Apabila anda akan mendapat warisan anda?

Sering kali salah satu daripada soalan pertama yang mendapat manfaat daripada harta pusaka atau kepercayaan adalah, "Bilakah saya akan mendapat warisan saya?" Malangnya bagi benefisiari, menyerahkan wang warisan atau cek adalah perkara terakhir bahawa Perwakilan Peribadi harta pusaka atau Pemegang Amanah Pemegang amanah akan dilakukan.

Jadi, kenapa begitu lama untuk para waris menerima warisan mereka? Kerana Wakil Peribadi atau Pemenang Pemegang Amanah harus mengambil langkah-langkah berikut sebelum ladang itu dapat ditutup atau kepercayaan dapat dihentikan:

Langkah # 1 - Inventori dokumen dan aset yang telah hilang. Sebelum Wakil Peribadi boleh dilantik oleh mahkamah probet atau Pemegang Amanah Pengganti boleh mengambil alih pentadbiran amanah, semua dokumen perancangan harta pusaka dan kertas penting yang lain mesti diletakkan. Dokumen perancangan harta tanah boleh merangkumi Wasiat dan Perjanjian Terakhir, pengebumian, pembakaran mayat, pengebumian atau arahan peringatan, dan / atau Amanah Kehidupan yang Boleh Dilaraskan. Kertas penting yang merosakkan itu termasuk penyata bank dan broker, sijil saham dan bon, polisi insurans hayat, rekod korporat, tajuk kereta dan bot, dan perbuatan; dan maklumat mengenai hutang hutang, termasuk bil utiliti, bil kad kredit, gadai janji, pinjaman peribadi, bil perubatan dan bil pengebumian.

Langkah # 2 - Dapatkan dilantik sebagai Perwakilan Peribadi ladang probet atau terima pelantikan sebagai Pemegang Amanah Pemenang . Sekiranya dokumen-dokumen penting yang telah hilang, jika probet diperlukan, maka Wakil Peribadi perlu dilantik oleh mahkamah probet, atau jika orang tewas mempunyai Trustable Living Revocable, maka Pemegang Amanah Pengganti perlu menerima janji temu.

Langkah # 3 - Nilaikan aset yang sudah habis. Sekali Wakil Peribadi atau Pemegang Amanah Pengganti telah disediakan, maka tarikh nilai kematian aset usang perlu ditentukan. Ini akan menjadi maklumat penting bagi para benefisiari memandangkan keuntungan modal akan dikira dengan menggunakan tarikh nilai kematian berbanding dengan nilai apabila harta yang diwarisi dijual (menyebabkan langkah ke bawah atau langkah demi langkah).

Di samping itu, jumlah nilai aset rebat yang dikurangkan oleh hutang tertunggak akan menentukan sama ada estet atau amanah akan tertakluk kepada cukai harta pusaka negeri, cukai warisan negeri, dan / atau cukai persekutuan persekutuan.

Langkah # 4 - Bayar bil terakhir dan perbelanjaan pentadbiran yang berterusan. Sekali nilai aset orang yang telah ditubuhkan telah ditubuhkan, Wakil Peribadi atau Pemegang Amanah Pengganti perlu membayar bil akhir, seperti bil telefon, bil kad kredit dan bil perubatan, serta perbelanjaan berterusan mentadbirkan ladang atau amanah, seperti yuran penyimpanan, utiliti dan yuran peguam.

Langkah # 5 - Hantarkan pulangan cukai yang berkenaan dan bayar cukai yang dikenakan. Sebagai tambahan untuk membayar bil terakhir dan perbelanjaan pentadbiran yang berterusan, Wakil Peribadi atau Pemegang Amanah Pengganti juga perlu memfailkan semua pulangan cukai harta tanah dan / atau pulangan cukai pusaka (negeri dan / atau persekutuan - IRS Borang 706), yang pulangan cukai pendapatan akhir (s) (negeri dan / atau persekutuan - IRS Borang 1040), dan pulangan cukai pendapatan awal atau akhir atau amanah (negeri dan / atau persekutuan - IRS Borang 1041). Sudah tentu, apa-apa cukai yang perlu dibayar tepat pada masanya untuk mengelakkan faedah dan penalti.

Langkah # 6 - Bagikan apa yang tersisa kepada penerima. Dan oleh itu, kita sampai ke langkah terakhir dalam proses penyelesaian harta tanah atau kepercayaan - tulis cek warisan kepada penerima. Inilah langkah terakhir kerana jika Wakil Peribadi atau Pemegang Amanah Pengganti gagal untuk menjaga semua lima langkah-langkah sebelumnya dan hanya memberikan benefisiari kepada bahagian harta pusaka atau amanah mereka, maka Wakil Peribadi atau Wali Pemegang Amanah akan dipertanggungjawabkan secara peribadi untuk semua bil yang belum dibayar, perbelanjaan pentadbiran, dan semua cukai yang belum dibayar.

Jadi Bilakah Anda Boleh Mengharapkan Warisan Anda?

Seperti yang dinyatakan di atas, terdapat sedikit terlibat dalam menyelesaikan sesuatu estet atau amanah. Tetapi secara umum, berapa lama proses penyelesaian? Ini bergantung kepada banyak faktor, termasuk jenis aset yang dimiliki oleh pemilik, nilai aset tersebut, sama ada estet itu boleh dikenakan cukai di peringkat negeri dan / atau persekutuan, berapa banyak benefisiari yang terlibat, sama ada benefisiari bersama, dan kemahiran dan ketekunan Wakil Peribadi atau Pemegang Amanah Pengganti.

Mengambil kira faktor-faktor ini, estet atau amanah mudah boleh diselesaikan dalam masa beberapa bulan, sementara estet atau amanah rumit mungkin mengambil masa satu atau lebih tahun untuk menyelesaikannya.