5 Jenis Rasio Kewangan

Sesetengah nisbah kewangan sangat baik dengan saham sen, sementara yang lain tidak berfungsi dengan baik. Dalam artikel sebelumnya, saya memperkenalkan anda kepada pengiraan yang paling sesuai dengan syarikat-syarikat yang lebih kecil dan lebih baru, dan di sini saya akan menyelidiki gambaran yang lebih besar dari 5 jenis nisbah kewangan, dan bagaimana mereka dapat mengubah ketidakpastian investasi anda menjadi keuntungan yang jelas.

Nisbah kewangan hanyalah satu angka dari keputusan kewangan syarikat yang dibahagikan dengan yang lain.

Apabila anda menggabungkan pelbagai nilai dan maklumat, merit (atau kekurangannya) dari syarikat asasnya menunjukkan dengan jelas.

Sebagai contoh, hakikat bahawa harga saham pelaburan ialah $ 2. 13 memberitahu anda sangat sedikit. Walau bagaimanapun, jika anda tahu nisbah Harga / Pendapatan ialah 8, ia menyampaikan lebih banyak konteks. Dengan mengambil langkah seterusnya, anda boleh membandingkan P / E dengan syarikat besar, pesaing langsung, dan juga hasil sebelumnya dari perniagaan yang sama.

Ya, melihat banyak nisbah ini akan melibatkan sedikit kerja, tetapi kebanyakan dikira secara automatik untuk anda, dan dipaparkan pada semua portal kewangan dalam talian utama. Maklumat yang boleh anda dapatkan dari mereka tidak dapat ditandingi, dan memberi anda kelebihan kepada hampir setiap pelabur lain di luar sana.

Berikut adalah 5 jenis nisbah kewangan:

Kecairan: Rasio-rasio ini akan menunjukkan keupayaan syarikat untuk membayar hutang dan liabiliti mereka. Jika mereka tidak mempunyai cukup aset jangka pendek untuk menampung kewajiban jangka pendek, atau mereka tidak menghasilkan aliran tunai yang mencukupi untuk menampung kos, mereka mungkin menghadapi masalah kewangan.

Nisbah kecairan adalah lebih penting dengan saham sen khusus, memandangkan syarikat-syarikat baru dan baru mempunyai kesukaran untuk membayar semua bil sebelum perniagaan mereka ditubuhkan.

Sesetengah nisbah kecairan termasuk nisbah semasa, nisbah cepat, nisbah tunai, dan aliran tunai operasi.

Bagi pelabur yang bersedia mendapatkan kelebihan dengan mengambil sedikit kerja, anda boleh melihat ringkasan pengiraan nisbah sebenar di banyak laman web teratas.

Kegiatan: Ini menunjukkan betapa berkesannya perniagaan beroperasi. Sejauh manakah syarikat menggunakan sumber-sumber yang mereka ada untuk menjana jualan?

Ada beberapa pelabur aktiviti hebat yang perlu diletakkan dalam penyelidikan mereka; perolehan inventori; perolehan penghutang; perolehan pemiutang; perolehan modal kerja; perolehan aset tetap; jumlah perolehan aset.

Leverage: Rasio ini akan menunjukkan keupayaan syarikat untuk membayar hutang jangka panjang mereka.

Nisbah leverage juga dirujuk sebagai nisbah hutang; nisbah hutang; hutang ke ekuiti; liputan faedah. Prestasi

: Nisbah prestasi adalah semua keuntungan, yang mungkin menjelaskan mengapa mereka sering dirujuk sebagai nisbah keuntungan.

Oleh kerana kebanyakan saham sen tidak beroperasi dengan menguntungkan, tidak akan dapat menghasilkan nilai nisbah prestasi. Anda tidak boleh membahagikan harga saham dengan sifar!

Nisbah prestasi memberi gambaran jelas tentang bagaimana perniagaan yang menguntungkan berada di pelbagai peringkat operasi mereka; margin keuntungan kasar; margin keuntungan operasi; margin keuntungan bersih; pulangan ke atas aset; pulangan ke atas ekuiti.

Penilaian: Oleh kerana nisbah penilaian didasarkan pada harga saham semasa, mereka memberikan gambaran sama ada saham sen adalah pelaburan yang menarik pada tahap semasa atau tidak. Pada dasarnya, berapa banyak wang tunai, atau modal kerja, atau aliran tunai, atau pendapatan, adakah anda mendapat untuk setiap dolar yang dilaburkan?

Beberapa nisbah penilaian termasuk; Harga / Pendapatan (P / E); Harga / Aliran Tunai; Harga / Jualan (P / S); Harga / Pendapatan / Kadar Pertumbuhan (PEG).

Luangkan masa untuk belajar tentang setiap nisbah ini, yang boleh anda bandingkan terus dengan pesaing, atau malah terhadap syarikat yang sama itu sendiri dari suku sebelumnya dan tahun sebelumnya. Nilai tambahan untuk pemahaman anda tentang perniagaan akan membuat semua perbezaan dalam hasil pelaburan anda, dan kejelasan keputusan perdagangan anda.