Membuat Filing Cukai Lebih Mudah dengan Petunjuk Penyimpan Rekod ini

Apabila masa cukai datang, adakah anda menggali dengan cepat melalui tumpukan kertas mencari dokumentasi yang anda perlukan untuk menyediakan pulangan cukai anda? Adakah anda tidak pasti mana rekod yang perlu anda simpan dan yang mana anda boleh membuang dengan selamat? Mengapa tidak membuat hidup anda lebih mudah dan pastikan anda tidak terlepas sebarang potongan dengan mengatur sistem penyimpanan rekod anda pada awal tahun dan memastikan ia terkini? Begini caranya.

Kenapa Anda Perlu Simpan Rekod

Dengan begitu banyak kehidupan kewangan setiap orang yang wujud dalam talian atau dalam bentuk elektronik, lebih kecil kemungkinannya untuk menyimpan semua rekod mereka yang relevan di satu tempat. Itu bukan untuk mengatakan bahawa strategi menyimpan rekod yang anda pakai tidak boleh menjadi elektronik, itu hanya bermakna bahawa ia harus dianjurkan dan menyimpan semua yang anda perlukan di satu tempat yang selamat. Jika anda menyimpan rekod kertas, melabur dalam peti keselamatan air dan kebakaran. Mungkin menganggap menyimpan beberapa salinan di lokasi yang berlainan. Jika anda memutuskan untuk pergi digital, anda perlu mengimbas dalam rekod yang anda ada dalam hardcopy, tetapi yang paling penting, pastikan menyimpan fail yang selamat dan mempunyai sandaran.

Bukan sahaja mempunyai rekod yang teratur menjadikannya lebih mudah dan kurang mengecewakan untuk anda memfailkan penyata cukai anda, tetapi ia juga memastikan bahawa anda boleh memanfaatkan setiap potongan atau kredit cukai yang anda layak. Yang paling penting, menyimpan rekod juga membolehkan anda menerangkan item pada penyata anda bahawa Internal Revenue Service (IRS) mungkin dipersoalkan dalam audit.

Dengan mudah, menyimpan rekod yang tepat boleh membawa anda semua manfaat cukai yang anda layak dan menghalang anda daripada membayar cukai tambahan dan penalti bagi item yang tidak berasas.

Rekod yang Anda Perlihatkan

Buku cek, perisian bajet peribadi, atau alat perbankan dalam talian boleh membantu anda mengingati pendapatan dan perbelanjaan yang perlu dilaporkan pada penyata cukai anda, tetapi buku cek atau perisian sahaja dokumentasi yang mencukupi untuk membuktikan keberkesanan perbelanjaan.

Sebagai tambahan kepada bukti pembayaran (cek yang dibatalkan, resit kad kredit, dll.), Anda juga memerlukan invois, resit, slip jualan, atau dokumentasi bertulis lain yang menjelaskan apa yang anda bayar. Potongan yang perlu anda lawati mungkin termasuk tunjangan, sumbangan amal, kepentingan gadai janji, perbelanjaan penjagaan kanak-kanak, dan cukai hartanah. Sekiranya anda membuat bayaran secara tunai, dapatkan resit bertarikh dan ditandatangani yang menunjukkan jumlah dan penerangan terperinci mengenai apa yang dibeli.

Untuk membuktikan bahawa anda dengan betul menuntut pendapatan daripada pelaburan seperti saham, bon, dan dana bersama, anda perlu menentukan asas anda dan sama ada anda mempunyai keuntungan atau kerugian apabila anda menjual.Rekod anda harus menunjukkan harga pembelian, harga jualan, dan komisen, dividen yang diterima secara tunai atau dilaburkan semula, pecahan saham, caj beban, dan diskaun keluaran asal (OID). Spreadsheet Excel adalah cara terbaik untuk menjejaki maklumat ini, tetapi juga pernyataan dari broker atau penasihat kewangan anda atau jadual tulisan tangan akan dilakukan.

Jika anda mempunyai perbelanjaan yang boleh ditolak daripada gaji anda, seperti bayaran kesatuan, premium insurans perubatan, atau sumbangan 401 (k), pastikan anda membuat pembayaran gaji sebagai bukti pembayaran.

Masih tidak pasti apa yang harus dipertahankan? Berikut adalah beberapa rekod yang paling biasa yang perlu anda simpan:

• Borang W-2 dan 1099
• Penyata bank
• Penyata pembrokeran dan penyata dana
• Borang K-1 (untuk perkongsian)
• slip
• Invois
• Resit kad kredit
• Cek yang dibatalkan atau bukti pembayaran lain
• Perjanjian pembelian dan penjualan rumah, kenyataan penutup dan rekod insurans

Berapa Lama Anda Perlu Simpan Rekod

Walaupun secara sah anda hanya perlu menyimpan rekod cukai selama tiga tahun dari tarikh anda memfailkan pulangan cukai pendapatan berkaitan, anda harus menyimpan salinan pulangan cukai sebenar anda, W-2, 1099, dan sebagainya, tanpa batas waktu. IRS memusnahkan pulangan cukai asal selepas tiga tahun, dan anda atau ahli waris anda mungkin memerlukan maklumat dari pulangan pada suatu ketika, atau anda akhirnya perlu membuktikan pendapatan anda untuk tujuan Keselamatan Sosial.