Apa itu Keluarga Reksa Dana?

Di Apa itu Reksa Dana? anda mengetahui tentang asas-asas pelaburan dana bersama dan beberapa terma penting, termasuk nisbah perbelanjaan bersama dana, beban jualan bersama, prospektus, dan penyataan maklumat tambahan tetapi pada masa ini, saya ingin bercakap mengenai sesuatu yang berbeza konsep; untuk memandu anda melalui beberapa manfaat berpotensi untuk melabur dalam keluarga dana bersama dan bukannya mempelbagaikan aset di beberapa syarikat dana bersama.

Selesai dengan betul, melabur di seluruh keluarga dana bersama boleh menawarkan kepelbagaian kelas aset dan berpotensi menurunkan kos pelaburan anda.

Definisi Keluarga Reksa Dana

Keluarga bersama dana adalah sekumpulan dana bersama yang berkongsi penaja dana bersama yang sama. Untuk membantu anda memahami konsep ini, bayangkan syarikat pengurusan aset saya mencipta anak syarikat pengurusan dana bersama dan anak syarikat itu menaja tiga dana bersama baru:

• Yayasan Saham Joshua Kennon
• Dana Yayasan Kennon Joshua
• Yayasan Real Estate Joshua Joshua Kennon

Setiap dana bersama ini unik dan mempunyai portfolio pelaburan sendiri. Di kebanyakan keluarga dana bersama, setiap dana dijalankan oleh pengurus portfolio berasingan. Tetapi ketiga-tiganya akan menjadi sebahagian daripada keluarga dana bersama "Joshua Kennon".

Manfaat Melabur Dalam Keluarga Reksa Dana

Terdapat beberapa faedah bagi mereka yang ingin menyimpan wang mereka dalam satu keluarga dana bersama.

Ini adalah:

• Kenyataan yang disatukan dari keluarga dana bersama itu sendiri yang memperincikan pelaburan anda dalam setiap dana individu. Ini bermakna kurang kertas kerja dan pecahan yang lebih mudah dari apa yang anda miliki.
• Banyak syarikat dana bersama menawarkan laman web di mana anda boleh memindahkan wang antara dana individu yang membentuk keluarga dana bersama. Kembali ke contoh kami, jika anda mempunyai $ 100,000 yang dilaburkan dalam Dana Saham Joshua Kennon, anda mungkin dapat menjual sahamnya untuk membeli beberapa dana bon dan dana hartanah tanpa dikenakan biaya. Adalah penting untuk membaca prospektus untuk mengetahui bagaimana pemindahan dana antara keluarga berfungsi berdasarkan kes demi kes.
• Sesetengah dana akan membolehkan para pemegang saham melabur dalam dana bersama lain dalam keluarga dana bersama pada tahap minimum yang lebih rendah. Ini bermakna anda mendapat akses kepada dana yang anda tidak akan dapat mengakses sebagai pertukaran untuk perniagaan yang anda berikan kepada keluarga dana.
• Banyak dana bersama akan membolehkan anda memperoleh wang secara automatik dari akaun cek atau simpanan dan berpisah antara dana bersama yang berbeza dalam keluarga dana bersama tanpa caj tambahan.
• Dalam kes-kes yang jarang berlaku, anda mungkin boleh melabur dalam dana bersama "tertutup" yang tidak menerima pemegang saham baru disebabkan oleh pelaburan sedia ada dalam keluarga dana bersama.

Syarikat Fund Sebab-sebab Buat Keluarga Tabung Reksa

Ia mungkin kelihatan agak tidak cekap untuk membuat pelbagai dana bersama tetapi idea tentang keluarga bersama dana benar-benar baik. Sebagai contoh, jika semua yang saya lakukan sepanjang hari duduk di dalam sebuah syarikat bilik dan nilai, menjalankan pelbagai dana bersama tidak akan mengambil lebih banyak usaha daripada menjalankan satu dana bersama kerana keputusan beli dan jual saya boleh berdasarkan jenis stok atau keselamatan lain yang saya periksa. Satu ilustrasi boleh membantu.

Bayangkan saya menjalankan empat dana bersama yang berbeza bagi keluarga dana bersama utama.

• Naib Dana (alkohol, tembakau, perjudian, dan stok pertahanan)
• Dana Dividen Blue Chip (syarikat dengan dividen yang tinggi dan lembaran imbangan yang kuat)
• Dana Nilai Antarabangsa (syarikat yang dinilai rendah dan terletak di luar Amerika Syarikat)
• Dana Bon Korporat Perantara yang Berkualiti Tinggi (bon syarikat bertaraf tinggi)

Jika saya membaca laporan syarikat seperti Diageo dan ia dinilai rendah pada masa itu, saya mungkin dapat untuk membeli pesanan pembelian untuk tiga dana pertama - dana naib, dana dividen cip biru, dan dana nilai antarabangsa. Sekiranya saya membaca laporan sebuah syarikat seperti Berkshire Hathaway, ia tidak akan layak untuk sebarang dana kerana ia bukan sekadar saham kecil, ia tidak membayar dividen, dan ia bukan di peringkat antarabangsa.

Keuntungan ini adalah membolehkan pemegang saham individu memutuskan untuk dirinya sendiri jenis aset yang paling sesuai untuk portfolionya.

Syarikat-syarikat dana bersama besar seperti Vanguard dan Fidelity mempunyai puluhan dana dalam keluarga dana bersama yang meliputi hampir semua kelas aset yang mungkin, peruntukan aset, dan strategi pelaburan yang anda bayangkan.

Maklumat Lanjut Mengenai Bagaimana Melabur dalam Reksa Dana

Untuk mengetahui lebih lanjut mengenai cara melabur dalam dana bersama, baca Panduan Permulaan Lengkap untuk Melabur dalam Dana Reksadana.

Baki tidak menyediakan cukai, pelaburan, atau perkhidmatan kewangan dan nasihat. Maklumat tersebut dikemukakan tanpa mengambil kira objektif pelaburan, toleransi risiko atau keadaan kewangan mana-mana pelabur tertentu dan mungkin tidak sesuai untuk semua pelabur. Prestasi lepas tidak menunjukkan hasil masa depan. Pelaburan melibatkan risiko termasuk kemungkinan kehilangan prinsipal.