Cara Cek Penipuan Semak Penjual - Contoh cek pengawas

Pemeriksa tunai sering dianggap selamat, dan inilah yang membuat mereka sempurna untuk penipuan. Sama ada anda menjual sesuatu secara dalam talian atau secara peribadi, cek juruwang layak mendapat perhatian tambahan. Dapatkan akrab dengan bendera merah yang paling biasa, dan anda akan meningkatkan peluang anda untuk mengelakkan penipuan.

Keselamatan dan Penipuan Semak Penjejak

Kenapa cek juruwang selamat? Apabila mereka sah, mereka menawarkan dana yang dijamin: anda tidak perlu risau tentang cek peribadi, dan anda akan dapat menggunakan wang itu dari cek dalam satu hari perniagaan (sekurang-kurangnya $ 5,000 pertama boleh didapati).

Malangnya, cek juruwang jauh lebih selamat daripada dulu. Jika anda tidak tahu dan mempercayai pembeli anda, anda tidak boleh menganggap bahawa cek juruwang adalah sama seperti wang tunai.

Penipuan Pemeriksa Khas Tipikal

Penipuan cek juruwang yang paling biasa berlaku seperti ini: seorang "pembeli" ingin membeli produk dan akan menggunakan cek juruwang. Atas sebab apa pun, pembeli mempunyai cek yang dikeluarkan untuk jumlah melebihi harga belian. Kemudian, pembeli mahu penjual untuk "hanya pergi ke depan" dan mendepositkan cek itu. Akhirnya, pembeli meminta agar anda memulangkan wang yang berlebihan, biasanya secara tunai atau melalui pemindahan kawat atau melalui Western Union (dana sama ada langsung kembali kepada pembeli atau pihak ketiga).

Perhatikan elemen utama:

1. Cek juruwang atau wang tunai digunakan (bolehkah mereka membayar dengan cara lain?)
2. Anda mendapat lebih daripada yang anda minta
3. Anda yang seharusnya mengirim uang kepada orang lain

Jika kamu berhadapan dengan keadaan yang kelihatan apa seperti ini, kamu hampir pasti berurusan dengan seorang pencuri.

Masa adalah penting: jangan hantar wang sehingga anda mendapati bahawa bank berbayar sebenarnya telah membayar dana tersebut. Ini sering dirujuk sebagai masa apabila cek "dikosongkan," tetapi istilah itu boleh mengelirukan - bahkan untuk pekerja bank. Dana dari cek juruwang akan tersedia untuk anda untuk pengeluaran dalam masa satu hari perniagaan, tetapi itu tidak bermakna bahawa dana sebenarnya berpindah ke bank anda.

Proses itu boleh mengambil beberapa hari perniagaan atau lebih lama. Yang kurang anda tahu tentang pembeli anda, semakin lama anda perlu menunggu. Cek cek juruwang karet:

penipuan cek juruwang bekerja kerana semua orang percaya bahawa mereka selamat - jika bank membolehkan anda mengambil wang tunai, pemeriksaan itu mestilah baik, kan? Malangnya, bank anda membuat andaian bahawa cek akan menjadi baik, tetapi tanggungjawab itu akhirnya menjadi milik anda. Jika anda mengambil wang (untuk menghantarnya kepada "pengirim," sebagai contoh), anda perlu mengganti wang itu. Dalam sesetengah kes, mangsa kehilangan beratus-ratus atau beribu-ribu ringgit. Sebaik sahaja bank anda mendapati bahawa cek itu palsu, deposit akan diterbalikkan - yang boleh meninggalkan anda dengan baki akaun negatif.Dengan akaun bank kosong, anda akan menamatkan cek dan kehilangan pembayaran penting lain. Lindungi Diri Anda

Ada beberapa perkara yang boleh anda lakukan untuk melindungi diri anda:

Jangan terima cek lebih dari yang anda minta

1. Jika boleh, pergi ke bank dengan siapa saja yang membayar anda dan menontonnya dapatkan cek juruwang dari seorang juruwang (berdiri sejajar dengannya supaya tidak ada "switcharoo")
2. Sahkan dana pada apa-apa cek atau wang yang anda terima, tetapi perlu diingat bahawa ini bukan taktik yang lemah (ia akan hanya mendedahkan beberapa penjenayah sloppier)
3. Tekan bentuk pembayaran lain yang anda tahu lebih dipercayai (seperti pemindahan kawat) tetapi berhati-hati tentang memberikan maklumat akaun bank anda
4. Hanya berurusan dengan pembeli tempatan pada Craigslist dan laman web yang serupa, dan mendesak pembayaran tunai jika anda tidak boleh pergi ke bank bersama-sama
5. Periksa apa-apa cek yang anda terima, cari tanda-tanda bahawa ia adalah palsu (kata-kata yang salah eja atau kertas berkualiti rendah tanpa sebarang ciri keselamatan, contohnya)
6. Percayakan usus anda dan lari dari keadaan sebelum anda menerima cek juruwang. Kadang-kadang anda akan melihat petunjuk ganjil yang menunjukkan masalah (contohnya, orang itu nampaknya tidak banyak mengetahui tentang item yang anda jual, tetapi dia tidak sabar untuk membeli).

Jika anda jatuh untuk penipuan cek kas juruwang, mudahkan diri anda - sayangnya, penipu sangat baik pada apa yang mereka lakukan. Mengambil tindakan untuk mencegah kerugian selanjutnya, dan melaporkan jenayah itu kepada polis.

Memetik Penipuan Semak Peminjam Selain

Seperti segala-galanya, anda perlu bertanya sama ada situasi itu masuk akal. Kenapa orang yang tidak pernah anda temui mempercayakan anda beribu-ribu ringgit? Sekiranya mereka boleh menghubungi anda, mereka pasti dapat memberikan arahan yang mencukupi agar bank mengeluarkan cek juruwang dengan betul. Sekiranya jumlah yang berlebihan sebenarnya adalah pembeli yang salah, tidakkah pembeli membayar yuran $ 3 (atau apa pun) untuk mendapatkan cek tepat dan tidak memberi anda (orang yang tidak dikenali) peluang untuk berpegang kepada wang tambahan?

Akhirnya, jika mereka boleh mendapatkan wang itu, mereka pasti boleh membayar yuran cek juruwang tambahan untuk menulis cek berasingan kepada "ejen" atau "syarikat sekutu" mereka yang anda sepatutnya menghantar wang itu kepada.

Contoh Lagi

Terdapat banyak cara untuk menggunakan cek juruwang dalam penipuan. Berhati-hati untuk mana-mana keadaan di bawah (dan banyak lagi). Artis Con terus mengubah pendekatan mereka dari masa ke masa, tetapi ini adalah beberapa klasik.

Wang keldai:

anda menerima bayaran, dan anda sepatutnya mendepositkan pembayaran ke akaun anda dan meneruskannya kepada orang lain. Sering diiklankan sebagai kerja pemprosesan cek kerja di rumah, skim ini sering bermasalah. Dalam sesetengah kes, anda mencuri wang untuk penjenayah. Dalam kes-kes lain, beberapa bayaran pertama adalah baik, tetapi akhirnya anda akan mendapat cek palsu (selepas mereka mendapat kepercayaan anda) dan anda akan kehilangan wang. Penipuan kekayaan asing:

orang yang anda tidak tahu menghampiri anda dan meminta pertolongan anda memindahkan sejumlah besar wang keluar dari negara yang korup.Sebagai pertukaran, anda boleh menyimpan sebahagian kecil daripada pemindahan, yang lebih daripada yang anda buat dalam setahun. Sudah tentu, anda perlu menghantar wang kepada seseorang untuk menyelesaikan pemindahan (yang tidak akan tiba). Penipuan dan penipuan loteri:

anda akan menerima banyak wang, tetapi anda perlu membayar sejumlah kecil untuk cukai atau yuran guaman untuk "membebaskan" dana. Ia adalah harga yang kecil untuk membayar kekayaan yang menuju jalan anda. Sudah tentu, mereka tidak akan menjadi kenyataan. Penipuan sewa hartanah:

seseorang sedang berpindah ke kawasan anda untuk kerja baru. Mereka ingin membayar sewa pertama dan terakhir (dan deposit keselamatan) dengan cek juruwang sebelum mereka melihat harta itu. Hari selepas anda mendepositkan cek, mereka mengatakan terdapat masalah dengan pekerjaan - mereka tidak datang, jadi mereka tidak memerlukan sewa. Anda boleh menyimpan deposit keselamatan, tetapi mereka mahu anda kembali beberapa sewa. Selepas anda menghantar bayaran balik, anda akan mendapati cek itu palsu.