Haruskah saya Melabur dalam Indeks atau ETF?

Seperti yang kita ketahui, banyak ETF direka untuk menjejaki indeks, tetapi adakah anda lebih baik membeli bakul indeks atau dana pertukaran bursa?

Setiap keadaan pelaburan adalah berbeza dan banyak faktor boleh mempengaruhi strategi perdagangan anda. Walau bagaimanapun, jika anda bersenjata dengan fakta, anda mempunyai peluang terbaik untuk membuat keputusan yang tepat.

Kenapa Anda Perlu Pertimbangkan Membeli Keranjang Indeks

Kecairan. Indeks tertentu dikesan oleh pelbagai ETF.

Malah, terdapat lebih banyak ETF daripada indeks. Dan kebanyakan indeks mempunyai banyak pengikut ETF. Mengapa? Kerana indeks lebih popular (sekarang). Mereka mempunyai lebih banyak pelabur dan peniaga yang menonton setiap langkah mereka. Oleh itu, mereka lebih cair dan kadang-kadang lebih mudah untuk diperdagangkan.

Tidak bahawa tidak ada ETF yang sama seperti popular atau cair. Tetapi kerana terdapat banyak ETF yang menjejaki indeks, beberapa dana tersebut tidak akan menjadi popular atau cair. Memanggilnya survival yang paling kuat atau bekalan dan permintaan, tetapi garis bawah adalah bahawa ETF terbuka dengan jangkaan yang tinggi dan kadang-kadang tidak membuatnya sepanjang tahun.

Kawalan & Fleksibiliti. Apabila anda membeli ETF, anda membeli aset pra-pakej yang menggabungkan perkadaran ekuiti dan kadangkala derivatif untuk menjejaki indeks. Anda mendapat apa sahaja yang ada dalam ETF. Anda tidak boleh berdagang masuk dan keluar dari saham yang anda suka.

Dengan bakul indeks, anda boleh. Sekiranya anda ingin tweak keranjang anda ke arah perusahaan atau sektor tertentu, anda mempunyai keupayaan itu.

Dan sementara ini mungkin menjejaskan harga bakul anda dan mengganggu firma penjelasan anda, ia boleh dilakukan. Anda boleh menyesuaikan bakul anda jika perlu, bukan ETF anda. Fleksibiliti dan kawalan ini adalah ciri yang bagus untuk peniaga untuk digunakan dalam portfolio mereka dan yang saya gunakan sendiri.

Ralat Penjejakan. Ini adalah lebih banyak kelemahan ETF daripada kelebihan indeks, tetapi ia adalah salah satu yang perlu disebut.

ETF telah dituduh melakukan kesalahan pengesanan yang besar, terutama ETF komoditi. Walau bagaimanapun, dengan bakul tidak benar-benar ralat pengesanan kerana indeks adalah penanda aras yang mewakili sektor atau pasaran. Walau bagaimanapun, terdapat beberapa yang boleh membantah indeks tidak benar-benar mewakili sama ada pada masa-masa (dan mereka tidak akan salah).

Kenapa Anda Perlu Pertimbangkan Membeli ETF

Kos Transaksi Rendah. Apabila anda membeli indeks, anda perlu mengisi bakul dengan pelbagai dagangan … dan pelbagai komisen. Apabila anda membeli ETF, ia adalah satu perdagangan dan satu komisen. Jadi, ETF benar-benar boleh membantu menjimatkan wang anda apabila ia melibatkan yuran pelaburan.

Harga. Cukup berkata ia lebih mudah untuk mencapai harga sasaran dengan ETF. Jika anda membeli ETF, ini satu perdagangan, satu harga. Ini termasuk pesanan pasaran (bergantung kepada penyebaran). Walau bagaimanapun, mencapai harga indeks bukan satu prestasi yang mudah, walaupun dengan pesanan pasaran.Anda berada di rahmat pelbagai pakar dan pasaran, kerana anda membeli saham yang banyak. Dan jika anda menggunakan pesanan had, anda mungkin perlu menunggu seketika untuk akhirnya mengisi bakul anda.

Cukai. Bukan rahsia lagi bahawa ETF mempunyai kelebihan cukai yang besar ke atas pelaburan lain seperti dana bersama, dan indeks tidak terkecuali. Apabila anda membuat sebarang perdagangan yang menguntungkan semasa membeli atau menjual sekuriti dalam bakul indeks, anda perlu membayar Uncle Sam untuk semua keuntungan modal tersebut.

Dan mereka akan dicatat sebaik sahaja kamu membuatnya, sama ada kamu mengisi bakul kamu atau tidak.

Dengan ETF, cukai keuntungan modal hanya berkuat kuasa apabila anda membeli atau menjual keseluruhan ETF. Oleh kerana ETF adalah satu aset, keuntungan pada sekuriti dalam dana hanya dikira apabila transaksi ETF dibuat, tidak seperti dana bersama atau indeks.

Inverse ETFs. Jika anda menurun pada indeks tertentu, kekurangan saham berbilang boleh menyebabkan malapetaka dengan margin anda dan firma penjelasan anda. Walau bagaimanapun, ETF songsang membolehkan anda membuat kedudukan pendek tanpa benar-benar menjual sebarang saham. Dengan dana songsang, anda sebenarnya membeli aset.

Pilihan. Seperti yang kita katakan, terdapat banyak ETF yang menjejaki indeks, jadi anda mempunyai kelebihan pemilihan. Sekiranya terdapat dua atau lebih dana yang mengesan indeks yang sama, anda boleh memilih ETF yang paling sesuai untuk strategi pelaburan anda.

Adalah baik untuk mempunyai pilihan.

Pilihan. Bercakap mengenai pilihan, faedah terakhir ini adalah kelebihan ETF daripada kelemahan indeks, tetapi satu lagi yang perlu dibincangkan.

Dalam beberapa kes, pilihan indeks lindung nilai dengan ETF berkorelasi mungkin berfungsi lebih baik daripada menggunakan indeks itu sendiri. Ini adalah strategi perdagangan lanjutan dan salah satu yang mungkin membuat isu-isu firma pembersihan, tetapi jika digunakan dengan betul, boleh membantu anda membuat kedudukan yang lebih lindung nilai dengan lebih cepat dan dengan harga target yang lebih baik daripada menggunakan indeks yang mendasari. Dan seperti yang kita tahu, kelajuan dan harga adalah kebimbangan besar apabila perdagangan hari. Walau bagaimanapun, saya menekankan pentingnya meneliti strategi ini sebelum menggunakannya dengan betul, itu bukan untuk yang lemah lembut.

Jadi indeks lebih baik daripada ETF (atau sebaliknya)? Tiada jawapan yang jelas. Ia sangat bergantung kepada keadaan. Walau bagaimanapun, sebab di atas benar-benar boleh memberi kesan kepada keputusan anda dan semoga membantu anda membuat yang betul.