi
• Proses kebangkrutan yang difailkan lebih dari 10 tahun yang lalu.
• Nombor Keselamatan Sosial
• Maklumat sejarah kediaman
• Maklumat keterangan fizikal

Secara umum, BrokerCheck tidak termasuk sebarang data yang tidak pernah mengalir ke CRD, dan tidak termasuk maklumat yang pernah dilakukan tetapi tidak lagi.

FINRA berusaha untuk melindungi maklumat pelanggan sulit, tidak termasuk bahasa yang menyerang atau memfitnah, dan menindas maklumat yang menimbulkan kecurian identiti atau kebimbangan identiti yang penting.

Cadangan Pendedahan Baharu

Pada tahun 2012, FINRA telah mempertimbangkan penambahan pendedahan di BrokerCheck, seperti:

• Alasan dan komen yang berkaitan dengan penamatan broker
• Pelajaran pendidikan
• Rujukan profesional lain, seperti CFA atau CFP
• Lebih terperinci tentang aduan pelabur terhadap broker

Sementara itu, panggilan dari penyokong pelabur untuk memasukkan skor yang diperolehi dalam peperiksaan seperti Siri 7 yang ditentang oleh FINRA, dan sangat tidak popular di kalangan broker. Pakar-pakar yang disebutkan dalam The Wall Street Journal ("Menjaga Markah: Penasihat Investor Push for More Disclosure Broker, Termasuk Gred pada Peperiksaan," 29 Mei 2012) mempersoalkan utiliti skor ujian laporan, berkait rapat dengan prestasi pelaburan atau kualiti perkhidmatan masa depan, pemacu utama kepuasan pelanggan.