Manfaat Memiliki Saham Chip Biru

Pelaburan dalam saham-saham cip biru mungkin mempunyai reputasi yang membosankan, kotor, dan mungkin sedikit ketinggalan zaman tetapi ia bukan suatu kemalangan yang mereka sangat disukai oleh pelabur kaya dan institusi kewangan yang kukuh . Anda akan berfikir bahawa sesiapa yang mempunyai akal akal apabila mahu kepentingan dalam perniagaan mereka tidak hanya memahami tetapi mempunyai rekod yang menunjukkan keuntungan yang melampau ke atas generasi dan mereka pasti sesuai dengan penerangan - diukur sepanjang tempoh yang panjang, stok cip biru telah mencetak wang untuk pemilik bijak cukup untuk menggantung mereka dengan ketabahan melalui masa yang tebal dan nipis, baik dan masa yang buruk, perang dan keamanan, inflasi dan deflasi.

Dan tidak seolah-olah mereka tidak diketahui. Mereka ada di mana-mana; diambil mudah. Saham cip biru sering mewakili syarikat-syarikat yang tinggal di inti perniagaan Amerika dan global; firma-firma yang memuja setiap masa sebagai berwarna-warni seperti mana-mana novel dan terjalin dengan politik dan sejarah. Mereka menyediakan barangan dan perkhidmatan yang membentuk latar belakang kehidupan kita.

Bagaimana mungkin, bahawa saham-saham cip biru telah lama memerintah dalam portfolio pelaburan pesara, yayasan bukan keuntungan, serta ahli-ahli kelas atas dan kelas kapitalis, sementara hampir sama sekali tidak diabaikan oleh pelabur yang lebih kecil, lebih miskin? Konvoi ini memberi kita gambaran mengenai masalah pengurusan pelaburan kerana ia memerlukan dan memerlukan beberapa perbincangan mengenai ekonomi tingkah laku. Pada petang ini, saya ingin bercakap dengan anda tentang saham-saham cip biru untuk mencuba dan membuat anda memikirkan semula kedudukan anda jika anda adalah salah seorang pelabur yang tersesat yang telah menulisnya sebagai sesuatu yang dimiliki secara eksklusif kepada dunia janda dan syarikat insurans.

Sebelum Kita Boleh Membincangkan Manfaat Melabur dalam Stok Biru Biru, Kita Perlu Menjawab Soalan: "Apakah Stok Biru Biru?"

Walaupun tidak perlu benar-benar lawatan semula tanah yang telah kita tutupi kerana saya menulis gambaran yang mendalam dalam satu artikel bertajuk, cukup tepat, Apakah Stok Biru Biru? , pada terasnya, saham cip biru adalah nama samaran yang diberikan kepada stok biasa sebuah syarikat yang mempunyai beberapa ciri kuantitatif dan kualitatif.

Istilah "cip biru" berasal dari poker permainan kad, di mana warna cip bermain tertinggi dan paling berharga adalah biru.

Walaupun tidak ada persetujuan sejagat mengenai apa yang, tepatnya, membentuk saham cip biru, dan selalu terdapat pengecualian individu untuk satu atau lebih peraturan, secara umum, saham cip biru:

• Mempunyai rekod yang stabil untuk memperoleh pendapatan kuasa selama beberapa dekad;
• Mempamerkan satu rekod pembayaran dividen yang tidak terganggu kepada pemegang saham biasa;
• Pemegang saham ganjaran dengan meningkatkan dividen pada kadar yang sama atau sebahagian besarnya melebihi kadar inflasi supaya pendapatan pemilik meningkat sekurang-kurangnya setiap dua belas bulan walaupun dia tidak pernah membeli saham lain;
• Nikmati pulangan yang tinggi ke atas modal, terutamanya yang diukur dengan pulangan ekuiti;
• Sukankan kunci kira-kira pepejal batu dan penyata pendapatan, terutamanya apabila diukur oleh perkara seperti nisbah liputan faedah dan kepelbagaian aliran geografi dan produk aliran tunai;
• Saham beli balik secara kerap apabila harga saham menarik berbanding pendapatan pemilik;
• Lebih besar daripada perbadanan tipikal, sering kedudukan di kalangan perusahaan terbesar di dunia seperti diukur oleh kedua permodalan pasaran saham dan nilai perusahaan;
• Memiliki beberapa kelebihan daya saing utama yang menjadikannya sangat sukar untuk mengalihkan bahagian pasaran dari mereka, yang boleh datang dalam bentuk kelebihan kos yang dicapai melalui skala ekonomi, nilai francais dalam fikiran pengguna, atau pemilikan aset strategik yang penting seperti bidang minyak pilihan;
• Isu bon yang dianggap sebagai pelaburan pelaburan dengan yang terbaik adalah yang terbaik yang diberi nilai Triple A; dan
• Dimasukkan, dalam negara sekurang-kurangnya, dalam senarai komponen indeks S & P 500.Banyak yang paling cerah dari cip biru termasuk dalam Dow Jones Industrial Average yang lebih selektif.

Inilah Mengapa Stok Chip Biru Terkenal Dengan Pelabur Kaya dan Berpengalaman

Salah satu sebab mengapa pelabur kaya mencintai saham cip biru adalah kerana mereka cenderung untuk mengkompaun pada kadar pulangan yang boleh diterima - biasanya antara 8% dan 12% secara sejarah dengan dividen yang dilaburkan semula - selama beberapa dekad.

Perjalanan itu tidak lancar dengan apa cara, dengan penurunan sebanyak 50% atau lebih bertahan beberapa tahun di sepanjang jalan, tetapi dari masa ke masa, enjin ekonomi yang menghasilkan keuntungan menghasilkan kuasa luar biasa dan ia muncul dalam jumlah pulangan daripada pemegang saham, menganggap bahawa pemegang saham membayar harga yang berpatutan. (Walaupun begitu, itu tidak selalunya diperlukan. Seperti yang telah ditunjukkan oleh sejarah, walaupun anda telah membayar harga yang tinggi untuk Nifty Fifty, sekumpulan syarikat yang mengagumkan yang menawar ke langit, 25 tahun kemudian, anda sebenarnya memukul indeks pasaran saham walaupun beberapa firma dalam senarai bankrap.)

Dengan memegang saham secara langsung, dan membenarkan liabiliti cukai tertunda besar untuk membina, orang kaya boleh mati dengan saham individu yang masih dalam harta mereka, lulus mereka kepada anak-anak mereka menggunakan sesuatu yang dikenali sebagai kelemahan dasar yang dilangkah. Secara berkala, selagi anda masih berada di bawah batas cukai harta tanah, apabila ini berlaku, semua cukai keuntungan modal tertunda yang telah terhutang diampuni. Ia merupakan salah satu manfaat yang paling luar biasa, lama dan tradisional yang ada untuk memberi ganjaran kepada para pelabur. Untuk memberikan contoh, jika anda dan pasangan anda memperoleh saham cip biru bernilai $ 500,000 dan berpegang kepada mereka, mati setelah mereka berkembang menjadi nilai $ 10,000, 000, anda boleh mengatur harta pusaka anda dengan cara modal keuntungan yang akan dibayar pada keuntungan $ 9, 500, 000 yang belum direalisasi adalah dengan segera diampuni. Anda tidak akan pernah membayarnya. Anak-anak anda tidak akan perlu membayarnya. Ia adalah satu masalah besar yang anda sering mengkompaun dengan lebih baik pada kadar yang lebih rendah dengan pegangan anda boleh mengekalkan selama beberapa dekad daripada cuba melepaskan dan keluar dari kedudukan ke posisi.

Alasan lain ialah stok kerepek biru menawarkan sedikit pelabuhan yang agak selamat semasa bencana ekonomi, terutamanya jika ditambah dengan bon bergilir dan rizab tunai. Pelabur yang tidak berpengalaman dan miskin tidak berfikir tentang perkara ini kerana mereka hampir selalu berusaha untuk menjadi kaya terlalu cepat, menembak untuk bulan, mencari satu perkara yang akan menjadikan mereka kaya. Ia tidak pernah berakhir dengan baik seperti yang anda pelajari di sini dan di sini. Pasaran akan runtuh. Anda akan melihat pegangan anda jatuh dengan jumlah yang besar tidak kira apa yang anda miliki. Jika sesiapa memberitahu anda sebaliknya, mereka sama ada bodoh atau cuba menipu anda. Sebahagian daripada sebabnya adalah bahawa saham yang membayar dividen cenderung jatuh di pasaran beruang disebabkan oleh sesuatu yang dikenali sebagai sokongan hasil. Satu lagi bahagian adalah bahawa cip biru yang besar dan menguntungkan kadang-kadang mendapat faedah sepanjang jangka panjang dari masalah ekonomi kerana mereka boleh membeli atau mengusir perniagaan yang lemah atau pesaing yang muflis pada harga yang menarik.Seperti yang saya jelaskan dalam esei panjang tentang sifat pelaburan dalam jurusan minyak, sebuah syarikat seperti Exxon Mobil paradoks menetapkan peringkat untuk keputusan yang lebih baik beberapa dekad ke garisan apabila terdapat keruntuhan minyak utama.

Akhir sekali, para pelabur kaya dan berjaya cenderung untuk mencintai stok cip biru kerana kestabilan dan kekuatan penyata kewangan bermakna pendapatan pasif hampir tidak berbahaya, terutamanya jika terdapat kepelbagaian dalam portfolio. Jika kita dapat sampai ke titik bahawa cip biru utama Amerika memotong dividen beramai-ramai di seluruh lembaga, pelabur mungkin mempunyai banyak perkara yang lebih besar untuk dibimbangi daripada pasaran saham. Sebenarnya, kita mungkin melihat keadaan-tamadun yang berakhir dengan tamadun.

Apakah Nama Beberapa Stok Chip Biru?

Meskipun tidak ada persetujuan sejagat mengenai apa yang menjadi saham cip biru, pada umumnya, beberapa nama yang akan anda temukan pada kebanyakan senarai orang, serta para pemegang saham pengurusan aset putih, termasuk korporat seperti: < The Coca-Cola Company

• PepsiCo
• Nestle SA
• Johnson & Johnson
• Berkshire Hathaway
• Wells Fargo & Company
• Diageo
• Procter & Gamble
• Colgate-Palmolive
• Syarikat Clorox
• Kraft Heinz
• McDonald's Corporation
• American Express
• Boeing
• Chevron
• Exxon Mobil
• General Electric
• 3M
• United Technologies > AT & T
• Visa
• Syarikat Hershey
• Syarikat Walt Disney
• Wal-Mart Stores
• Dari masa ke semasa, anda akan mendapat keadaan di mana saham bekas cip biru sebagai kematian Eastman Kodak. Walau bagaimanapun, sebagai mengejutkan kerana ia mungkin berbunyi, walaupun dalam kes seperti itu, pemilik jangka panjang boleh membuat wang kerana gabungan dividen, spin-off, dan kredit cukai.
• Kenyataannya adalah bahawa jika anda berpelbagai, memegang untuk jangka masa yang cukup lama, dan membeli pada harga supaya hasil pendapatan yang normal dari saham cip biru adalah munasabah terhadap hasil bon Perbendaharaan AS, perang atau konteks luar, tidak pernah ada masa dalam sejarah Amerika di mana anda akan pergi membeli saham cip biru sebagai kelas. Pasti, anda mempunyai tempoh seperti 1929-1933 dan 1973-1974; tempoh di mana anda mahu 1/3 atau 1/2 kekayaan anda hilang tepat sebelum mata anda dari segi nilai pasaran disebut harga. Itulah sebahagian daripada trade-off. Masa-masa itu akan kembali, sekali lagi. Jika anda memegang ekuiti, anda akan mengalami kesakitan itu. Berurusan dengannya. Selesaikannya. Sekiranya anda fikir ia boleh dielakkan, anda tidak boleh memiliki saham kerana anda menipu diri sendiri. Kepada pelabur dan pelabur yang benar, ia tidak bermakna banyak; sekatan pada carta pemegangan pelbagai peringkat yang akhirnya akan dilupakan. Lagipun, yang ingat Coca-Cola kehilangan kira-kira 50% daripada nilainya akibat krisis gula sejurus selepas IPO? Walau bagaimanapun, satu saham yang dibeli dengan harga $ 40, yang jatuh ke $ 19, kini bernilai lebih daripada $ 15, 000, 000 dengan dividen yang dilaburkan semula.