Sekiranya Anda Melabur di Negara Asing?

Pelaburan di negara asing adalah pilihan yang agak baru untuk pelabur individu. Nasib baik, kemunculan dana bersama antarabangsa dan dana dagangan bursa (ETF) telah menjadikannya lebih mudah berbanding sebelum ini. Tetapi, melabur di luar negara keputusan yang baik? Seperti biasa, keputusan untuk melabur di negara asing bergantung pada objektif pelaburan anda, tetapi artikel ini akan melihat beberapa kebaikan dan keburukan.

Mengapa Melabur di Negara Asing?

Peraturan utama pelaburan adalah mencari pulangan yang disesuaikan dengan risiko tertinggi bagi modal mereka (juga disebut "alpha"). Pada asasnya, anda ingin memaksimumkan keuntungan yang dibuat melebihi jumlah risiko yang diambil dalam sebarang pelaburan tertentu. Salah satu cara terbaik untuk mencapai matlamat ini adalah melalui kepelbagaian, yang telah terbukti secara matematik untuk meningkatkan pulangan yang disesuaikan dengan risiko.

Portfolio yang mempunyai kepelbagaian yang efektif memegang sekurang-kurangnya 8-10 aset yang tidak dikecilkan (atau, aset yang tidak bergerak berhubung satu sama lain) merebak ke pelbagai industri dan geografi, yang memastikan bahawa peristiwa buruk dalam satu pasaran tidak akan menjejaskan keseluruhan portfolio. Akibatnya, melabur di negara asing (kepelbagaian geografi) adalah cara penting untuk meningkatkan pulangan yang disesuaikan dengan risiko melalui kepelbagaian.

Sebagai contoh, Vanguard MSCI EAFE ETF (NYSE: EFA) mempunyai korelasi 0. 78 dengan S & P 500 SPDR ETF (NYSE: SPY), manakala Indeks Pasaran Baru iShares MSCI Emerging Markets (NYSE : EEM) hanya mempunyai korelasi 0. 69, menurut data 6 bulan dari ETFScreen. com berakhir 9 Januari 2017.

Banyak saham dan dana dalam negeri mempunyai korelasi yang lebih tinggi yang mengurangkan kepelbagaian.

Di mana Pelaburan Asing Sesuai?

U. S. dikenali di seluruh dunia untuk pelaburan selamatnya, seperti bon Perbendaharaan dan syarikat-syarikat cip biru. Begitu juga, negara-negara asing sering masuk ke dalam kategori pelaburan mereka sendiri, mulai dari komoditi hingga saham pertumbuhan.

Sebagai hasilnya, pelabur yang mencari jenis pelaburan ini mungkin ingin melihat menggunakan saham asing untuk mengisi kekosongan itu untuk meningkatkan kepelbagaian.

Negara-negara asing dalam kumpulan BRIC (Brazil, Rusia, India dan China) yang dikategorikan paling terkenal dengan peluang pertumbuhan mereka. Negara-negara ini telah mengalami tahap pertumbuhan ekonomi yang signifikan, yang telah membantu banyak syarikat dalam makmur. Walau bagaimanapun, seperti mana-mana negara membangun, terdapat peningkatan risiko yang berkaitan dengan keupayaan untuk berjaya mengurus pertumbuhan jangka panjang.

Negara-negara lain terkenal dengan tumpuan khusus mereka. Sebagai contoh, Nigeria terkenal dengan industri minyak luar pesisir yang berisiko; Chile terkenal dengan mineral langka; Kanada terkenal dengan pasir emas dan minyaknya; dan Timur Tengah popular untuk peluang minyak dan gasnya.Setiap negara asing memiliki bidang tumpuan ekonomi dan profil risiko-untuk-ganjaran untuk pelabur antarabangsa.

Risiko Utama Pelaburan Luar Negara

Terdapat risiko untuk melabur dalam mana-mana negara atau pasaran - termasuk Amerika Syarikat - itulah sebabnya membuat portfolio terpelbagai sangat penting. Sebagai contoh, jika U. S. membuat kesilapan dalam dasar monetari dan dolar melonjak ke bawah, tidakkah ia baik untuk dilaburkan di negara lain yang tidak terjejas?

Walau bagaimanapun, terdapat beberapa risiko yang berkaitan dengan pelaburan asing berbanding domestik.

Berikut adalah tiga risiko yang paling penting:

Risiko Kadar Pertukaran Mata Wang:

• Syarikat asing sering menjana jualan dan pendapatan dalam mata wang tempatan mereka - seperti euro atau franc Swiss. Akibatnya, pelabur dari U. S. mesti menukarkan mata wang ini ke U. S. dolar pada satu ketika. Malangnya, kadar pertukaran antara mata wang turun naik dari masa ke masa, dan boleh membawa kepada keuntungan atau kerugian yang tidak diduga. Risiko Politik Geopolitik:
• Sesetengah syarikat asing beroperasi di negara-negara yang mungkin menghadapi risiko geopolitik, seperti keganasan atau jiran yang bermusuhan. Contohnya, Korea Selatan menghadapi risiko serangan Korea Utara. Akibatnya, pelabur harus mempertimbangkan dengan berhati-hati risiko yang bersekutu dengan negara-negara di mana mereka melabur. Risiko Ekonomi dan Kredit:
• Syarikat asing sering bergantung kepada kesihatan ekonomi negara tuan rumah mereka. Walaupun U. S. mempunyai penarafan kredit AAA, terdapat banyak negara yang mempunyai penarafan pelaburan yang hampir sama dengan gred pelaburan yang hampir sempurna. Dan, peristiwa ekonomi yang buruk di negara-negara ini boleh memberi kesan kepada syarikat-syarikat yang beroperasi di dalamnya. Mata Ganjaran Utama

Pelaburan antarabangsa adalah kemungkinan baru untuk pelabur individu, dengan peningkatan dana bersama dan ETF yang memberi tumpuan kepada peluang global.

• Memilih destinasi pelaburan antarabangsa yang betul bergantung pada keperluan pelabur individu dan di mana mereka ingin menargetkan modal mereka.
• Terdapat banyak risiko yang berkaitan dengan pelaburan antarabangsa, termasuk risiko mata wang, risiko geopolitik, dan risiko kredit, antara lain.