Pengubahan wang dan Perniagaan Anda

Para penjahat ada di mana-mana, dan anda tidak pernah tahu bila perniagaan anda mungkin berhubungan dengan seseorang yang cuba mencuci wang. Dalam artikel ini, anda akan belajar tentang pengubahan wang haram, U. S. undang-undang yang berkaitan dengan pengubahan wang haram, dan apa yang harus anda lakukan sebagai orang perniagaan untuk memastikan anda tidak menjalankan peraturan pengubahan wang haram.

Apa itu Pengubahan Wang Haram?

Ringkasnya, pengubahan wang haram adalah transaksi dan aktiviti yang digunakan untuk menyembunyikan sumber sebenar wang.

Dalam banyak kes, "perusahaan haram" (seperti yang disebut oleh IRS) cuba membuat wang kotor (daripada kegiatan yang menyalahi undang-undang seperti perjanjian narkoba) , itu dia. Oleh itu wang itu "dibasuh."

Perniagaan Outsider mengatakan pengubahan wang haram adalah masalah antarabangsa.

Dari ahli politik yang korup dan kartel dadah untuk menipu cukai dan tuduhan membunuh diri, lebih kurang semua orang melakukannya.

Bagaimanakah Wang Dilancarkan?

Prinsip pengubahan wang haram adalah untuk mendapatkan wang tunai dalam sistem kewangan tanpa mendedahkan sumber wang tersebut. Katakan seseorang mempunyai wang tunai dari perjanjian haram. Orang itu cuba membayar dengan tunai supaya wang tunai masuk ke dalam sistem kewangan tanpa perlu mendedahkan dari mana ia datang.

Bagaimana wang yang dibasuh biasanya beroperasi dalam proses tiga peringkat untuk pencucian wang. Di peringkat pertama (penempatan), wang "kotor" diperkenalkan ke dalam sistem kewangan, biasanya dalam deposit kecil.

Di peringkat kedua (lapisan), wang itu diedarkan atau tersebar. Dan di peringkat ketiga (integrasi), wang itu diperkenalkan semula ke dalam ekonomi dan ia digunakan untuk membeli barangan tiket besar seperti rumah atau perniagaan.

Mengapa Pengubahan Wang Haram?

Walaupun kelihatan jelas, pengubahan wang haram adalah aktiviti jenayah kerana beberapa sebab.

IRS adalah satu agensi persekutuan yang ditugaskan untuk menjejaki keuntungan yang tidak didapatkan ini, terutamanya kerana pendapatan ini tidak dikenakan cukai. Malah keuntungan haram boleh dikenakan cukai, seperti yang diketahui oleh Al Capone pada tahun 1930, apabila dia disabitkan dengan penolakan cukai.

Lebih serius daripada mengelakkan cukai, U. S. Treasury berkata

Pencucian wang memudahkan pelbagai kesalahan jenayah yang serius dan akhirnya mengancam integriti sistem kewangan.

Sekurang-kurangnya jenayah-jenayah ini adalah pengedaran dadah dan keganasan, jadi kerajaan dan kerajaan-kerajaan lain U. S. perlu keras dalam pencucian uang.

Apa Undang-undang mengenai Pengubahan Wang Haram?

Dua U. S. Undang-undang berkaitan langsung dengan percubaan untuk mengurangkan aktiviti pengubahan wang haram. Akta Kerahsiaan Bank tahun 1970 termasuk keperluan bagi bank dan institusi kewangan untuk melaporkan jenis urus niaga tertentu, dan urus niaga tunai yang besar.

Pada tahun 1986, Kongres meluluskan Akta Kawalan Pencegahan Pengubahan Wang Haram yang membuat wang pencucian suatu jenayah persekutuan tertentu. Ia melarang tindakan jenayah tertentu yang berkaitan dengan transaksi kewangan (ditakrifkan dengan sangat luas) yang cuba menyembunyikan di mana dana itu berasal, yang memiliki dana, atau yang mengendalikannya. Undang-undang ini boleh mendakwa pelanggaran tanpa jumlah transaksi minimum.

Undang-undang yang lebih baru-baru ini telah digubal terutamanya kepada bank-bank dengan peraturan dan keperluan yang lebih ketat untuk mengenal pasti pelanggan bank.

Apa Tentang Urus Niaga Kewangan Di Luar U. S.

Pencuci wang seringkali berfungsi dengan akaun luar pesisir (akaun bank di luar U. S.) Untuk memaksa percubaan untuk menyembunyikan wang di luar negara, sesiapa sahaja yang mempunyai aset luar pesisir sepatutnya melaporkannya kepada IRS. Undang-undang yang berkaitan dipanggil FATCA (Akta Pematuhan Cukai Akaun Asing). Undang-undang ini memerlukan pelaporan aset asing yang besar, dengan minimum ditetapkan bergantung pada status pengajuan cukai anda. Jika aset asing anda berada di bawah minimum, anda tidak perlu memfailkan laporan untuk tahun cukai yang dipersoalkan.

Apa yang saya perlu lakukan untuk mematuhi undang-undang anti-pengubahan wang haram?

Walaupun perniagaan anda bukan bank anda mungkin menjadi mangsa skim pencucian wang.

Jika perniagaan anda mungkin mempunyai jumlah transaksi yang besar (dari penjualan peralatan atau transaksi harta tanah), atau jika anda melakukan banyak urusan dengan tunai (misalnya, sebuah restoran), anda harus mengetahui di mana uang itu datang dari Urusan kamu. Prinsip ini, dalam industri perbankan, dipanggil "Kenali Pelanggan Anda."

Khususnya, undang-undang persekutuan menghendaki anda melaporkan sebarang transaksi tunai yang besar lebih daripada $ 10, 000 kepada IRS. Terdapat bentuk khusus yang perlu anda gunakan untuk melaporkan transaksi ini - Borang 8300. Perhatikan ini adalah urus niaga tunai, yang tidak boleh dipercayai melalui sistem kewangan.