Strategi Pelaburan terbaik

Strategi pelaburan terbaik adalah yang terbaik untuk pelabur individu. Dalam erti kata lain, strategi Pelaburan adalah seperti diet makanan: Tidak ada "strategi pelaburan terbaik" kecuali yang berfungsi paling baik untuk anda .

Juga, anda tidak mahu melaksanakan strategi pelaburan dan mendapati bahawa anda ingin meninggalkannya untuk beberapa tren baru yang anda temukan dalam artikel majalah. Jangan keliru dengan semua perisa yang sangat baik untuk bulan itu.

Tetap asas-dasar yang diuji.

Untuk menggunakan metafora yang biasa, gaya pelaburan dan taktik adalah seperti pakaian yang sesuai dengan anda. Anda tidak memerlukan apa-apa yang mahal atau dibuat khusus; anda memerlukan sesuatu yang selesa yang akan bertahan lama, terutamanya jika objektif pelaburan anda adalah jangka panjang (10 tahun atau lebih).

Jadi sebelum membuat komitmen untuk apa-apa, sama ada makanan diet, pakaian, atau strategi pelaburan, lihat yang paling sesuai untuk personaliti dan gaya anda. Anda boleh mula dengan mempertimbangkan 10 strategi pelaburan utama, beberapa di antaranya adalah teori, gaya atau taktik, yang dapat membantu anda membina portfolio dana bersama atau ETF.

Strategi Pelaburan Terbaik: Analisis Asas

Kami bermula dengan analisis asas kerana ia merupakan salah satu bentuk pelaburan gaya tertua dan paling asas. Terutama digunakan untuk meneliti dan menganalisis ekuiti (saham individu, bukannya pemilihan dana bersama), analisis fundamental adalah satu bentuk strategi pelaburan aktif yang melibatkan analisa laporan kewangan untuk tujuan memilih saham yang berkualiti.

Data dari penyata kewangan digunakan untuk membandingkan dengan data masa lalu dan sekarang perniagaan tertentu atau dengan perniagaan lain dalam industri. Dengan menganalisis data, pelabur boleh sampai pada harga wajar (harga) stok syarikat tertentu dan menentukan apakah stok itu merupakan pembelian yang baik atau tidak.

Strategi Pelaburan Terbaik: Nilai Pelaburan

Reksa dana dan pelabur ETF boleh menggunakan strategi atau gaya pelaburan asas dengan menggunakan dana bersama nilai nilai. Secara ringkas, nilai pelabur mencari saham yang dijual pada harga "diskaun;" mereka mahu mencari tawar-menawar. Daripada meluangkan masa untuk mencari saham nilai dan menganalisis penyata kewangan syarikat, pelabur dana bersama boleh membeli dana indeks, Dana Dagangan Teragih (ETF) atau dana yang diuruskan secara aktif yang memegang saham-saham nilai.

Strategi Pelaburan Terbaik: Pertumbuhan Pertumbuhan

Seperti namanya, saham pertumbuhan lazimnya berkinerja terbaik dalam peringkat matang kitaran pasaran apabila ekonomi berkembang pada kadar yang sihat. Strategi pertumbuhan mencerminkan apa yang syarikat, pengguna dan pelabur semua melakukan secara serentak dalam ekonomi yang sihat - mendapat jangkaan pertumbuhan yang lebih tinggi pada masa depan dan membelanjakan lebih banyak wang untuk melakukannya.Sekali lagi, syarikat teknologi adalah contoh yang baik di sini. Mereka biasanya bernilai tinggi tetapi boleh terus berkembang melebihi penilaian apabila persekitarannya betul.

Versi pertaruhan pertumbuhan yang bernama boleh didapati dalam strategi pelaburan momentum, yang merupakan strategi memanfaatkan trend harga semasa dengan harapan momentum akan terus membina ke arah yang sama.

Paling umum, dan terutama dengan dana bersama yang direka untuk menangkap strategi pelaburan momentum, ideanya adalah "membeli tinggi dan menjual lebih tinggi." Sebagai contoh, pengurus dana bersama mungkin mencari saham pertumbuhan yang menunjukkan trend untuk kenaikan harga yang konsisten dengan jangkaan bahawa trend harga yang semakin meningkat akan berterusan.

Strategi Pelaburan Terbaik: Analisis Teknikal

Analisis teknikal boleh dianggap sebagai bertentangan dengan analisis asas. Pelabur yang menggunakan analisis teknikal (pedagang teknikal) sering menggunakan carta untuk mengiktiraf corak harga terkini dan trend pasaran semasa untuk meramalkan pola dan trend masa depan. Dalam erti kata lain, terdapat corak dan trend tertentu yang boleh memberi peniaga teknikal petunjuk atau isyarat tertentu, yang disebut petunjuk, tentang pergerakan pasaran masa depan.

Sebagai contoh, beberapa corak diberi nama deskriptif, seperti "kepala dan bahu" atau "cangkir dan pemegang." Apabila patters ini mula terbentuk dan diakui, pedagang teknikal boleh membuat keputusan pelaburan berdasarkan hasil jangkaan corak atau trend. Data asas, seperti nisbah P / E, tidak dipertimbangkan dalam analisis teknikal di mana trend dan pola diprioritaskan ke atas langkah penilaian.

Strategi Pelaburan Terbaik: Beli dan Pegang

Beli dan pelabur percaya bahawa "masa di pasaran" adalah gaya pelaburan yang lebih bijak daripada "masa pasaran." Strategi ini digunakan dengan membeli sekuriti pelaburan dan memegang mereka untuk jangka masa yang panjang kerana pelabur percaya bahawa pulangan jangka panjang mungkin munasabah walaupun ciri-ciri ketidakstabilan jangka pendek. Strategi ini bertentangan dengan pemasaan pasaran mutlak, yang biasanya mempunyai pelabur membeli dan menjual dalam tempoh yang lebih pendek dengan niat membeli pada harga yang rendah dan menjual pada harga yang tinggi.

Pelabur beli-dan-akan berpendapat bahawa memegang untuk tempoh yang lebih lama memerlukan dagangan yang kurang kerap daripada strategi lain. Oleh itu, kos perdagangan dikurangkan, yang akan meningkatkan pulangan bersih keseluruhan portfolio pelaburan.

Portfolio yang menggunakan strategi membeli dan memegang telah dipanggil portfolio malas kerana penyelenggaraan rendah, sifat pasif mereka.

1. Teras dan Satelit

   Teras dan Satelit adalah reka bentuk portfolio pelaburan yang biasa dan diuji masa yang terdiri daripada "teras," seperti dana bersama indeks saham besar-besaran, yang mewakili bahagian terbesar portfolio, dan jenis dana lain-dana "satelit"-masing-masing terdiri daripada bahagian-bahagian portfolio yang lebih kecil untuk mencipta keseluruhannya. Objektif utama reka bentuk portfolio ini adalah untuk mengurangkan risiko melalui kepelbagaian (meletakkan telur anda dalam bakul yang berbeza) sambil mengatasi prestasi (mendapatkan pulangan yang lebih tinggi daripada) penanda aras standard untuk prestasi, seperti Indeks S & P 500.Ringkasnya, portfolio Core dan Satellite diharapkan dapat mencapai pulangan yang lebih tinggi di atas dengan risiko di bawah purata bagi pelabur.

2. Dave Ramsey Portfolio

   Tuan rumah persembahan rawak popular dan guru kewangan peribadi yang dihormati Dave Ramsey telah lama menyokong empat strategi portfolio dana untuk pendengar dan peminatnya:

   Berikut adalah Falsafah Pelaburan Dave, khususnya mengenai dana bersama , diambil secara langsung dari laman webnya:

   Dave mengesyorkan dana bersama untuk simpanan persaraan yang ditaja oleh majikan anda dan IRA anda. Bahagikan pelaburan anda secara sama rata antara setiap empat jenis dana:

   • Pertumbuhan
   • Pertumbuhan & Pendapatan
   • Pertumbuhan Agresif
   • Antarabangsa

   Pilih Saham (beban akhir depan) dan dana yang sekurang-kurangnya lima tahun. Mereka sepatutnya mempunyai rekod prestasi pepejal yang dapat diterima dalam kategori dana mereka.

   Sekiranya toleransi risiko anda rendah, ini bermakna anda mempunyai masa yang lebih pendek untuk memastikan wang anda dilaburkan, meletakkan kurang daripada 25% dalam pertumbuhan agresif atau mempertimbangkan menambah dana "Seimbang" kepada empat jenis dana yang dicadangkan.

   Kebijaksanaan Dave dalam kesederhanaannya; kaedah penghantaran dan kewangannya mudah difahami. Bagaimanapun kebijaksanaan berhenti di sana. Keempat jenis dana bersama ini sering akan mencari pertindihan dana, yang bermaksud terdapat kepelbagaian kecil. Di samping itu, aset berisiko rendah, seperti bon dan tunai, tidak sepenuhnya dari portfolio. Teori Portfolio Moden

3. Teori Portfolio Moden (MPT) adalah kaedah pelaburan di mana pelabur cuba mengambil risiko pasaran tahap minimum untuk menangkap pulangan maksimum untuk portfolio pelaburan tertentu. Seorang pelabur yang mengikuti prinsip MPT boleh menggunakan pendekatan teras dan satelit, seperti diterangkan dalam angka 6 di atas.

   Pada teras falsafah pelaburan, setiap pelabur ingin mencapai pulangan tertinggi yang mungkin tanpa mengambil tahap risiko yang melampau. Tetapi bagaimana ini boleh dilakukan? Jawapan ringkas adalah kepelbagaian. Menurut MPT, pelabur boleh memegang jenis aset, dana bersama atau keselamatan tertentu yang berisiko tinggi secara individu tetapi, apabila digabungkan dengan beberapa jenis aset atau pelaburan lain, keseluruhan portfolio dapat seimbang sedemikian rupa sehingga risikonya lebih rendah daripada beberapa aset asas atau pelaburan.

   Teori Portfolio Pasca Moden (PMPT)

4. Perbezaan antara PMPT dan MPT adalah cara mereka menentukan risiko dan membina portfolio berdasarkan risiko ini. MPT melihat risiko sebagai simetri; pembinaan portfolio terdiri daripada beberapa pelaburan yang pelbagai dengan pelbagai tahap risiko yang bergabung untuk mencapai pulangan yang berpatutan. Ini adalah gambaran yang lebih besar tentang risiko dan pulangan. Seorang pelabur PMPT melihat risiko sebagai asimetris; cara pelabur merasakan kerugian bukanlah imej cermin yang bertentangan tentang bagaimana perasaan mereka tentang keuntungan; dan setiap persekitaran ekonomi dan pasaran adalah unik dan berkembang. PMPT melihat bahawa para pelabur tidak selalu bertindak secara rasional. Oleh itu PMPT menyumbang kepada aspek tingkah laku pelabur pelabur, bukan hanya model matematik yang MPT mengikuti.

   Peruntukan Aset Taktikal

5. Peruntukan aset taktikal adalah gabungan banyak gaya terdahulu yang disebut di sini. Ia adalah gaya pelaburan di mana tiga kelas aset utama (saham, bon dan tunai) secara aktif seimbang dan diselaraskan oleh pelabur dengan niat memaksimumkan pulangan portfolio dan meminimumkan risiko berbanding penanda aras, seperti indeks. Gaya pelaburan ini berbeza daripada analisis teknikal dan analisa asas kerana ia memberi tumpuan terutamanya kepada peruntukan aset dan kedua pada pemilihan pelaburan. Pandangan gambar besar ini adalah untuk alasan yang baik, sekurang-kurangnya dari perspektif pelabur memilih peruntukan aset taktikal.

   Untuk mengulangi titik pertama artikel ini. Memilih strategi atau gaya pelaburan tidak berbeza daripada memilih pelaburan: Setiap pelabur adalah unik dan strategi terbaik adalah yang paling sesuai untuk tujuan pelaburan dan toleransi mereka untuk risiko.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.