Penasihat kewangan Deskripsi Kerja

Ketika menyelamatkan wang kita, kita mempunyai pilihan. Kita boleh meletakkannya di bawah tilam atau di bank, atau kita boleh melaburnya. Pakar biasanya mencadangkan gabungan kedua dan selalu menghalang pilihan pertama. Siapa pakar ini? Mereka adalah penasihat kewangan yang tugasnya membantu pelanggan mereka merancang untuk matlamat kewangan jangka pendek dan jangka panjang mereka. Ini termasuk membeli rumah, membayar pendidikan anak-anak mereka, dan persaraan.

Penasihat kewangan boleh memberi nasihat pelaburan, cukai dan insurans. Dia juga menghabiskan banyak masa untuk mengembangkan asas pelanggan.

Fakta Pantas Mengenai Penasihat Kewangan

• Pada tahun 2016, penasihat kewangan memperoleh gaji tahunan median $ 90, 530.
• Lebih daripada 249, 00 orang bekerja dalam pekerjaan ini pada 2014.
• daripada mereka.
• Pekerjaan biasanya penuh masa.
• 20% daripada penasihat kewangan yang bekerja sendiri.
• The U. S. Biro Statistik Buruh (BLS) meramalkan prospek pekerjaannya akan lebih cepat daripada rata-rata untuk semua pekerjaan menjelang 2024 dan oleh itu menetapkannya sebagai "Bright Outlook" pekerjaan.

Satu Hari dalam Kehidupan Penasihat Kewangan

Tugas-tugas kerja yang biasa ini adalah dari iklan dalam talian untuk kedudukan penasihat kewangan yang terdapat pada Semula. com:

• "Mengesyorkan produk dan perkhidmatan pelaburan yang sesuai untuk prospek dan pelanggan berdasarkan objektif, sumber, ufuk masa, profil risiko dan pilihan mereka"
• "Melaksanakan dan merundingkan pelaksanaan kenderaan pelaksanaan termasuk insurans, pelaburan
• "Memutuskan cara untuk membina amalan anda dengan memilih pelanggan dan pasaran yang anda ingin mengejar"
• "Pelanggan solicit secara aktif melalui telefon, mel , rujukan, dll. "

• "Mengekalkan dokumentasi yang betul mengikut garis panduan pratetapan yang ditetapkan oleh pematuhan dan pengurusan"
• "Mematuhi semua peraturan dan peraturan industri"

Bagaimana Menjadi Penasihat Kewangan

Untuk berfungsi sebagai penasihat kewangan, anda perlu mendapat, sekurang-kurangnya, ijazah sarjana muda. Majors yang menawarkan persiapan yang baik untuk pekerjaan ini termasuk kewangan, ekonomi atau perakaunan. Memperolehi MBA (Sarjana Pentadbiran Perniagaan) atau ijazah sarjana dalam bidang kewangan boleh membantu anda akhirnya memajukan kedudukan pengurusan.

Jika pekerjaan anda termasuk menjual produk kewangan seperti stok, bon, dan polisi insurans, anda memerlukan lesen untuk berbuat demikian. Lihat Direktori Undang-undang & Peraturan Sekuriti pada Laman Web Persatuan Pentadbir Sekuriti Amerika Utara (NASAA) untuk maklumat pelesenan. Penasihat kewangan yang menguruskan pelaburan pelanggan mereka mesti mendaftar sama ada negara atau U.S. Sekuriti dan Suruhanjaya Bursa (SEC), bergantung kepada saiz syarikat yang mereka bekerja.

Ramai orang yang bekerja di bidang ini memperoleh kelayakan Perancang Kewangan Bersertifikat dari Lembaga Piawaian Perancang Kewangan yang Bersertifikat (CFP Board). Untuk melakukan ini, mereka mesti lulus peperiksaan setelah mendapat ijazah sarjana muda dan memperoleh pengalaman selama tiga tahun dalam perancangan kewangan.

Apa Kemahiran Lembut yang Anda Perlu?

Selain ijazah dan lesen, anda juga memerlukan kemahiran lembut tertentu, ciri peribadi yang anda tidak boleh belajar melalui latihan formal, untuk berjaya dalam pekerjaan ini. Inilah yang paling penting:

• Mendengar Aktif: Anda mesti dapat mendengar dan memahami matlamat kewangan pelanggan anda.
• Pemikiran Kritikal: Untuk mengetahui bagaimana untuk membantu pelanggan anda memenuhi matlamat mereka, anda perlu menilai semua data yang ada.
• Kefahaman Membaca: Perlu memahami dokumen yang menggambarkan pelbagai instrumen kewangan.
• Komunikasi Lisan: Anda mesti dapat menjelaskan dengan jelas perkhidmatan kewangan yang boleh anda berikan kepada bakal pelanggan.
• Orientasi Perkhidmatan: Keinginan untuk membantu orang merancang untuk masa depan adalah penting.

Apa yang Harapkan Majikan Harapkan Dari Anda?

Selain kemahiran dan pengalaman, apakah ciri-ciri yang dicari majikan ketika mereka mempekerjakan pekerja?

Berikut adalah beberapa keperluan dari pengumuman kerja sebenar yang terdapat pada Semula.

• "Baik terorganisir dengan keupayaan untuk menguruskan masa dengan berkesan semasa menguruskan pelbagai keutamaan"
• "Keupayaan untuk mempengaruhi orang"
• "Memiliki komitmen terhadap profesionalisme, kejujuran dan etika kerja yang kuat"
• " Memperlihatkan keupayaan untuk meminta pelantikan itu, memenuhi syarat untuk peluang dan menutup perniagaan dalam 2 hingga 3 panggilan "
• " Beroperasi secara bebas dan berfungsi sebagai sebahagian daripada satu pasukan "
• " Kemahiran komputer mahir, terutama aplikasi Microsoft Office "

Adakah Pekerjaan Ini Sihat untuk Anda?

Antara faktor yang akan menentukan sama ada penasihat kewangan adalah sesuai untuk anda adalah minat, jenis personaliti, dan nilai-nilai yang berkaitan dengan pekerjaan anda. Kerjaya ini sesuai untuk individu yang mempunyai ciri-ciri berikut:

Kepentingan (Kod Holland): ECS (Berusaha, Konvensional, dan Sosial)

Jenis Kepribadian (Indikator Jenis Kepribadian Myers Briggs [MBTI]) : ENTJ, INTJ, ENTP, INTP atau ESTP

Nilai Berkaitan Kerja : Kemerdekaan, Pencapaian, Pengiktirafan

Pekerjaan dengan Kegiatan Terkait dan Tugas

	Deskripsi	2016)	Pendidikan Diperlukan Minimum
Pegawai Pinjaman	Membantu orang dan perniagaan mendapat pinjaman daripada bank dan institusi pemberi pinjaman lain	$ 63, 650	Ijazah Sarjana Muda
Kaunselor Kredit	Memberi nasihat tentang memperoleh dan menguruskan hutang kepada individu dan organisasi	$ 44, 380	Ijazah Sarjana Muda
Auditor	Memeriksa rekod kewangan organisasi untuk tanda-tanda salah urus	$ 68, 150	Ijazah Sarjana Muda
	Membantu organisasi merancang acara dan kempen untuk mengumpulkan wang	$ 54, 130	Tiada Keperluan Pendidikan Khusus, B Sesetengah Majikan Memilih Ijazah Sarjana Muda

Sumber:
Biro Statistik Buruh, U.S. Jabatan Tenaga Kerja, Buku Panduan Pelaksanaan Pekerjaan , 2016-17 (berkunjung ke 24 September 2017).
Pentadbiran Pekerjaan dan Latihan, U. S. Jabatan Tenaga Kerja, O * NET Online (berkunjung pada 24 September 2017).

Baca Tentang Kerjaya Kewangan Lain dan Kerjaya Perniagaan Lain