Apa yang Anda Perlu Tahu Mengenai Penjualan Bon Bon

Untuk semua artikel mengenai subjek dana bon terbaik untuk dibeli, perhatian kurang diberikan kepada isu masa yang paling tepat untuk menjual dana bon. Keputusan ini sama pentingnya, kerana ia dapat menyelamatkan anda dari kerugian yang timbul dalam bahagian portfolio anda yang dirancang untuk menyediakan unsur keselamatan. Dengan itu, inilah lima sebab mengapa anda harus mempertimbangkan menjual dana bon anda:

Underperformance

Ini adalah yang paling jelas, tetapi sangat mengagumkan berapa lama orang akan berpegang dengan dana yang lemah. Sebahagian daripada dana yang paling buruk masih mempunyai beberapa ratus juta dolar dalam aset. Ini malang, kerana terdapat banyak alternatif di antara kedua-dua dana bersama dan dana dagangan bursa (ETF). Perhatikan bagaimana dana anda melakukan penanda aras (indeks yang ia lacak) dan dana dalam kumpulan rakan sebayanya. Jika dana telah tertinggal secara konsisten selama tempoh jangka panjang tiga tahun atau lebih, menjual dan bergerak.

Prestasi Out yang sangat besar

Yang ini lebih tegas. Mengapa mempertimbangkan menjual dana bon yang memberikan pulangan yang lumayan? Sebabnya ialah ia mungkin mengambil terlalu banyak risiko, atau ia mungkin tertumpu dalam satu kelas aset yang mungkin terdedah kepada pembetulan selepas melakukan prestasi yang baik untuk jangka waktu yang lama. Walaupun pengurus boleh menyesuaikan portfolio dengan menjual pemenang dan melabur semula di tempat lain, prestasi yang luar biasa adalah tanda bahawa anda harus melihat dengan lebih dekat dana untuk mengetahui dengan tepat bagaimana ia menghasilkan angka besarnya.

Apabila Perubahan Matlamat Anda

Kelas aset tertentu membawa risiko yang lebih tinggi dan oleh itu sesuai hanya untuk bingkai masa jangka panjang. Sebagai contoh, bon hasil yang tinggi akan sesuai dalam akaun simpanan kolej jika anda tidak memerlukan wang selama sepuluh tahun lagi. Walau bagaimanapun, sebaik sahaja anda sampai ke tahap di mana kolej adalah, sebagai contoh, hanya satu atau dua tahun lagi, bon hasil yang tinggi terlalu berisiko untuk tujuan jangka pendek seperti itu.

Pendek kata, tidak ada salahnya dengan menjual dana bon apabila ia tidak lagi sesuai untuk matlamat anda.

Terdapat Dana yang Sama atau ETF Dengan Yuran yang Lebih Rendah

Adakah anda akan membayar $ 5 untuk satu galon susu apabila kedai di sebelahnya menjualnya untuk $ 3. 50? Sudah tentu tidak. Tetapi orang masih akan membayar yuran yang lebih tinggi untuk dana yang sering mempunyai alternatif yang pada asasnya sama tetapi jauh lebih murah. Dari masa ke masa, ini boleh menambah. Isu kos sangat penting apabila ia melibatkan dana indeks. Luangkan masa untuk melihat sejauh mana dana anda mengenakan anda, dan jika anda boleh melakukan yang lebih baik, pertimbangkan untuk membuat perubahan.

Perubahan Strategi Dana

Terdapat banyak sebab mengapa strategi dana akan berubah: pengurus baru, peralihan dalam barisan syarikat dana, dan kadangkala penambahan strategi baru kepada dana yang ada (sering disertai dengan kata-kata seperti sebagai "Enhanced" atau "Plus" tiba-tiba muncul dalam nama dana).Apabila ini berlaku, dana mungkin tidak lagi menyediakan jenis profil risiko dan pengembalian yang anda jangkakan, dan rekod pencapaian masa lalu menjadi kurang daripada petunjuk hasil masa depan daripada biasanya. Apabila strategi dana berubah, pastikan anda meletakkannya pada tali pendek dan teruskan perhatian pada hasil prestasi yang mungkin berbeza daripada apa yang telah anda saksikan pada masa lalu.

Satu pemikiran terakhir: sebelum anda menjual dana, ambil pertimbangan cukai. Jika anda memegang dana dalam akaun yang boleh dikenakan cukai, anda akan bertanggungjawab ke atas sebarang keuntungan modal yang terakru. Walaupun ini tidak banyak masalah dengan dana bon kerana dengan dana saham, pastikan anda meneliti liabiliti cukai berpotensi anda sebelum membuat sebarang keputusan pelaburan.

Penafian : Maklumat di laman web ini disediakan untuk tujuan perbincangan sahaja, dan tidak boleh ditafsirkan sebagai nasihat pelaburan. Dalam keadaan apa-apa maklumat ini mewakili syor untuk membeli atau menjual sekuriti. Sentiasa bercakap dengan penasihat kewangan dan profesional cukai sebelum anda melabur.