Dana Bersama Bon Dengan Contoh

Dana bersama dana adalah alat pelbagaian yang sangat baik untuk portfolio pelabur. Dana bon membuat pujian yang baik kepada dana saham kerana bon lebih rendah dalam risiko relatif berbanding stok dan mereka mempunyai korelasi yang rendah dalam trend prestasi. Ini bermakna bahawa dana bon mungkin mempunyai pulangan yang positif sementara saham akan melalui pasaran beruang.

Bon bersama dana datang dalam banyak bentuk dan gaya. Mari kita mulakan dengan lima jenis asas dana bersama bon, sambil menyediakan contoh dana bon berkualiti …

Dana Bersama Bon Korporat Gred Pelaburan

Bon korporat gred pelaburan dikeluarkan oleh syarikat berkualiti tinggi untuk meningkatkan modal bagi perbadanan. Bon ini biasanya diberi nilai BBB dan ke atas oleh S & P atau Baa dan ke atas oleh Moody's. Dana bersama dana korporat gred pelaburan membolehkan para pelabur mendapat akses kepada bakat korporat yang pelbagai, mengurangkan risiko (risiko kredit, risiko kadar faedah dan risiko pelaburan semula).

Banyak syarikat dana bersama menawarkan dana pelaburan bersama dana gred korporat dengan pelbagai tempoh dan kematangan. Beberapa dana Vanguard disenaraikan di bawah:

• Vanguard Grade Pelaburan Jangka Pendek
• Vanguard Grade Pelaburan Jangka Menengah
• Vanguard Grade Pelaburan Jangka Panjang

Dana Bersama Bon Tinggi-Tinggi

Bon hasil biasanya disebut sebagai "surat sampah" kerana penilaian kredit mereka yang rendah. Bon ini dikeluarkan oleh syarikat dan dinilai di bawah BBB oleh S & P dan / atau di bawah Baa oleh Moody's.

Bon hasil tinggi biasanya mempunyai hasil yang lebih tinggi daripada bon korporat gred pelaburan disebabkan oleh risiko kredit tambahan yang diambil oleh pembeli bon tersebut. Jadi, ingat, hasil yang tinggi datang dengan hasil yang lebih tinggi tetapi risiko yang lebih tinggi.

Berikut adalah beberapa dana bersama hasil tinggi:

• Vanguard Dana Korporat Berasaskan Tinggi
• Dana Pendapatan Tinggi Kesetiaan

Sekuriti Perlindungan Perbendaharaan-Inflasi (TIPS) Dana Bersama Bon

TIPS adalah bon yang dikeluarkan oleh Perbendaharaan AS yang membayar kupon ke atas prinsipal diselaraskan bon. Bon ini diselaraskan setiap setengah tahun dengan kadar Indeks Harga Pengguna (ukuran inflasi). Oleh itu, TIPS dikatakan seiring dengan inflasi dengan memulangkan prinsipal diselaraskan apabila pembayaran matang dan kupon sepanjang perjalanan. Terdapat kebaikan dan keburukan dana bersama TIPS.

Berikut adalah beberapa dana bersama TIPS:

• Dana Sekuriti Dilindungi Inflasi Vanguard
• T. Rowe Price Inflation Protected Bond Fund
• Dana Bond yang Dilindungi Inflasi Fidelity

Dana Bersama Bon Municipal

Dana bersama bon perbandaran memegang bon yang dikeluarkan oleh majlis perbandaran seperti bandar dan negeri. Bon-bon perbandaran umumnya menerima rawatan cukai yang menggalakkan. Faedah ke atas kebanyakan bon perbandaran adalah bebas cukai di peringkat persekutuan dan bebas cukai untuk pelabur yang membeli bon perbandaran yang dikeluarkan dalam keadaan kediaman mereka.Terdapat juga bon perbandaran aktiviti swasta.

Pelabur yang tinggal di California, Massachusetts, New York, dan beberapa negeri lain, mempunyai banyak pilihan untuk melabur dalam dana bersama bon bebas cukai dua kali (bebas cukai dan negeri).

Pelabur-pelabur lain akan menemui dana bersama dana perbandaran kebangsaan untuk menjadi bernilai.

Secara umum, kecuali untuk keadaan yang melampau, bon perbandaran mempunyai hasil yang lebih rendah daripada bon yang boleh dikenakan cukai yang mempunyai kualiti kredit yang sama, sehingga perlu memahami hasil setara pajak

Berikut adalah beberapa dana bersama dana perbandaran:

• Vanguard Intermediate -Terma Cukai Dikecualikan
• Dana Pendapatan Perbandaran Kesetiaan

Dana Bersama Bon Antarabangsa

Sama seperti kedengarannya, dana bersama dana antarabangsa melabur dalam bon yang dikeluarkan oleh entiti asing. Pelabur boleh mengambil kesempatan daripada penyusutan nilai dolar AS dengan membeli dana bersama bon antarabangsa yang tidak menentu. Semua yang lain adalah sama (hasil bon dan harga bon), sekiranya anda memiliki bon asing dan dolar AS kehilangan nilai mata wang bon asing itu, anda akan mendapat / hilang berdasarkan apresiasi / susut nilai mata wang asing.

Terdapat juga dana bersama bon yang mengamalkan lindung nilai mata wang - untuk mengelakkan kemunculan harga mata wang yang wujud.

Berikut adalah beberapa dana bon antarabangsa:

• T. Rowe Price Bond Antarabangsa Bond
• Bond Antarabangsa Bond

Satu Firman Akhir mengenai Dana Bersama Bond

Sebelum anda melabur dalam dana bersama bon terdapat beberapa perkara yang perlu dipertimbangkan, seperti objektif pelaburan anda dan toleransi untuk risiko. Adakah dana bon betul untuk anda?

Berikut adalah lebih banyak artikel untuk membantu membimbing anda dalam memilih dana yang tepat untuk anda:

• Pertempuran untuk Jenis Dana Terbaik
• Sebelum Anda Membangun Portfolio Reksa Dana

Untuk membina portfolio pelbagai, pelabur bijak untuk mempertimbangkan menggunakan lebih dari satu jenis dana bon dan untuk memuji dana bon dengan pelbagai jenis dana bersama.

Dikemaskini 15 Februari 2017, oleh Kent Thune.