Mengukur Kejayaan Pelaburan oleh Pendapatan Pasif Tahunan

Sepanjang lima belas tahun yang lalu, kami banyak bercakap tentang pendapatan pasif. Untuk pendapatan pasif yang tidak diingini merujuk kepada wang yang anda peroleh dari sumber seperti dividen, faedah, dan sewa. Ia adalah wang yang diperoleh oleh wang anda untuk anda; yang akan disimpan dalam akaun bank keluarga anda atau CCDA sama ada atau tidak anda keluar dari katil pada waktu pagi. Matlamat utama kebanyakan pelabur adalah untuk menghasilkan pendapatan pasif yang mencukupi agar mereka dapat menjalani kehidupan yang selesa apabila bersara apabila mereka tidak lagi dapat memperoleh gaji.

Untuk maklumat lanjut, berikut adalah 4 Perkara yang Harus Diperhatikan Dalam Stok Pendapatan Pasif.

Apabila membina portfolio pelaburan, satu helah yang boleh anda gunakan untuk terus mengikuti kursus dan menjadi kaya adalah untuk mengukur kejayaan anda dengan jumlah pendapatan pasif portfolio anda menjana tunai yang sejuk dan keras setiap tahun. Mengikuti falsafah ini seolah-olah bekerja untuk orang kerana ia adalah mudah dan anda boleh melihat bukti ketara kemajuan anda kerana cek dihantar kepada anda dalam mel atau terus didepositkan ke dalam akaun bank anda.

Contoh Menggunakan Pendapatan Pasif Sebagai Stick Mengukur Anda

Bayangkan anda mempunyai $ 10, 000. 00 dalam tabungan yang anda ingin melabur untuk jangka panjang. Anda membuat keputusan untuk membeli 500 saham General Electric pada $ 20. 00 sesaham. Katakanlah, dividen semasa ialah 17 ¢ setiap suku tahun. Iaitu, setiap 90 hari, anda akan mendapat cek sebanyak $ 85. 00. Jika anda mempunyai wang yang terus didepositkan, pada akhir tahun, anda akan mempunyai $ 340. 00 dalam tunai duduk dalam akaun.

Tahun depan, anda menyimpan tambahan $ 10, 000. 00. Anda menambah $ 340. 00 secara tunai daripada dividen General Electric anda, memberikan anda $ 10, 340.00 dalam wang tunai segar. Kali ini, anda mahu mempelbagaikan supaya anda membeli 159 saham Johnson & Johnson di bawah $ 65. 00 sesaham. Katakan dividen tahunan mereka ialah $ 2. 44 setiap saham.

Pada akhir tahun kedua, anda kini menghasilkan $ 340. 00 dalam pendapatan pasif daripada dividen General Electric anda dan $ 387. 96 dalam pendapatan pasif daripada dividen Johnson & Johnson anda untuk sejumlah besar $ 727. 96. Anda mengabaikan turun naik pasaran saham sepenuhnya, memberi tumpuan kepada satu perkara dan satu perkara sahaja: Sama ada anda boleh mendapatkan angka pendapatan pasif itu berkembang lebih cepat daripada inflasi apabila tahun-tahun berlalu. Anda berfikir seperti pemilik perniagaan jangka panjang, bukan spekulator.

Portfolio Pendapatan Pasif Baik Berkembang Dengan Masa

Salah satu ciri utama portfolio pendapatan pasif yang baik ialah penjana tunai yang dimilikinya, sama ada saham, harta tanah, kepentingan ekuiti dalam perniagaan swasta, harta intelektual, hak-hak mineral, atau apa-apa lagi yang anda boleh bayangkan yang melepaskan dana, berkembang setiap tahun sehingga mereka membuang lebih wang daripada mereka tahun sebelumnya.Adalah penting bahawa kadar pertumbuhan dalam pengagihan tunai melebihi kadar inflasi supaya pendapatan isi rumah anda terus berkembang, memberikan lebih banyak modal untuk memberi, melabur semula, menyimpan, atau membelanjakannya.

Ambil dua stok yang kami nyatakan. Pada masa ini saya menulis artikel ini, Johnson & Johnson meningkatkan dividennya untuk tahun ke-50 berturut-turut.

General Electric telah meningkatkan dividennya beberapa kali dalam beberapa tahun kebelakangan ini, walaupun masih belum mencapai tahap yang sebelum ini telah naik sebelum Kemelesetan Besar. Sebuah syarikat yang baik adalah salah satu yang mampu dan bersedia untuk sentiasa meningkatkan pembayaran dividen kepada pemiliknya supaya mereka mendapat cek dividen yang semakin meningkat kerana operasi asas entah bagaimana lebih unggul daripada organisasi biasa. Fikirkan firma seperti Kraft Foods. Tidak kira betapa susahnya seseorang mencuba, Oreo Cookies mungkin akan selalu berada di antara kue terlaris di dunia. Fikirkan Coca-Cola atau Pepsi. Tidak kira berapa banyak wang yang anda belanjakan dalam pesaing, hampir mustahil untuk membongkar kedua-dua gergasi minuman ringan dari mereka yang berada di atas kategori minuman berkarbonat.

Begitu juga, pelaburan hartanah yang baik dapat menyokong peningkatan sewa sedikit lebih daripada inflasi.

Anda tidak mahu mempunyai perniagaan yang sukar dan sukar. Kehidupan terlalu pendek untuk menuju laluan itu. Biarkan ia untuk orang lain. Tugas anda adalah untuk memastikan anda mengakhiri setiap tahun dengan 1.) mengembangkan pemilikan perniagaan yang berkualiti tinggi, dan 2.) aset tersebut melupuskan lebih banyak wang daripada mereka dua belas bulan sebelumnya. Diambil bersama, tidak sukar untuk membina kekayaan jika anda mempunyai cukup waktu.

Menggunakan Pendekatan Pendapatan Pasif Boleh Membantu Melindungi Anda Dari Lebih Berlebihan untuk Aset

Keuntungan utama untuk memberi tumpuan kepada pendapatan pasif tahunan sebagai metrik untuk kejayaan adalah ia dapat membantu melindungi anda daripada membayar lebih, seperti pelabur Home Depot yang bodoh kami dibincangkan di sini. Ini adalah fungsi matematik asas. Apabila kenaikan harga, hasil tunai jatuh. Seorang pelabur yang menumpukan pada peningkatan pendapatan pasifnya tidak akan mencari pelaburan hasil rendah ini hampir sama menarik, memberikan kekuatan timbal balik seperti optimisme menyapu pasaran saham atau pasaran hartanah. Dia secara tidak sengaja melindungi pelaburan keluarganya.

Bahaya Terbesar untuk Pelaburan Pendapatan Pasif Adalah Risiko Jatuh ke Perangkap Nilai atau Perangkap Dividen

Salah satu risiko terbesar bagi lelaki dan wanita yang berfokus pada pelaburan pasif pendapatan jatuh ke dalam perangkap nilai atau dividen yang disebut perangkap. Sebagai peraturan umum, jika aset menghasilkan 3x, 4x, atau lebih besar daripada bon Perbendaharaan Amerika Syarikat 30 tahun, berhati-hati. Kebanyakan "murah" aset murah kerana alasan. Di dunia hari ini, jika anda melihat dividen sebanyak 6%, 8%, 10%, 12% atau lebih, anda mungkin berjalan ke salah satu perangkap yang disebut ini. Ia mungkin sebuah syarikat yang mempunyai dividen satu kali khas dari penjualan aset, seperti anak syarikat, atau penyelesaian tuntutan mahkamah yang tidak akan diulangi. Ini mungkin perniagaan komoditi permainan tulen yang berstruktur sebagai perkongsian terhad master yang mempunyai pendapatan rekod daripada harga yang tinggi, yang pasaran tahu tidak dapat dikekalkan.Ia boleh menjadi perniagaan kitaran yang memaparkan apa nilai pelabur memanggil perangkap pendapatan puncak.

Dalam apa jua keadaan, berhati-hati. Melabur pendapatan pasif boleh melayani anda dengan baik tetapi tidak mendapatkan tamak dan overreach untuk hasil. Seperti Benjamin Graham mengingatkan kita, lebih banyak wang telah hilang oleh pelabur yang mencapai pendapatan setengah pasif tambahan daripada telah dicuri pada laras pistol. Dia betul.