Reksa Dana Charles Schwab yang terbaik untuk Beli

Schwab Funds boleh menjadi kedai sehenti yang terbaik untuk dana bersama tanpa beban terbaik untuk membeli hanya $ 100.

Dinamakan selepas pengasasnya, Charles Schwab Corporation adalah firma pembrokeran diskaun yang menawarkan dana bersama dan perkhidmatan kewangan kepada pelabur individu. Diasaskan pada tahun 1971 di bawah nama First Commander Corporation, Schwab mula menawarkan perkhidmatan broker kepada individu pada harga diskaun pada tahun 1975. Sebelum itu, melabur dalam pasaran saham dianggap sebagai keistimewaan orang kaya.

Tidak boleh dikelirukan dengan Charles M. Schwab (ahli besi baja dan contoh kejayaan yang sering digunakan dalam buku 1936 yang terkenal di Dale Carnegie, Bagaimana Menang Kawan dan Pengaruh Orang ) Pengasas Schwab Charles R. Schwab adalah antara pelopor komuniti pelaburan sendiri dengan jenama perkhidmatan pembrokeran kos rendah dan pemilihan dana bersama tanpa beban.

Tetapi yang mana dana Charles Schwab terbaik dan bagaimana seorang pelabur membina portfolio dengan mereka? Anda datang ke tempat yang betul untuk jawapannya!

Mulakan Dengan Struktur Portfolio Terbaik

Sebelum kita memilih dana Schwab terbaik untuk digunakan untuk portfolio kami, kami akan mengkaji semula struktur portfolio mudah tetapi berkesan, yang dipanggil teras dan satelit, yang sama seperti bunyi: Portfolio dibina di sekeliling "pemegangan teras," seperti indeks saham bersama indeks saham besar, yang mewakili bahagian terbesar portfolio, dan jenis dana lain -pemegang "kepelbagaian satelit" yang terdiri daripada bahagian-bahagian portfolio yang lebih kecil selesaikan keseluruhannya.

Satelit biasanya terdiri daripada dana dari pelbagai kategori, seperti saham asing, stok kecil, dana bon, dan kadang-kadang dana sektor.

Objektif utama reka bentuk portfolio ini adalah untuk mengurangkan risiko melalui kepelbagaian (meletakkan telur anda dalam bakul yang berbeza) sambil mencapai pulangan yang munasabah untuk memenuhi matlamat jangka panjang pelabur.

Portfolio Contoh Dana Charles Schwab Terbaik

Sekarang kita mempunyai reka bentuk pintar untuk portfolio dana T. Rowe Price kami, kita boleh melihat contoh yang boleh menjadi model untuk membina portfolio anda sendiri: < Indeks saham induk

• 15% Schwab Ekuiti Teras Antarabangsa (SICNX): Saham asing
• 10% Saham Schwab Small-Cap (SWSCX): Saham topi kecil
• 35% Schwab GNMA (SWGSX): Bon Obligasi Perantara Kerajaan
• Pinjaman Schwab tertentu ini adalah contoh portfolio sederhana, yang sesuai untuk pelabur dengan toleransi risiko sederhana (sederhana) dan masa ufuk sekurang-kurangnya 5 tahun. Pelabur sederhana bersedia untuk menerima tempoh ketidaktentuan pasaran sederhana (naik dan turun dalam nilai akaun) sebagai pertukaran untuk kemungkinan menerima pulangan yang mengatasi inflasi dengan margin yang ketara.Kerugian peruntukan aset adalah 65% saham dan 35% bon.

Penggunaan dana sektor adalah pilihan. Schwab tidak mempunyai pemilihan dana sektor yang kuat, sebab itu mereka tidak termasuk dalam portfolio sampel ini. Sekiranya pelabur memilih untuk menambah sektor, mereka perlu memastikan peruntukan sekitar 5% untuk setiap sektor dan cuba untuk tidak melebihi 15% peruntukan kepada sektor (i. 5% yang diperuntukkan kepada 3 dana sektor yang berbeza).

Anda juga mungkin mendapati bahawa portfolio ini hanya mempunyai empat dana di dalamnya. Keempat-empat dana ini sangat pelbagai yang tidak memerlukan lebih banyak dana dalam portfolio. Secara amnya adalah idea yang baik untuk mempunyai sekurang-kurangnya tiga dana tetapi tidak lebih daripada tujuh atau lapan dalam satu portfolio.

Tidak kira apa dana Schwab yang anda pilih, pastikan anda menggunakan pelbagai jenis kumpulan dana bersama dan ikuti garis panduan ini untuk menganalisis dana bersama.

Penafian:

Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalahartikan sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.