Pemegang buku, Pengawal atau CFO - yang Anda Perlukan?

Pemilik perniagaan sering mengendalikan simpan kira mereka sendiri untuk banyak sebab yang termasuk ketakutan untuk mewakilkan maklumat kewangan yang sensitif, menginginkan kawalan lengkap dan menjaga kos pekerja bersandar. Sebab itu, walaupun sudah tentu sah untuk startup dan operasi yang lebih kecil, berkembang semakin tidak praktikal apabila perniagaan anda berkembang. Sesetengah pemilik mewakilkan tugas perakaunan kepada ahli keluarga atau kakitangan yang dipercayai, tetapi para usahawan yang paling berjaya dan bijak belajar dengan cepat bahawa perakaunan dan kewangan adalah usaha perniagaan dan mendapat pengurusan profesional daripada pakar kewangan yang mahir.

Ketiga kedudukan pengurus kewangan utama dalam kebanyakan perniagaan adalah pembukuan atau akauntan, pengawal dan Ketua Pegawai Kewangan atau CFO. Sebagai pemilik perniagaan, anda mungkin mengendalikan tugas kedudukan ini sendiri atau mendelegasikannya kepada anggota staf atau asosiasi yang dipercayai, tetapi ketika bisnis itu selesai, kebanyakan pemilik mendapati bahwa para profesional penggajian menghasilkan manfaat bernilai padat biaya sementara membebaskan pemilik menumpukan kepada isu-isu perniagaan teras. Hasil pengambilan profesional perakaunan termasuk - tetapi tidak terhad kepada - kelebihan perniagaan berikut:

Mencari penjimatan kos dalam proses pembuatan, hubungan vendor, operasi pejabat dan pengurusan pekerja

• Menyimpan wang ke atas cukai
• Menguruskan jumlah kertas kerja dalaman dan laporan luaran yang semakin berkembang
• Merekabentuk jaring keselamatan kewangan dengan mengurangkan risiko dengan perlindungan insurans, pengurusan inventori, kepelbagaian dan penilaian ancaman fiskal
• Perladangan perancangan
• Penanganan gaji
• Mengelimuti operasi dan memaksimumkan keuntungan
• Menghindari denda, penalti, penilaian kredit yang lebih rendah dan faedah caj yang terhasil daripada tarikh akhir yang hilang, mengira gaji tidak tepat, lupa membayar bil dan peluang perniagaan yang sensitif masa yang hilang

Malah, kebanyakan perniagaan menjimatkan wang dengan mengambil kakitangan kewangan profesional untuk mengurus operasi perniagaan harian mereka.

Walau bagaimanapun, bergantung kepada saiz perniagaan anda, industri anda dan faktor-faktor lain, anda mungkin memerlukan seorang pembantu separa sepenuh masa atau memerlukan kakitangan kewangan penuh yang termasuk pengawal dan CFO. Memutuskan apa yang diperlukan oleh kakitangan kewangan perniagaan anda adalah keputusan yang kompleks yang bergantung kepada banyak faktor. Keperluan anda hampir pasti akan berubah dari masa ke masa, dan jika perniagaan anda berkembang dengan jayanya, anda mungkin akan mengikuti semua jawatan ini. Butiran terperinci mengenai apa yang dilakukan oleh setiap profesional dan menerangkan apabila perniagaan anda memerlukan satu atau lebih pakar kewangan ini:

Fungsi Penjaga Pembaca Perlu

Kebanyakan pembekal buku kerja bertindak secara rekod dengan mencatat apa yang telah dilakukan secara kewangan di syarikat dengan sedikit atau tidak pengaruh strategi perniagaan.Pemegang buku bekerja secara transaksional dan jarang membuat keputusan mengenai transaksi perniagaan masa depan. Seorang penjaga buku berbakat mungkin menjelaskan pilihan anda, menyimpan rekod dan laporan semasa, mengenal pasti percanggahan dalam buku dan mengesyorkan idea penjimatan kos, tetapi pekerjaan utama mereka adalah untuk mencatat perniagaan dan transaksi kewangannya dan menyusun laporan dari maklumat ini. Beberapa tugas harian yang lazim bagi seorang pemegang buku termasuk:

Rakaman jualan, perbelanjaan, akaun belum bayar dan akaun belum terima

• Pemantauan kos bekalan, perbelanjaan pejabat, sewa, utiliti dan kos tetap dan berubah-ubah lain
• Urusan gaji , penahanan cukai, akaun cukai jualan, pungutan gaji dan potongan insurans
• Memastikan borang dan dokumen penting selesai dan disimpan dengan selamat
• Menyediakan laporan harian, mingguan, bulanan, suku tahunan dan tahunan untuk pengurusan, agensi kerajaan, pemegang saham, pekerja dan pihak yang berkepentingan
• Membayar tagihan pada masa
• Meneliti pembekal alternatif dan membuat perbandingan kos
• Mengenalpasti bidang masalah seperti sisa, salah urus, penipuan dan kecurian
• cukai dan deposit harian, bulanan atau suku tahunan untuk bandar, negeri, IRS, agensi pengangguran dan syarikat insurans
• Menguruskan perniagaan dan insurans pekerja dan kesihatan ns
• Melindungi rekod syarikat
• Mendapatkan anggaran dan mencari dan membayar perkhidmatan dan pembaikan orang
• Memeriksa isu-isu pematuhan
• Mengendalikan isu kredit pelanggan secara dalaman dan kredit perniagaan dengan vendor luar dan pemberi pinjaman secara luaran
• Mengetahui Kapan Sewa Pemilik Buku
• Kebanyakan pemilik perniagaan - terutama mereka yang mempunyai semangat keusahawanan - berkembang maju dalam menjalankan setiap aspek perniagaan mereka, dan perakaunan menjadi lebih mudah dengan semua perisian intuitif yang tersedia. Ada kemungkinan untuk pemilik perniagaan menyimpan buku, tetapi itu tidak semestinya idea yang baik apabila perniagaan berkembang. Apabila kerja kertas mula berkompromi dengan pengurusan masa anda, kepuasan kerja atau kecekapan, sudah tiba masanya untuk mempertimbangkan menyewa seorang pemegang buku. Anda mungkin tidak perlu mengupah seorang pekerja sepenuh masa dan bahkan boleh menyumber luar semua atau sebahagian daripada kerja perakaunan seperti gaji. Menyewa seorang pemegang akaun masuk akal jika mana-mana yang berikut berlaku untuk anda dan perniagaan anda:

Anda tidak benar-benar memahami perakaunan tetapi mempercayai perisian untuk memberitahu anda semua yang anda perlu ketahui.

Anda tidak biasa dengan kod cukai dan strategi mengelakkan cukai.

• Perniagaan anda mengalami pertumbuhan pesat dalam masa yang singkat.
• Pelabur, pemberi pinjaman atau pemegang saham mahu laporan yang disediakan secara profesional.
• Anda menghabiskan lebih banyak masa melakukan buku daripada menjana jualan atau perniagaan baru.
• Anda bercadang untuk berkembang ke rantau, industri atau barisan produk yang berlainan.
• Anda mahu membeli, menjual atau menjual aset.
• Anda telah dimaklumkan bahawa buku anda akan diaudit.
• Menyewa seorang pemegang buku tidak perlu menjadi proses yang menyakitkan kerana anda boleh memulakan penyumberan luar kerja ke firma perakaunan profesional.Itulah strategi yang sangat berkesan jika anda tidak biasa dengan perakaunan, menyewa seorang akauntan buku atau akauntan pelaporan atau pemohon untuk pekerjaan kewangan.
• Kapan Pertimbangkan Menyewa Pengawal

Pengawal, yang kadang-kadang dipanggil pengawal, mengawasi pembukuan, pengurus cukai, pengurus kredit dan kakitangan perakaunan lain ketika melaporkan kepada CFO, CEO atau pemilik perniagaan secara langsung. Dalam syarikat yang lebih kecil, pengawal mungkin satu-satunya Akauntan Awam Bertauliah di syarikat atau mengawasi satu pasukan akauntan. Kebanyakan profesional ini menguruskan tugas mereka dengan bantuan dari kerani, pembantu simpan atau pembantu pentadbiran.

Pengawal merupakan ketua pegawai perakaunan syarikat dan bertanggungjawab menyediakan penyata kewangan, pelan perniagaan, belanjawan, cukai, pensijilan pematuhan dan projek khas seperti merancang strategi perniagaan jangka panjang dan jangka panjang, pengambilalihan perniagaan, penjualan aset, penggabungan syarikat dan mendapatkan pembiayaan atau pelabur. Dianggap sebagai pengurus kewangan peringkat pertengahan, pengawal selia biasanya melaksanakan tugas-tugas berikut:

Menguruskan kakitangan kewangan.

Tanda cek dan tanggungjawab fidusiari untuk operasi syarikat.

• Tandakan laporan dan dokumen yang berkaitan dengan kewangan.
• Mewujudkan dasar dan prosedur kewangan syarikat.
• Buat laporan untuk semakan dalaman.
• Mengendalikan polisi pengurusan insurans dan risiko.
• Lindungi aset syarikat.
• Sediakan, monitor dan kemas kini belanjawan.
• Persediaan ujung tombak untuk persembahan awam.
• Nasihatkan pemilik dan eksekutif mengenai pasaran kewangan, trend dan amalan terbaik.
• Membangunkan strategi cukai proaktif.
• Memilih dan mentadbir perisian perakaunan.
• Mengumpul koleksi.
• Berurusan dengan isu sumber manusia seperti mengekalkan rekod pekerja.
• Staf pengajar tentang manfaat pekerja dan tanggungjawab perniagaan.
• Tanda-tanda yang Menunjukkan Keperluan Perniagaan Anda Pengawal
• Semakin besar usaha Anda tumbuh, semakin besar kemungkinan Anda akan memerlukan lebih daripada sekadar pemegang buku. Jika anda mempunyai pemegang saham, atau lembaga pengarah yang terdiri daripada orang yang bukan kawan, rakan rapat dan keluarga yang dilantik, menyewa pengawal adalah amalan perniagaan yang baik yang melindungi syarikat dan aset anda. Pada umumnya pengawal menumpukan kepada perakaunan sementara CFO memberi tumpuan kepada kewangan strategik.

Oleh kerana pemegang kepentingan syarikat berkembang, pengawal menyediakan laporan pengurusan taktikal dan pengawasan staf mengenai isu-isu perakaunan sementara CFO menangani perancangan kewangan dan menanggung tanggungjawab untuk pengawal dan pasukan perakaunan. Kebanyakan syarikat kecil tidak mampu pengawal sepenuh masa, tetapi apabila perniagaan berkembang, anda tidak mampu untuk beroperasi tanpa pengawal bahkan jika ia berfungsi pada waktu sambilan atau perundingan.

Bila Mengupah Ketua Pegawai Kewangan

CFO bekerja di luar batas ketat dengan mengambil bahagian dalam semua keputusan perniagaan dan menganjurkan untuk kepentingan kewangan terbaik organisasi. Seperti mana-mana usahawan yang berpengalaman atau pemilik perniagaan tahu, penilaian kewangan yang ketat hanyalah satu daripada matlamat perniagaan syarikat yang berjaya.Inisiatif yang menghasilkan keuntungan yang kukuh dapat dengan mudah melemahkan syarikat dengan pelanggan yang tidak suka membayar harga yang tinggi untuk produk rendah atau pelanggan setia yang memberikan nilai lebih besar pada matlamat, prinsip, komitmen lingkungan atau teknik operasi syarikat.

CFO terbaik menaksir bukan sahaja kos menjalankan perniagaan tetapi juga risiko dan ancaman yang dihasilkan oleh mana-mana perusahaan. Sebagai pegawai korporat berpangkat tinggi, CFO bekerja dengan pemilik, lembaga pengarah, pengurusan kanan dan pemegang kepentingan utama yang lain dan memainkan peranan kritikal dalam penyelidikan dan pembangunan, pengawasan syarikat, pematuhan peraturan dan operasi sehari-hari. Kewajipan CFO lain termasuk:

Memimpin syarikat melalui penggabungan, pengambilalihan, penawaran awam dan perubahan dalam struktur dan operasi perniagaan

Menguruskan pengembangan perniagaan utama ke pasaran baru

• Mempromosi amalan kewangan yang kukuh dalam membuat keputusan yang kompleks > Menguruskan aset dan hubungan kewangan dengan pelbagai pihak berkepentingan
• Meluruskan operasi
• Menilai dan menguruskan risiko kewangan
• Merancang matlamat kewangan jangka pendek dan jangka panjang
• Mentafsirkan data pasaran dari beberapa petunjuk kewangan dan trend perniagaan
• Memahami sebab-sebab mengapa pasaran perniagaan melakukan cara mereka melakukan Menentukan bagaimana untuk melabur aset korporat
• Peramalan trend pasaran dan bagaimana syarikat dapat memanfaatkannya
• Setiap bahagian syarikat bergantung banyak pada tugas gabungan CFO: pengawasan pengawalseliaan, pengurusan perbendaharaan dan perancangan dan ramalan mengenai perkara kewangan kritikal.
• Memajukan Lebih Lanjut Keperluan Pengurusan Kewangan
• Perniagaan kecil hingga menengah mempunyai keperluan untuk pembukuan dan perakaunan yang semakin berkembang apabila operasi mereka berkembang. Pemilik atau ahli pasukan yang ditugaskan sering mengendalikan perakaunan untuk perniagaan kecil dan permulaan dengan bantuan perisian perakaunan. Walau bagaimanapun, pada akhirnya, kebanyakan perniagaan menentukan bahawa mengambil pekerja buku profesional - sama ada kakitangan penuh atau separuh masa dan dalam atau luar - membebaskan kakitangan untuk tugas utama perniagaan dan memupuk ketepatan yang lebih baik, pematuhan yang lebih baik dan pengawasan yang lebih baik. Penjaga buku yang betul memastikan laporan yang difailkan tepat pada masanya dan membantu syarikat mengenal pasti strategi penjimatan kos, penipuan, kecurian dan pembaziran.
• Seiring dengan berkembangnya perniagaan anda dan tuntutan pada masa anda berlipat ganda, anda mungkin mendapati bahawa anda memerlukan kakitangan kewangan yang diawasi oleh pengawal atau CFO untuk menguruskan kewangan yang semakin canggih. Pilihan anda termasuk menyewa kerja sepenuh masa, kakitangan dalaman atau penyumberan luar dan tugas kewangan kepada perkhidmatan perakaunan profesional berpengalaman. Kedua-dua pilihan adalah cara yang sama untuk memperkuat kekuatan kewangan perniagaan anda, tetapi banyak perniagaan bersaiz sederhana hingga sederhana menikmati faedah daripada penasihat pengambilan yang diperlukan untuk mengelakkan kos yang tinggi untuk menggunakan profesional sepenuh masa.