Membuat Wang Menggunakan Strategi Pelaburan Pertumbuhan Dividen

Anda mungkin pernah mendengar mengenai strategi pelaburan dividen - membeli saham syarikat yang membayar dividen yang berkualiti, dan duduk kembali untuk mengumpulkan cek dalam mel atau melalui deposit langsung ke akaun pembrokeran anda semasa anda hidup dari pendapatan pasif anda. Adakah anda tahu terdapat sub-set pelabur dividen khas yang mengamalkan sesuatu yang dikenali sebagai strategi pelaburan pertumbuhan dividen? Ia adalah satu sentuhan yang unik pada keinginan lama yang akan menjadi penghujung aliran wang yang dapat memberikan banyak kekayaan untuk keluarga anda jika difahami, dikuasai, dan dilaksanakan dengan betul.

Walaupun ia berbeza dengan pengamal, inti pendekatan pertumbuhan dividen cenderung melibatkan beberapa kombinasi berikut:

• Membina kumpulan syarikat besar yang meningkatkan dividen mereka pada kadar yang sama atau sebahagian besarnya melebihi inflasi setiap tahun.
• Memegang kedudukan untuk jangka masa yang panjang, selang beberapa dekad, untuk memanfaatkan cukai tertunda kerana ia membolehkan lebih banyak modal bekerja untuk anda, yang bermaksud lebih banyak dividen yang dipam keluar untuk keluarga anda.
• Mempelbagaikan pelbagai industri dan sektor supaya arus dividen anda tidak terlalu bergantung pada satu kawasan ekonomi seperti minyak, perbankan, atau perlombongan.
• Memastikan pertumbuhan dividen dibiayai oleh tahap keuntungan sebenar yang lebih tinggi, hutang tidak berkembang.
• Memiliki koleksi stok dari negara yang berbeza supaya anda mengumpulkan dividen dalam berbilang mata wang untuk mengurangkan pergantungan kepada kerajaan tunggal.

Sekiranya anda memerlukan gambaran visual mengenai saham pertumbuhan dividen yang baik, lihat gergasi makanan Swiss Nestle, yang telah meningkatkan dividen tunai dari 0. 10 CHF sesaham kepada 2. 30 CHF sesaham (sehingga Oktober, 2017) sejak beberapa dekad yang lalu. Seorang pelabur yang tidak pernah membeli satu saham saham tambahan melampaui pembelian pertama secara harfiah mempunyai peningkatan jumlah wang yang diberikan kepadanya dari bahagian kopi, teh, coklat, beku pizza, ais krim, formula bayi, bijirin, berkilau air, dan makanan kucing yang dijual di hampir setiap negara di Bumi.

Ini adalah pemandangan yang indah untuk dilihat. Ini adalah salah satu sebab saya hampir selalu menjadi pembeli bersih Nestle dan mengharapkan sepenuhnya, keadaan yang tidak diduga tidak hadir, bahawa suami saya dan saya akan meninggalkan sebahagian besarnya kepada anak-anak kita dalam tabung amanah yang melarang penjualan mereka.

Mari kita mengambil beberapa saat untuk membincangkan beberapa aspek yang lebih menarik bagi para pelabur pertumbuhan dividen yang digunakan.

Mengambil Aliran Terbatas Dividen Nilai Semasa Bersih

Bayangkan anda mempunyai pilihan antara membeli dua saham yang berbeza.Yang manakah anda lebih suka untuk portfolio pelaburan anda sendiri?

• Saham A mempunyai hasil dividen sebanyak 3. 00%. Lembaga pengarah secara bertahap meningkatkan dividen sebanyak 5% setahun dan nisbah pembayaran dividen kini berada pada 60%.
• Stock B mempunyai hasil dividen sebesar 0. 50%. Syarikat berkembang dengan pesat sehingga 20% + melompat di EPS dicairkan tidak biasa selama lima tahun yang lalu. Dividen hampir selalu meningkat dengan sewajarnya. Saham pada masa ini mempunyai nisbah pembayaran dividen sebanyak 10%.

Jika anda mengikuti strategi pelaburan pertumbuhan dividen, anda mungkin akan memilih Stock B, semuanya sama. Ia mungkin kelihatan kontra-intuitif tetapi anda akan menunaikan cek dividen agregat yang lebih besar dengan memilikinya daripada Stock A anda, dengan syarat pertumbuhan dapat dikekalkan untuk jangka waktu yang cukup lama.

Ketika kenaikan pendapatan, dan dividen meningkat di samping keuntungan, biaya pengeluaran anda akan mengatasi syarikat yang semakin lambat. Akan datang satu titik di mana perniagaan inti mencapai potensi penuh dan banyak lebihan yang dijana setiap tahun tidak boleh secara bijak dilaburkan semula. Apabila tiba masanya, pengurusan pemegang saham yang mesra akan mengembalikan wang yang berlebihan kepada pemiliknya dengan menghidupkan spigot dan menghantar dana keluar pintu dalam bentuk dividen atau belian saham.

Secara sejarah, perniagaan seperti McDonald's dan Wal-Mart menyediakan kajian kes yang sangat baik. Pada tahun-tahun awal, apabila firma-firma ini berarak di seluruh Amerika Syarikat (dan kemudiannya, dunia), hasil dividen tidak begitu tinggi. Walau bagaimanapun, sekiranya anda membeli stok, anda sebenarnya akan mengumpul hasil dividen yang agak lemak berdasarkan kos anda dalam tempoh 5-8 tahun bergantung kepada tempoh tersebut.

Sekiranya anda membuka akhbar pada tahun 1970-an atau 1980-an, semak hanya petikan saham, anda akan terlepas kebenaran penting ini, tidak pernah membeli sama ada firma kerana mereka tidak lagi menghasilkan (pada pandangan pertama) saham cip biru.

Pertumbuhan Indikatif terhadap Persekitaran Operasi Sihat (dan Ukuran Keselamatan)

Keadaan yang mana akan membolehkan anda tidur lebih baik pada waktu malam: memiliki syarikat yang mungkin membayar dividen yang lebih kecil hari ini tetapi menikmati jualan dan keuntungan yang lebih tinggi setiap tahun yang berlalu atau sebuah syarikat yang membayar dividen yang besar hari ini dan melihat kemerosotan, mungkin besar, penurunan dalam perniagaan utamanya? Jika anda merasakan terdapat tahap perlindungan tambahan dalam perusahaan yang berjaya, anda mungkin ingin mempertimbangkan strategi pelaburan ini.

Terdapat beberapa kebijaksanaan dalam pendekatan ini. Di Amerika Syarikat terutamanya, lembaga pengarah tidak mungkin menaikkan dividen jika mereka percaya bahawa mereka harus berpaling dan memotongnya. Oleh itu, kadar dividen yang meningkat pada asas sesaham sering mewakili undi keyakinan dari orang-orang yang mempunyai akses yang paling dekat kepada penyata pendapatan dan kunci kira-kira. Ia tidak menipu - walaupun lelaki dan wanita yang berjaya yang cukup layak untuk dipilih ke kedudukan yang berprestij itu tidak kebal terhadap penipuan diri sendiri apabila sesuai dengan minat mereka sendiri - tetapi penunjuk yang lebih baik lebih sering daripada tidak.

Rintangan Trailing Sintetis Percuma-Lembut Tanpa Sederhana Tanpa Perlu Jual Saham Anda

Pesanan stop trailing adalah sejenis urus niaga yang anda boleh masuk ke firma broker anda yang direka untuk mengunci keuntungan sebagai saham yang menghargai. Apabila harga saham bergerak lebih tinggi, perintah berhenti trailing menyesuaikan diri supaya jika harga saham jatuh sama ada dengan jumlah tertentu atau peratusan tertentu, saham anda dibubarkan. Seperti yang saya jelaskan dalam pautan:

Bayangkan anda membeli 500 saham Hershey pada $ 50 sesaham. Harga semasa ialah $ 57. Anda ingin mengunci sekurang-kurangnya $ 5 daripada keuntungan sesaham yang anda buat tetapi ingin terus memegang stok, dengan harapan dapat mendapat keuntungan dari kenaikan lanjut. Untuk memenuhi matlamat anda, anda boleh meletakkan perintah berhenti trailing dengan nilai berhenti $ 2 sesaham.

Secara praktikal, inilah yang terjadi: pesanan anda akan duduk di buku broker anda dan secara automatik melaraskan ke atas apabila harga saham biasa Hershey meningkat. Pada masa pesanan berhenti trailing anda diletakkan, broker anda tahu untuk menjual HSY jika harga jatuh di bawah $ 55 ($ 57 harga pasaran semasa - $ 2 trailing stop loss = $ 55 harga jualan).

Bayangkan Hershey meningkat dengan mantap kepada $ 62 sesaham. Sekarang, pesanan berhenti ketinggalan anda secara automatik terus laju dan akan ditukar kepada susunan pasaran pada harga jualan $ 60 (harga saham semasa $ 62 - $ 2 ketinggian nilai = $ 60 sesaham harga jualan). Ini sepatutnya memberikan keuntungan modal sebanyak $ 10 setiap saham melainkan jika terdapat beberapa keadaan dislokasi atau penurunan secara mendadak dalam penawaran (misalnya, stok boleh terus dari $ 62 sesaham kepada $ 40 sesaham tanpa menyeberang $ 60 di bawah keadaan yang betul; hilang pada banyak pelabur baru).

Saham dividen mempunyai kelebihan unik kerana hasil dividen mencipta lantai lembut di bawah saham. Walaupun ia tidak semestinya sebagai satu halangan, selagi dividen itu dianggap selamat - iaitu, tidak ada kemungkinan bahawa lembaga itu perlu memotong atau mengurangkannya - ada satu titik di mana hasil dividen menjadi begitu menarik berbanding dengan apa yang boleh diperolehi di deposit bank, pasaran wang, atau bon, bahawa para pelabur cenderung memasuki pasaran dan memanfaatkan pembayaran yang menguntungkan, dengan menghentikan penurunan itu. Sebagai contoh, jika anda seorang penganalisis tenaga dan anda tahu kemungkinan gergasi minyak memotong dividennya adalah sangat, sangat rendah, namun stok terus jatuh ke titik dividen itu menghasilkan 8% di dunia dengan kadar faedah 0% , ia sangat tidak mungkin anda, dan orang seperti anda, akan duduk dan biarkan saham jatuh ke titik yang mereka akan menghasilkan 20%. Lama sebelum perkara itu dicapai, anda, pelanggan anda, majikan anda, keluarga anda, dan semua orang di sekeliling anda yang memahami ekonomi akan mencapai buku cek dan mula membeli.

Jika anda ingin mengetahui lebih lanjut tentang fenomena ini, saya mengembangkan topik tersebut dalam artikel yang disebut Mengapa Saham Berbayar Dividen Cenderung Menurunkan Kurang di Pasar Beruang .

Simpan Lebih Banyak Pendapatan Pasif anda kerana Dapat Menaksir Cukai Bawah

Walaupun kenaikan cukai dividen baru-baru ini telah menghantam beberapa pelabur pendapatan yang sukar, meningkatkan kadar cukai dividen yang paling tinggi di peringkat Persekutuan dari 15% hingga 23 tahun.8%, pendapatan pasif yang dijana daripada saham pertumbuhan dividen mengakibatkan lebih banyak wang yang tinggal di dalam poket anda daripada banyak aset pelaburan yang boleh dibandingkan. Ini adalah benar terutamanya apabila dalam persekitaran kadar faedah biasa di mana kadar pada produk simpanan adalah menarik; e. g. , bandingkan pendapatan selepas cukai yang bersejarah untuk setiap $ 1 pendapatan daripada stok pertumbuhan dividen kepada $ 1 pendapatan daripada bon korporat, sijil deposit, akaun pasaran wang, dana pasaran wang, akaun simpanan, akaun cek, keuntungan dari penjualan emas, perak, komoditi lain, atau koleksi, pendapatan pencen, dan sebagainya.

Seperti yang penting, saham saham yang dipegang dalam akaun pembrokeran yang biasa dan boleh dikenakan cukai menikmati asas kos tambahan apabila anda mati dan meninggalkannya kepada pewaris anda. Ini bermakna jika anda membeli Starbucks bernilai $ 10,000 di IPO dan menontonnya pergi ke $ 750 000+, apabila anda lenyap, bukan sahaja anak anda akan mendapat warisan bebas cukai (dengan syarat anda berada di bawah cukai harta pusaka had), kerajaan Persekutuan dan Negeri akan membenarkan mereka berpura-pura seperti mereka membayar $ 750, 000 untuknya. Ini bererti jika mereka menjualnya dengan harga $ 750,000 hari ini, mereka tidak perlu membayar cukai keuntungan modal.