Profesional Jualan Perkhidmatan Kewangan

Membantu orang menguruskan dan melabur wang mereka adalah tugas Penasihat Kewangan. Dan sementara mereka yang berada dalam industri Perkhidmatan Kewangan mungkin mempunyai tahap darjah tinggi dan pensijilan, tanpa kemahiran jualan, semua pendidikan dan latihan tidak lebih daripada hiasan dinding.

Kerjaya Jualan dalam Perkhidmatan Kewangan

Terdapat sebab yang sangat baik dan psikologi sebab mengapa mereka dalam industri Perkhidmatan Kewangan tidak menganggap diri mereka sebagai profesional jualan.

Alasannya ialah bagaimana orang ramai merasa terjual. Apabila ia melibatkan pelaburan, persaraan dan pendidikan kanak-kanak, orang ingin bekerja dengan penasihat profesional dan bukan orang jualan yang boleh diberi pampasan untuk menjual pelaburan, dana bersama atau saham tertentu. Apabila pelaburan pergi ke selatan, lebih mudah bagi penasihat untuk menenangkan saraf pelabur daripada untuk profesional jualan untuk mencapai tugas yang sama.

Apa sahaja judul, setiap Penasihat Kewangan yang berjaya memahami bahawa mereka mempunyai tanggungjawab untuk memahami trend pasaran dan bagaimana untuk "menjual" perkhidmatan dan kenderaan pelaburan dengan efektif kepada pelanggan. Mereka yang berada dalam bidang kewangan yang tidak menerima bahawa mereka adalah profesional jualan, biasanya berada dalam peranan penganalisis atau dalam bidang kerjaya yang berbeza.

Persijilan

Untuk menjual sekuriti kewangan, Penasihat Kewangan mesti dilesenkan. Pensijilan yang paling umum ialah Siri 6, 7 dan 63.

Pengiktirafan ini membenarkan seorang penasihat untuk menjual dana bersama, anuiti, bon, kenderaan persaraan dan saham individu. Dari pengalaman peribadi, saya dapat memberitahu anda bahawa peperiksaan ini sangat mencabar tetapi hanya membuktikan bahawa penasihat mempunyai pemahaman menyeluruh mengenai pasaran kewangan. Mereka tidak mengesahkan keupayaan penasihat untuk merancang atau menguruskan portfolio klien dengan berkesan.

Banyak penasihat juga memegang sijil insurans, seperti kehidupan, kemalangan dan kesihatan.

Persijilan Terperinci

Seperti yang mencabar sebagai peperiksaan siri 6, 7 dan 63, mereka biasanya dianggap sebagai penyertaan tahap kemasukan dalam industri Perkhidmatan Kewangan. Bagi mereka yang berkomitmen untuk kejayaan jangka panjang sebagai perancang kewangan atau penasihat, pembelajaran berterusan dan pensijilan adalah praktikal mandatori.

Banyak Penasihat Kewangan memperoleh CFA dan sijil CFP mereka. CFA bermaksud Penganalisis Kewangan Bertauliah dan CFP bermaksud Perancang Kewangan yang Disahkan. Kedua-duanya adalah pensijilan yang sangat dihormati dan tidak biasanya diperoleh sehingga beberapa tahun ke dalam kerjaya perkhidmatan kewangan.

Di luar pensijilan ini, beberapa dalam kajian industri dan mendapat ChFC, atau Perunding Kewangan Chartered.Menurut pakar perkhidmatan kewangan, Donna Rodgers, "Perunding Kewangan Bercagar mesti memiliki pengalaman kerja sekurang-kurangnya 3 tahun dalam industri perkhidmatan kewangan, ChFC® menyediakan profesional untuk menguruskan keperluan individu, keluarga dan perniagaan kecil Menurut American College, ChFC mendapat 51 peratus lebih banyak daripada rakan sebaya mereka. " Beban pendapatan semata-mata dapat memberi inspirasi kepada banyak orang untuk mendapatkan pensijilan ini dan manfaat tambahan dari peningkatan rasa hormat dari rekan dan pelanggan.

Cabaran dan Ganjaran

Terdapat 2 cabaran utama yang dihadapi setiap orang yang memilih kerjaya dalam Perkhidmatan Kewangan. Yang pertama ialah persaingan. Hampir setiap Jalan Utama di Amerika mempunyai sekurang-kurangnya 1 pejabat perkhidmatan kewangan, dipenuhi dengan penasihat tunggal atau pasukan penasihat, secara aktif mencari pelanggan baru dan mengekalkan pelanggan mereka yang sedia ada. Kebanyakan setiap bank menawarkan perkhidmatan kewangan seperti kebanyakan agensi insurans. Tambah ke senarai ini ketersediaan perkhidmatan kewangan yang ditawarkan oleh syarikat berasaskan Internet dan anda akan segera memahami bahawa industri Perkhidmatan Kewangan sangat kompetitif.

Cabaran utama yang lain adalah mandat pematuhan kerajaan dan peraturan yang perlu dipatuhi oleh setiap Perancang Kewangan. Melanggar undang-undang dan lesen anda digantung atau dibatalkan.

Bagi mereka yang dapat mengatasi persaingan, dikhaskan untuk mendapatkan pengesahan yang diperlukan dan pilihan dan yang menjalankan semua perniagaan mereka dengan integriti, ganjaran yang luar biasa.

Perancang Kewangan Terbaik boleh mendapatkan beberapa ratus ribu ringgit setahun, serta insentif, percutian dan hadiah.

Kerjaya itu sememangnya merupakan salah satu yang paling sukar untuk berjaya, yang merupakan sebab paling berhenti selepas hanya beberapa tahun. Ganjaran yang benar diberikan kepada mereka yang masih berkerjaya selama 2 atau lebih tahun dan sanggup bekerja berjam-jam dan menghadapi bulan tanpa lemak sehingga mereka mulai menuai manfaatnya.