Video: Why good leaders make you feel safe | Simon Sinek 2024
Dana indeks bon adalah cara yang paling mudah dan paling kos efektif untuk melabur dalam bon. Dengan kepelbagaian yang luas, yuran yang rendah, dan pendekatan yang mudah difahami oleh pelabur purata, dana indeks bon mungkin menjadi pilihan utama bagi mereka yang mencari pendapatan pelaburan. Namun, terdapat beberapa kekurangan potensi yang harus diketahui oleh para pelabur.
Apakah Dana Indeks Dana?
Dana indeks bon adalah dana yang melabur dalam portfolio bon yang direka untuk memadankan prestasi indeks tertentu, seperti Barclays Aggregate U. S. Bond Index.
Daripada diuruskan secara aktif - i. e. , dengan seorang pengurus portfolio yang cuba memilih bon yang akan mengatasi indeks dari masa ke masa - dana indeks hanya memegang sekuriti yang ada dalam indeks, atau, dalam kebanyakan kes, sampel wakil indeks indeks. Apabila komposisi indeks berubah, begitu juga dengan pegangan dalam dana. Jadi mengapa melabur dalam dana indeks bon? Terdapat dua sebab penting mengapa dana indeks mungkin lebih baik:
Bayar Lebih Rendah
Dana bon bercukai dalam negeri purata mempunyai nisbah perbelanjaan sedikit lebih dari 1. 0%, sementara dana purata purata dan hasil bonus masing-masing mendaftar masuk dengan nisbah perbelanjaan kira-kira 1. 35%. "Perbelanjaan nisbah" adalah peratusan aset yang syarikat dana mengambil alih setiap tahun untuk membayar perbelanjaannya dan mendapat keuntungan.
Yuran ini mengambil sebahagian besar wang tunai pelabur dari masa ke masa, terutamanya berdasarkan fakta bahawa syarikat mengenakan bayaran tanpa mengira bagaimana dana mereka berfungsi.
Ini adalah lebih banyak pertimbangan dalam persekitaran hasil rendah hari ini. Sekiranya portfolio dana hanya menghasilkan 4%, yuran pengurusan 1% menyapu lebih satu perempat daripada pendapatan pelabur.
Dana Indeks membantu meminimumkan kesan yuran. Oleh kerana dana ini memerlukan sumber yang lebih sedikit untuk dikendalikan, mereka boleh melepaskan tabungan bersama kepada para pelabur.
Berbeza dengan dana yang diuruskan secara aktif, kebanyakan dana indeks bon mengenakan yuran tahunan kira-kira 0. 2% hingga 0. 4%. Selanjutnya, kesamaan dana dalam kategori tertentu membolehkan para pelabur membeli-belah untuk dana dengan yuran yang paling rendah (dengan itu memaksimumkan pulangan jangka panjang mereka).
Prestasi yang lebih konsisten
Dengan dana indeks, anda tahu apa yang akan anda dapatkan - pulangan yang mewakili pasaran yang lebih luas. Dengan pengurus aktif, hasil prestasi dapat mengalami perubahan lebar. Satu tahun pengurus dapat mengatasi indeksnya dengan dua mata peratusan, tetapi tahun depan dia mungkin akan ketinggalan sebanyak lima. Dan dari masa ke masa, pengurus aktif, sebagai satu kumpulan, cenderung untuk menggelapkan dana indeks dengan margin yang luas.
Salah satu sebab untuk ini adalah bahawa yuran yang lebih tinggi bukan hanya menggigit daripada pulangan, mereka memaksa para pengurus aktif untuk mengambil lebih banyak risiko hanya untuk menyesuaikan prestasi indeks selepas yuran.Juga, dan paling tidak, walaupun pengurus terbaik dapat jauh di bawah prestasi pasaran dari semasa ke semasa. Pelabur perlu bertanya sama ada yuran yang lebih tinggi adalah berbaloi untuk prestasi yang tidak biasa yang tipikal untuk dana yang diuruskan secara aktif.
The Bahaya Tersembunyi Indeks Dana Bon
Walaupun dana indeks mempunyai banyak hal untuk mereka, kes itu tidak sepenuhnya berpakaian besi.
Bagi dana yang mencerminkan tanda aras yang luas seperti Indeks Barclays U. S. Aggregate, sebahagian besar portfolio biasanya dilaburkan dalam sekuriti kerajaan atau kerajaan.
Itu sama dengan risiko kadar faedah yang tinggi, yang mana baiknya apabila hasil jatuh (apabila kenaikan harga). Walau bagaimanapun, kenaikan harga akan memberi impak yang sangat negatif ke atas portfolio yang sangat condong ke arah bon kerajaan. Oleh itu, pelabur mungkin ingin mencari cara untuk menambah dana indeks mereka dengan pelaburan yang mempunyai risiko kadar faedah yang lebih rendah, seperti hasil tinggi dan bon pasaran yang baru muncul.
Bagaimana Melabur dalam Dana Indeks Bon
Pelabur boleh membeli produk yang berkaitan dengan indeks menggunakan sama ada dana bersama bon tradisional atau semakin banyak dana yang diperdagangkan (ETF) yang boleh dibeli melalui broker.
Penafian : Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalah anggap sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti. Sentiasa penyelidikan dengan teliti sebelum anda melabur.
Adalah Dana Bon Jangka Panjang Hak untuk Anda? Dana bon jangka panjang
Boleh memberikan pulangan yang tertunggak apabila kadar faedah jatuh, mereka juga mempunyai risiko outsized. Ketahui lebih lanjut mengenai dana bon jangka panjang.
Apakah Risiko dan Manfaat Dana Bon Invers?
Dana bon terbalik boleh menjadi kenderaan jangka pendek yang efektif bagi pelabur untuk bertaruh terhadap pasaran bon. Ketahui tentang risiko dan ganjaran yang terlibat.
Mengapa Beli Dana Bon Perbandaran? Dana bon perbandaran
Mempunyai faedah cukai yang menjadikannya alat berguna untuk akaun yang boleh dikenakan cukai. Ketahui lebih lanjut mengenai pelaburan bebas cukai dengan dana bersama ini.