Perdagangan Kewangan Dijelaskan: 5 Fakta yang Harus Anda Ketahui

Pembiayaan perdagangan adalah jenis perdagangan antarabangsa di mana perantara perdagangan seperti bank dan institusi kewangan lain memudahkan transaksi yang berbeza antara pembeli (pengimport) dan penjual (pengeksport). Dari segi mudah, institusi kewangan ini ada untuk membiayai transaksi perniagaan antara pembeli dan penjual.

Pembiayaan perdagangan mempunyai pelbagai jenis aktiviti seperti mengeluarkan surat kredit, pinjaman, kredit eksport dan pembiayaan dan pemfaktoran.

Pembiayaan perdagangan difasilitasi oleh syarikat yang berlainan termasuk pembeli dan penjual, pembiaya perdagangan, agensi kredit eksport dan penanggung insurans. Buku-buku dan penerbitan yang berbeza telah menjelaskan penjelasan perdagangan secara terperinci. Walau bagaimanapun, tidak banyak orang yang mempunyai akses kepada salinan keras ini. Adakah anda di antara mereka? Anda tidak perlu bimbang, lihatlah dengan cepat fakta-fakta yang berbeza yang perlu anda ketahui tentang pembiayaan perdagangan dan bagaimana ia telah menyebabkan pertumbuhan perdagangan antarabangsa yang sangat besar.

1. Ia Bertindak sebagai Kaedah Pengurangan Risiko

Pada masa awal ketika perdagangan antarabangsa bermula, banyak pengeksport tidak pernah yakin sama ada pengimport akan membayar mereka untuk pembekal mereka. Dengan masa, pengeksport ingin mengurangkan risiko pembayaran daripada pengimport. Di sisi lain, para pengimport juga bimbang untuk membuat pembayaran terlebih dahulu untuk barangan tersebut kepada pengeksport kerana tidak ada yang pasti sama ada penjual akan menghantar barang tersebut.

Oleh itu, pembiayaan perdagangan cenderung untuk mengurangkan semua risiko ini dengan mempercepat pembayaran kepada pengeksport dan memastikan pengimport bahawa semua barang yang dipesan telah dihantar.

Bank pengimport berfungsi untuk memberikan pengeksport dengan surat kredit kepada bank pengeksport sebagai pembayaran apabila dokumen pengiriman seperti itu dibentangkan.

Selain itu, bank pengeksport boleh memberi pinjaman perniagaan kepada pengeksport sementara masih memproses pembayaran yang dibuat oleh pengimport untuk menjaga pembekalan barang aktif dan bukannya eksportir yang menunggu pembayaran yang dibuat oleh pengimport.

Pinjaman yang diberikan kepada pengeksport akan dipulihkan oleh pembiaya perdagangan apabila pembayaran pengimport diterima oleh bank pengeksport.

2. Ia Mengurangi Bulk Kedua-dua Pengimport dan Pengimport

Pembiayaan perdagangan seperti yang dikatakan sebelum ini telah menyebabkan pertumbuhan ekonomi yang meluas di seluruh dunia sejak jurang yang sebelum ini ada antara pengeksport dan penjual telah dijambakan . Pengeksport tidak lagi takut akan kegagalan pengimport dalam pembayaran. Sebaliknya, pengimport yakin bahawa semua barang yang diarahkan telah dihantar oleh pengeksport seperti yang diverifikasi oleh pembiaya perdagangan.

3. Produk dan Perkhidmatan Kewangan Perdagangan

Pembiaya perdagangan seperti bank dan institusi kewangan lain meningkatkan urus niaga antara pengeksport dan pengimport dengan menawarkan produk dan perkhidmatan yang berbeza.

Surat Kredit

Ini adalah janji yang dilakukan oleh bank pengimport kepada pengeksport apabila pengeksport membentangkan semua dokumen perkapalan seperti yang dinyatakan oleh perjanjian pembelian pengimport, bank akan segera membuat pembayaran kepada penjual .

Jaminan Bank

Di sini, bank bertindak sebagai penjamin sekiranya pengimport atau pengeksport gagal memenuhi syarat dan syarat kontrak. Bank mengambil inisiatif untuk membayar sejumlah wang kepada benefisiari.

4. Pemfaktoran Dalam Kewangan Perdagangan Dijelaskan

Ini adalah kaedah yang sangat umum digunakan oleh pengeksport untuk mempercepat aliran tunai mereka. Dalam jenis perjanjian ini, pengeksport menjual semua invoisnya kepada pembiaya perdagangan (faktor) pada harga diskaun. Faktor itu akan menunggu sehingga bayaran dibuat oleh pengimport. Ini melepaskan pengeksport dari hutang lapuk dan menyediakan modal kerja untuk mereka untuk terus berdagang. Pembiaya perdagangan kemudian membuat keuntungan apabila pengimport membayar barang tersebut kerana pengeksport memberikan penghutang akaun pada harga diskaun kepada pembiaya manakala pembeli membayar jumlah keseluruhan seperti yang dipersetujui dengan penjual.

5. Forfaiting

Ini adalah satu bentuk perjanjian di mana pengeksport menjual semua hutang akaunnya kepada penerbit di diskaun tertentu yang membayar tunai. Dengan berbuat demikian, pengeksport memindahkan hutang yang dia berikan kepada pengimport kepada penyelia.

Penghutang yang dibeli oleh forfaiter bagaimanapun mesti dijamin oleh bank pengimport. Ini disebabkan oleh sebab pengimport mengambil barangan dengan kredit dan pergi ke hadapan untuk menjualnya sebelum membayar forfaiter.