Profil Kerjaya Penasihat Kewangan

Penasihat kewangan (FA) dan perunding kewangan (FC) adalah tajuk pekerjaan kontemporari untuk apa yang dikenali sebagai broker saham, broker, eksekutif akaun atau wakil berdaftar. Ejaan varian, penasihat kewangan, juga digunakan oleh sesetengah firma dalam industri, dan oleh beberapa pemberita dan penerbitan kewangan.

Walaupun istilah penasihat kewangan telah digunakan umum sejak awal 1990-an, ia bukan tanpa kontroversi.

Banyak pengkritik masih mengekalkan bahawa ia menyiratkan pematuhan kepada standard fidusiari yang ketat yang memerlukan bertindak demi kepentingan pelanggan terbaik, dan bukannya standard kesesuaian yang lebih ketat yang secara tradisinya mengikat broker. Sebagai contoh, Merrill Lynch adalah antara firma utama yang terakhir untuk mengguna pakai istilah ini, sepenuhnya disebabkan kebimbangan ini di bahagian jabatan undang-undang dan kepatuhannya, yang sangat konservatif pada masa itu.

Cari Terbuka Kerja: Gunakan alat ini untuk mencari pembukaan kerja semasa dalam bidang ini.

Lebih Terperinci mengenai Kerja

Bagi mereka yang mencari maklumat di luar tahap pengenalan, laman panduan ini merangkumi beberapa artikel lain yang meneroka kerjaya penasihat kewangan dan isu berkaitan dengan lebih terperinci. Artikel-artikel ini dianjurkan ke dalam kategori berikut:

• Pembangunan Kerjaya untuk Penasihat Kewangan
• Pembangunan Amalan Penasihat Kewangan
• Isu Perkhidmatan Pelanggan untuk Penasihat Kewangan

• Produk Pelaburan
• Strategi Pelaburan
• Kewangan Perilaku
• Idea untuk Pelanggan Perniagaan Kecil

Secara tradisinya, pekerjaan penasihat kewangan melibatkan pembelian dan penjualan sekuriti (seperti saham dan bon) bagi pihak klien. Perubahan tajuk-tajuk yang digariskan di atas sepatutnya menggambarkan fakta bahawa, bukannya tertumpu terutamanya dalam memudahkan transaksi, penasihat kewangan benar-benar harus lebih seperti penasihat pelaburan dan perancang kewangan yang mengambil pandangan holistik terhadap keperluan dan matlamat kewangan pelanggan mereka.

Variasi lain dalam tajuk, seperti penasihat pengurusan kekayaan, juga digunakan, kadang-kadang untuk menandakan penasihat kewangan yang mempunyai latihan tambahan, pensijilan dan / atau pengalaman.

Pengkhususan

Sesetengah penasihat kewangan menumpukan pada melayani pelanggan individu atau runcit dan yang lain menumpukan pada pelanggan perniagaan atau institusi. Sesetengah firma sekuriti lebih suka penasihat kewangan yang pakar dalam cara ini, yang lain meninggalkannya untuk penasihat individu untuk memilih apa jua jenis pelanggan yang mereka suka. Pelanggan perniagaan yang memerlukan nasihat dan perkhidmatan khusus (seperti dalam pengurusan modal kerja atau pinjaman perniagaan) boleh memilih penasihat kewangan dengan pengetahuan terperinci di bidang ini.

Tugas dan Tanggungjawab

Nasihat penasihat kewangan mengenai peluang pelaburan, sesuai dengan kebutuhan, tujuan dan toleransi untuk risiko.Kerja ini memerlukan mengikuti pasaran kewangan, sentiasa memantau pelaburan khusus dalam portfolio pelanggan, dan berada di atas strategi pelaburan dan pelaburan pelaburan yang baru. Penasihat kewangan mesti yakin tentang pengambilan keputusan di bawah ketidakpastian dan di bawah tekanan masa yang melampau, mempunyai orang yang cemerlang dan kemahiran berkomunikasi, dan mengetahui bagaimana untuk menangani kegagalan dan dengan pelanggan yang tidak berpuas hati.

Kejayaan sangat bergantung pada keupayaan jualan, baik dalam pengambilalihan klien baru dan dalam pemikiran gagasan pelaburan kepada pelanggan yang sedia ada. Melayan pelanggan, pematuhan dan pengurusan amalan adalah isu yang saling berkaitan untuk penasihat kewangan.

Penasihat kewangan dapat meningkatkan produktiviti dan keupayaannya untuk melayani buku besar jika disokong oleh satu atau lebih pembantu jualan. Walau bagaimanapun, dalam banyak firma perkhidmatan kewangan, penasihat kewangan mesti membiayai gaji pembantu jualan mereka, secara keseluruhan atau sebahagian, daripada pampasan mereka sendiri (lihat di bawah).

Jadual Khas

Biro Statistik Buruh (BLS) melaporkan bahawa 24% bekerja lebih daripada 50 jam seminggu. Walau bagaimanapun, komitmen masa sebenar boleh menjadi lebih berat (60-80 jam seminggu atau lebih), kedua-duanya bagi mereka yang bermula di lapangan dan untuk penasihat kewangan yang mantap berkomitmen untuk memberikan perkhidmatan yang cemerlang dan mengembangkan perniagaan mereka.

Apa yang Seperti

Penasihat kewangan mempunyai tahap autonomi profesional yang tinggi, lebih mirip dengan menjadi usahawan bebas daripada pekerja korporat. Terdapat hubungan rapat antara prestasi dan ganjaran, dengan potensi pendapatan yang tidak terbatas. Lakukan tugas anda dengan baik, dan anda membuat impak yang positif dan nyata terhadap kehidupan pelanggan anda.

Apa yang Tidak Seperti

Tekanan terhadap penasihat kewangan untuk memproses maklumat longsoran berterusan, untuk membuat keputusan cepat di bawah ketidakpastian yang, jika salah, boleh mahal kepada pelanggan, untuk terus menjual dan untuk membenarkan diri anda setiap hari menjadi sangat menggembirakan bagi sesetengah orang.

Pampasan

Pampasan tahunan Median adalah kira-kira $ 67, 520 pada Mei 2012, dengan pendapatan 90% antara $ 32, 280 dan $ 187, 200. Pampasan penasihat kewangan biasanya berdasarkan komisen. Iaitu, penasihat kewangan mendapat bahagian hasil yang dijana untuk firma itu oleh pelanggannya. Metrik lain, seperti jumlah nilai aset kewangan pelanggan pada deposit dengan firma penasihat kewangan, mungkin juga menjadi faktor pampasan. Penasihat kewangan teratas boleh memperolehi lebih dari $ 1, 000, 000.

Bagaimana Menjadi Penasihat Kewangan : Ikuti pautan ini untuk perbincangan terperinci mengenai pendidikan, latihan dan pensijilan profesional yang diperlukan untuk memulakan kerjaya sebagai kewangan penasihat.

Kategori Berkaitan Lain: Anda mungkin ingin melayari artikel perpustakaan kami yang luas mengenai aspek kerjaya kewangan lain:

• Kerjaya Kewangan dan Profil Kerja
• Majikan Utama dalam Kewangan
• Pendidikan, Latihan, dan Persijilan Kerjaya Kewangan
• Bagaimana Mengurus Kerjaya Anda
• Bayar untuk Pekerjaan Kewangan

Untuk Maklumat Lanjut tentang Kerjaya Penasihat Kewangan: Ikuti pautan di bawah ini untuk mendapatkan lebih terperinci mengenai pampasan, kelayakan, kemajuan kerjaya dan banyak lagi .