Video: Belajar Bermain Saham | Trick Untung & Rugi 2024
Sangat penting untuk menyelamatkan masa depan. Pencen yang digunakan untuk memberi pendapatan kepada mereka yang menghabiskan hayat mereka bekerja untuk mencari nafkah. Walau bagaimanapun, hari ini ramai orang yang bekerja perlu bergantung pada simpanan mereka semasa tahun-tahun keemasan mereka. Di Amerika Syarikat, keselamatan sosial adalah sistem yang bermasalah. Sistem ini terdedah kepada perubahan oleh ahli politik yang perlu menangani defisit yang semakin meningkat dan mungkin memutuskan untuk menukar manfaat pada masa akan datang.
Keselamatan sosial tidak mungkin memberikan pendapatan yang penting dan perlu pada masa akan datang. Orang ramai kini hidup lebih lama, dan itu bermakna mereka memerlukan lebih banyak wang untuk mengekalkan diri mereka.
Kemunculan Akaun Persaraan Individu dan pelan simpanan yang berfaedah cukai lain telah mendorong penjimatan kepada pasaran ekuiti dan pendapatan tetap. Walaupun terdapat banyak profesional pelaburan di luar sana untuk membantu orang ramai dengan rancangan mereka, adalah penting bahawa kita semua tidak hanya memahami pasaran tetapi menjadi peserta yang aktif dalam masa depan kita ketika datang ke telur sarang kami. Ia juga menjadi mustahak bagi pakar kewangan untuk memahami kelas aset utama ketika menasihati keputusan peruntukan modal.
Komoditi telah lama menjadi kenderaan pelaburan alternatif. Mereka menakutkan banyak pakar kewangan dan pelabur individu kerana ketidakstabilan yang wujud dalam pasaran bahan mentah; mereka cenderung mempunyai lebih banyak perbezaan harga dari masa ke masa daripada kelas aset yang lain.
Walau bagaimanapun, sesetengah pelabur melihat kemeruapan dalam pasaran komoditi sebagai peluang. Peserta pasaran ini cenderung mengambil pendekatan yang lebih proaktif terhadap rancangan simpanan mereka. Mereka cenderung untuk membeli dan menjual lebih banyak daripada yang dilaburkan dalam pasaran stok atau bon yang membeli dan tahan untuk jangka panjang.
Apa sahaja orientasi anda kepada tabungan, sama ada anda mengambil pendekatan proaktif atau membeli dan memegang, pengetahuan adalah kuasa. Memahami hubungan antara aset di antara pasaran komoditi dan kelas aset lain boleh meningkatkan pulangan dan boleh pada masa-masa, memberi isyarat yang perlu yang akan melindungi modal atau meningkatkan pulangan. Kita semua mempunyai pengetahuan semula jadi mengenai pasaran komoditi; Kami membeli petrol untuk mengisi kereta kami, membeli makanan di pasar raya, memanaskan dan menyejukkan rumah kami, dan membeli rumah yang mengandungi bahan binaan penting. Kami adalah semua pengguna komoditi setiap hari, dan kami peka terhadap perubahan harga bahan mentah secara individu. Sekiranya kita memegang portfolio ekuiti, syarikat yang kami melabur adalah pengguna komoditi; Pergerakan harga dalam staples ini akan mempengaruhi pendapatan. Apabila harga komoditi bergerak lebih tinggi, ia sering mengurangkan margin keuntungan bagi syarikat yang memerlukannya, kos barangan mereka meningkat.Sebaliknya, apabila harga komoditi jatuh, kos jualan menurun dan margin keuntungan dan pendapatan meningkat. Sekiranya telur sarang kita memegang bon, inflasi atau tekanan deflasi menyebabkan harga berpatutan tetap bergerak dengan cara yang tidak menentu.
Harga komoditi sering menjadi barisan hadapan apabila tekanan harga pada bon menandakan deflasi atau tekanan inflasi, dan pelabur yang memantau harga bahan mentah dapat mengenal pasti trend peralihan.
Oleh itu, pelabur yang berpendidikan hari ini perlu memahami asas-asas pasaran komoditi walaupun mereka tidak melabur atau berdagang terus dalam staples ini. Harga komoditi adalah pembolehubah penting dalam bidang sains pelaburan. Penyelesaian yang tepat untuk membiayai masalah bergantung kepada pemahaman dan menjelaskan semua input. Komoditi sentiasa memainkan peranan kritikal dalam sains melabur, tetapi terdapat sekurang-kurangnya lima alasan bahawa mereka menjadi lebih penting setiap hari.
Alasan Satu: Demografi
Impak komoditi pada kelas aset lain semakin meningkat setiap hari kerana trend demografi.
Trend ini menunjukkan dirinya dalam dua cara, penduduk dan kekayaan.
Pada tahun 1959, terdapat 2. 9 bilion orang di planet bumi. Pada pemeriksaan terakhir, jumlah itu sekarang melebihi 7. 33 bilion. Komoditi adalah aset terhingga; boleh jadi hanya pengeluaran bahan mentah yang begitu banyak pada harga. Peningkatan populasi di seluruh dunia terus meregangkan persamaan penawaran dan permintaan asas bagi komoditi. Ringkasnya, memandangkan bilangan orang di seluruh dunia meningkat, begitu juga keperluan untuk makanan, tenaga, bahan binaan dan barangan ruji yang lain. Aspek lain dari tekanan demografik pada harga bahan baku adalah peningkatan kekayaan di seluruh dunia. China adalah contoh sempurna dari kesan peningkatan kekayaan dan kesannya terhadap harga komoditi. Dengan lebih dari 1. 3 bilion orang, hampir 19% penduduk dunia, bersama dengan peningkatan taraf hidup di negara Asia, permintaan untuk komoditi telah berkembang menjadi titik di mana China telah menjadi sisi permintaan persamaan untuk banyak mentah pasaran bahan sejak beberapa tahun kebelakangan ini. Pertumbuhan perlahan di China bermula sekitar tahun 2014; ini menyebabkan harga banyak komoditi bergerak lebih rendah menggambarkan kesan langsung negara Asia ke atas semua sektor aset. Kelembapan ekonomi China kemudian menghasilkan pendapatan yang lebih sedikit di banyak negara penghasil seperti Australia, Kanada, Brazil dan lain-lain dan nilai mata wang mereka bergerak lebih rendah. Kesan berjangkit daripada permintaan yang perlahan untuk bahan mentah yang dikemudikan di semua kelas aset di seluruh dunia.
Perubahan demografi telah menyebabkan aliran stok komoditi di seluruh dunia berubah. Peningkatan populasi dan kekayaan akan bermakna bahawa lebih banyak orang akan bersaing untuk barangan terhingga. Pengaruh untuk kelas aset lain adalah dramatik. Harga dan ketersediaan bahan mentah akan mempunyai pengaruh yang semakin meningkat terhadap pasaran lain di semua kelas aset pada tahun-tahun mendatang.
Contoh yang sangat baik tentang bagaimana demografi mempunyai kesan yang luar biasa terhadap komoditi di pasaran koko. Walaupun harga komoditi banyak bergerak lebih rendah dari 2012 hingga 2015, koko membuat beberapa siri yang lebih rendah dan lebih tinggi dalam tempoh tersebut. Kekuatan koko adalah disebabkan peningkatan permintaan untuk produk coklat coklat di Asia. Orang Cina mendapati kegembiraan coklat dan menjadi chocoholics bersama-sama dengan seluruh dunia. Demografi menyebabkan kekuatan harga di pasaran koko.
Alasan Dua: Teknologi
Teknologi telah menjadikan dunia tempat yang lebih kecil. Kemajuan dalam komunikasi dan ketelusan telah mewujudkan persekitaran di mana satu peristiwa di satu sudut bumi mempengaruhi harga aset di seluruh dunia dalam kilat.
Ketika saya memulakan karier saya di pasar komoditi pada penyebaran harga tahun 1980-an adalah miskin. Kemunculan teknologi komputer telah menyebabkan perubahan dramatik di semua pasaran tetapi terutamanya dalam dunia komoditi. Hari ini, harga komoditi tersedia untuk semua orang di seluruh dunia yang mempunyai komputer atau telefon pintar melalui pasaran niaga hadapan. Pertukaran menyediakan data lambat dengan lag 10 minit secara percuma melalui laman web mereka. Walau bagaimanapun, harga masa nyata tersedia kepada sesiapa sahaja yang sanggup membayar pertukaran untuk keistimewaan untuk melihat tindakan harga langsung.
Selain itu, apabila saya memulakan perdagangan komoditi, pedagang pit membeli dan menjual kontrak niaga hadapan di bursa dunia. Hari ini, dagangan elektronik membolehkan harga niaga hadapan bergerak sepanjang masa sepanjang minggu perniagaan. Pembeli dan penjual mempunyai keupayaan untuk berurusniaga dalam persekitaran yang terbuka dan telus yang meningkatkan aliran maklumat dan mengurangkan masa yang diperlukan untuk menguruskan memupuk pemindahan risiko dari pembeli kepada penjual dan sebaliknya.
Sebab Tiga: Mudah Tunai
Sebelum tahun 2004, sesiapa sahaja yang ingin berdagang atau melabur dalam komoditi hanya mempunyai dua pilihan; fizikal atau pasaran niaga hadapan. Ketidakturunan harga bahan mentah menakutkan ramai pelabur dari kelas aset. Di samping itu, niaga hadapan adalah instrumen yang sangat leveraged. Margin awal bagi jawatan niaga hadapan sering kali berjumlah kurang daripada 10% daripada nilai kontrak penuh. Ini bermakna panggilan margin adalah norma dan bukan pengecualian. Tambahan pula, leverage bertindak untuk meningkatkan keuntungan dan kerugian. Oleh itu, komponen risiko perdagangan niaga hadapan hanya sesuai untuk kumpulan pedagang dan pelabur yang terpilih.
Kedatangan Bursa Traded Funds and Notes Exchange Traded telah membawa instrumen yang berusaha meniru harga komoditi harga kepada mana-mana pelabur memegang akaun ekuiti kerana perdagangan produk ini pada bursa saham tradisional. Produk-produk ini telah meningkatkan kecairan kerana mereka membawa peserta pasaran baru ke dunia komoditi. Produk ETF dan EFN bukan pelaburan dalam produk komoditi yang mendasarinya tetapi instrumen yang cuba meniru tindakan harga dalam pasaran bahan mentah. Pentadbir dan penerbit produk ETF dan ETN sering menggunakan derivatif lain seperti niaga hadapan, opsyen dan dalam beberapa kes kedudukan dalam komoditi itu sendiri untuk membantu menghubungkan kenderaan dengan harga sebenar.
Pelabur boleh menggunakan produk ETF dan ETN untuk meletakkan kedudukan bergerak lebih tinggi atau lebih rendah, dan mereka boleh memilih dari pelbagai kenderaan leveraged serta menambah jumlah kecairan yang besar ke pasaran komoditi. ETF dan produk ETN menyediakan kaedah baru untuk penyertaan pasaran tanpa risiko tradisional dan juga cara untuk memantau harga bahan mentah.
Sebab Empat: Dinamik penggunaan pengeluaran
Di dunia komoditi, dinamik pengeluar-pengguna telah berubah sejak beberapa tahun kebelakangan ini. Di sisi pengeluar, pasaran boom dan bust hanya menyebabkan pengeluar kos terkuat dan paling rendah untuk memiliki keupayaan untuk bertahan dalam pasaran yang tidak menentu. Pengeluar yang paling berpengaruh telah membina pangsa pasar dan meningkatkan rizab komoditi mereka sebagai pengeluar kos tinggi meninggalkan pasaran semasa tempoh penurunan harga.
Salah satu contoh terbaik trend ini telah berada dalam pasaran minyak. Apabila harga minyak mentah melebihi $ 100 setong, pengeluaran Amerika Utara meningkat apabila minyak syal berkaki tinggi menjadi ekonomi. Walau bagaimanapun, salah satu daripada hasil penurunan harga daripada tiga angka pada bulan Jun 2014 hingga terendah $ 26. 05 pada Februari 2016 adalah pengeluaran Amerika Utara secara mendadak kerana kos menghasilkan komoditi tenaga menjadi lebih tinggi daripada harga pasaran. Pengeluar tradisional dan kos rendah menyaksikan kenaikan bahagian pasarannya apabila bilangan rig di Amerika Utara jatuh daripada lebih 2000 rig minyak yang beroperasi di bawah 400.
Di sisi pengguna persamaan asas, terdapat perubahan yang besar sejak beberapa tahun kebelakangan ini . Memandangkan China adalah pengguna komoditi terbesar di dunia kerana penduduknya dan peningkatan kekayaan, pelaburan China dalam pengeluaran komoditi di seluruh dunia telah mengambil bentuk usaha sama dan pelaburan langsung dalam hartanah dan perniagaan menghasilkan komoditi. Hasrat Cina untuk memastikan aliran bahan mentah kepada negara telah menyebabkan kepemilikan harta logam dan mineral menghasilkan di seluruh dunia.
Pada tahun 2013, entiti Cina membeli syarikat pengeluar daging babi terbesar di dunia; Smithfield Makanan syarikat pemprosesan babi berasaskan U. S. Trend pelaburan langsung untuk mengalirkan arus bahan mentah berkemungkinan akan berterusan pada tahun-tahun akan datang.
Alasan Lima: Politik
Terdapat elemen politik yang penting untuk pasaran komoditi di seluruh dunia. Sepanjang sejarah, harga dan ketersediaan makanan telah mencetuskan revolusi dan perubahan politik. Harga roti dan kekurangan adalah salah satu sebab utama bagi Revolusi Perancis. Baru-baru ini, rusuhan roti di Tunisia dan Mesir adalah punca musim Spring Arab yang bermula pada tahun 2010 dan menyerang perubahan politik di seluruh Afrika Utara dan Timur Tengah. Gandum adalah ramuan utama dalam roti, kekurangan atau harga yang lebih tinggi untuk komoditi itu boleh mempunyai ramalan politik yang ketara untuk dunia.
Minyak juga komoditi politik yang kritikal secara tradisional; garisan petrol di Amerika Syarikat pada 1970-an menyebabkan perpindahan ke arah kebebasan tenaga. Tambahan pula, komoditi boleh mempunyai akibat politik yang ketara untuk menghasilkan negara.Sebagai contoh, lebih daripada 60% pengeluaran kakao dunia berasal dari negara-negara Afrika Barat di Ivory Coast dan Ghana. Banyak pekerjaan di kedua-dua negara ini adalah hasil pengeluaran koko dan logistik untuk membawa bahan utama dalam coklat ke pasaran. Oleh itu, harga dan ketersediaan koko mempunyai ramalan politik bagi kedua-dua negara.
Terdapat begitu banyak alasan bahawa pengetahuan tentang pasaran komoditi adalah penting bagi semua pelabur di seluruh dunia. Komoditi bukan sahaja memberi impak kepada harga yang anda bayar untuk barangan setiap hari tetapi nilai setiap pelaburan anda. Luangkan masa untuk menonton harga komoditi, kesedaran tentang teka-teki kewangan global ini dapat meningkatkan pulangan dan perubahan isyarat anda di pasaran yang dapat menyelamatkan modal anda pada waktu-waktu.
Kapitalisme sedar dan Mengapa Penting untuk Pelabur
Kapitalisme sedar adalah berdasarkan empat prinsip: Orientasi, Kepimpinan dan Budaya Sadar. Ketahui lebih lanjut.
Komoditi ETF | Belajar Semua Mengenai Komoditi ETF ETF komoditi ETF
Membolehkan pelabur melindung nilai dan mendapatkan pendedahan kepada barangan fizikal seperti produk pertanian, logam berharga, dan sumber tenaga.
Mengapa Rebalancing Penting untuk Pelabur Antarabangsa
Pengimbangan semula portfolio adalah strategi penting bagi pelabur antarabangsa untuk mengekalkan aset peruntukan dan memastikan tahap risiko yang betul.