Pelaburan Objektif Definisi dan Contoh

Objektif pelaburan, berkenaan dengan perancangan kewangan peribadi, adalah tujuan portfolio tertentu berfungsi untuk keperluan kewangan nasihat individu atau nasihat pelaburan. Apabila objektif ditentukan, ia akan menentukan apa kelas aset tertentu dan jenis keselamatan diperlukan untuk memenuhi tujuan portfolio.

Dengan kata lain, objektif pelaburan adalah alasan utama anda melabur.

Suatu objektif pelaburan juga boleh menentukan bagaimana dana bersama melaburkan portfolionya. Sebagai contoh, berkenaan dengan dana bersama, objektif pelaburan yang dinyatakan menandakan matlamat pelaburan dana tertentu, berdasarkan kata-kata dalam prospektus dana.

Bagaimana Menentukan Objektif Pelaburan Bagi Pelabur Individu

Anda objektif pelaburan boleh dianggap jawapan kepada soalan asas yang pintar untuk bertanya sebelum anda memulakan membina portfolio. Apakah maksud wang anda? Apa yang anda mahu lakukan? Berapa banyak masa yang anda miliki sehingga anda memerlukan wang ini? Berapa banyak risiko yang anda mahu ambil untuk mencapai pulangan di atas purata? Adakah anda mahu wang anda bertambah atau adakah anda mahu mengekalkan nilai semasa?

Jawapan kepada soalan-soalan ini akan membantu anda tiba di masa lapang pelaburan anda dan toleransi risiko, yang merupakan elemen asas untuk menentukan objektif pelaburan anda. Sebagai contoh, jika tujuan wang anda untuk bersara, dan anda menganggarkan anda mempunyai sekurang-kurangnya 20 tahun sehingga tujuan pelaburan ini dapat dicapai, anda mempunyai tujuan jangka panjang.

Dengan menganggap toleransi risiko anda tidak rendah, matlamat pelaburan dana bersama yang sesuai akan secara amnya dikategorikan sebagai pertumbuhan. Oleh itu, anda akan melihat dana bersama saham pertumbuhan, serta dana lain untuk mempelbagaikan portfolio anda.

Contoh Objektif Pelaburan dan Jenis Asas

Objektif pelaburan anda boleh dianggap sebagai pertumbuhan tetapi ia juga mungkin pendapatan atau pemeliharaan, jika anda bersara, atau ia boleh menjadi beberapa gabungan atau variasi jenis tersebut.

Sebagai contoh, sesetengah pelabur ingin mengembangkan nilai akaun mereka dari masa ke masa tetapi mereka juga mahu mengambil sedikit pendapatan daripada pelaburan mereka. Oleh itu, objektif pelaburan ini boleh dianggap sebagai pertumbuhan dan pendapatan. Objektif pelestarian biasanya akan berusaha untuk mengekalkan nilai akaun yang stabil atau, sekurang-kurangnya, berkembang pada kadar yang sama dengan kadar inflasi yang diharapkan, yang biasanya sekitar 3. 5% hingga 4. 0% untuk tujuan pelaburan.

Sebelum anda mula melabur, pastikan untuk menentukan objektif pelaburan anda sendiri. Kemudian anda akan dapat memadankan matlamat anda dengan dana bersama untuk membeli yang sesuai untuk anda dan matlamat anda.

Penafian: Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak sepatutnya disalahartikan sebagai nasihat pelaburan.Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti.