Alasan untuk Menjual Rantai Mutu Anda Sekarang

Mengambil sebarang majalah kewangan, membaca bahagian wang akhbar, atau mencari dana bersama dalam talian dan anda tidak akan mempunyai masalah mencari dana bersama untuk dibeli sekarang. Tidak ada kekurangan senarai "reksa dana atas". Sebaliknya, tidak boleh menjadi tugas mudah untuk mencari artikel, pos blog atau penjual reksa dana untuk memberikan maklumat yang akan membantu anda menentukan sama ada atau tidak untuk menjual dana bersama anda.

Jadi, mengapa anda perlu menjual dana bersama anda?

1. Menjual Dana Bersama Anda untuk Memenuhi Matlamat Anda

Jika anda seorang pelabur dana bersama, maka anda mungkin akan membeli dana bersama menggunakan pendekatan peruntukan aset yang terikat dengan matlamat (e. G., Persaraan, pendidikan kolej kanak-kanak). Semasa anda maju sepanjang jalan ke arah matlamat anda, perubahan dalam peruntukan aset anda adalah perlu. Sebagai contoh, jika anak-anak anda mendekati pendaftaran kolej, anda mungkin memutuskan untuk menyesuaikan portfolio anda kepada peruntukan yang lebih konservatif untuk mengurangkan risiko kehilangan wang yang anda telah diperuntukkan untuk tuisyen kolej. Dalam hal ini, anda akan menjual sebahagian daripada dana bersama ekuiti anda dan membeli lebih banyak dana bersama pendapatan tetap konservatif.

2. Menjual Reksadana Anda jika Anda Melihat Gaya Drift

Jika anda membeli dana bersama tertentu untuk mengisi bahagian saham topi kecil domestik portfolio anda, dan di bawah jalan, anda mendapati bahawa dana telah membangunkan wajaran yang besar ke arah pelaburan lain gaya seperti ekuiti topi domestik, maka anda mungkin mahu menjual dana bersama anda.

Masalah perubahan gaya pelaburan ini dikenali sebagai "gaya hanyut. "

Peralihan gaya boleh menjadi isu rumit. Anda harus terus menyelidiki dan menilai dana bersama anda untuk mengesan hanyutan gaya ini kerana anda secara tidak sengaja mempunyai pendedahan yang terlalu banyak dalam satu kawasan pasaran. Peralihan gaya boleh meninggalkan anda dengan overweighting dalam satu kelas pelaburan dan underweighting di lain, oleh itu mengubah ciri-ciri risiko / ganjaran portfolio anda.

3. Menjual Reksadana anda jika Pengurus Dana Perubahan

Alasan lain yang anda harus mempertimbangkan menjual dana bersama adalah jika pengurus dana meninggalkan ketua. Ramai pelabur membeli dana bersama kerana rekod prestasi pengurus dana tertentu. Sebagai contoh, ingat Peter Lynch, pengurus terkenal Fidelity Magellan Fund hingga tahun 1990? Banyak pelabur yang dibeli ke dalam Dana Fidelity Magellan kerana gaya unik pelaburan dan rekod jejak Peter Lynch yang unik, hanya untuk kecewa dengan pulangan yang tidak bersemangat (atau, sekurang-kurangnya, bukan pulangan yang cemerlang) selepas dia bersara.

Apabila pengurus dana bersara, atau meninggalkannya untuk mengusahakan usaha lain, dan seorang pengurus pengganti memasuki lipat, pengurus baru mungkin mempunyai falsafah yang berbeza daripada pengurus yang baru saja berlepas.Atas sebab ini, pengurus dana boleh mengubah portfolio, mewujudkan perolehan yang, sekurang-kurangnya, boleh menyebabkan pengagihan keuntungan modal yang tidak dikehendaki. Sekiranya pengurus dana anda meninggalkan, pertimbangkan sebagai strategi perubahan dan pertimbangkan untuk menjual dana bersama anda.

4. Menjual Dana Reksa Dana anda jika Ia Secara Selaras Mengalahkan Mark

Jika anda membeli dana bersama besar domestik, anda mungkin menjangkakan bahawa dana itu harus, dari masa ke masa, mengatasi penanda arasnya.

Dalam kes ini, anda akan mengharapkan bahawa dana bersama besar domestik harus mengatasi S & P 500 - jika tidak, anda hanya akan membeli dana indeks S & P 500, bukan? Sekiranya dana anda tidak berprestasi rendah, pertimbangkan untuk menjual dana bersama anda dan membeli dana lain yang diuruskan secara aktif, atau mungkin membeli penanda aras itu sendiri melalui dana indeks indeks.

Menjual Dana Bersama Anda - Satu Potongan Akhir

Jika anda seorang pelabur jangka panjang, dan anda percaya strategi membeli dan memegang, penting untuk diingat bahwa strategi membeli dan memegang anda tidak bermakna bahawa anda tidak boleh menjual dana bersama anda. Sentiasa berhubung dengan dana anda, sama ada melalui penyelidikan (di luar pemeriksaan prestasi tahunan) atau profesional kewangan yang dipercayai. Mungkin … hanya mungkin … anda akan mendapati alasan untuk menjual dana bersama anda dan menggantikannya dengan alternatif yang lebih memenuhi keperluan anda.